在此基礎上，我們進一步探索監(jiān)測證券公司風險,，主要監(jiān)測資本風險,、市場風險、信用風險,、流動性風險和操作風險等五類風險,，以便實現(xiàn)風險的早識別、早預警,、早發(fā)現(xiàn)、早處置,，現(xiàn)在已經(jīng)與監(jiān)管部門形成聯(lián)動,，建立了運行比較順暢的風險預判和防范、提前介入,、立即糾正等機制,，可以說，以后端處置為核心的證券投資者保護基金制度正在由事后破產(chǎn)處置向事前風險監(jiān)測,、事中風險化解轉(zhuǎn)移,。

重視投資者訴求

《證券日報》記者：投保基金公司一直以來非常重視投資者訴求,，從建設投資者熱線到建設投資者樣本庫,，都是在傾聽、處理投資者意見和問題,，請介紹一下這方面的進展,。

投保基金公司負責人：投?；鸸驹谶@方面也一直在探索和嘗試,，主要是暢通投資者訴求渠道，讓投資者及時尋求幫助的同時,，能夠有途徑參與到市場建設中去,。主要做了兩方面的工作：一個是建設投資者呼叫熱線，傾聽投資者聲音,，為投資者解決問題,；另一個是建立投資者樣本庫，通過調(diào)查的方式主動了解投資者的意見。

2013年在原來的投資者呼叫熱線基礎上建設了“12386熱線”,，接收并處理投訴,、建議及咨詢類問題。截至2017年9月1日,，熱線共處理投資者訴求近28萬件,，其中投訴事項的和解率約為83%，累計幫助投資者挽回經(jīng)濟損失2865萬元,，投資者主動向熱線提出感謝達483次,。在此過程中，我們實現(xiàn)了熱線的全國直撥,，方便了全國各地的投資者撥打熱線,，同時為了更快速地幫助投資者解決問題，我們在試點投資者訴求的直接轉(zhuǎn)辦機制,，減少訴求流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié),。我們還及時梳理投資者的建議上報給監(jiān)管部門為監(jiān)管部門有針對性地開展投資者保護工作提供了參考。比如針對投資者反映較強烈的上市公司停復牌亂象問題,，監(jiān)管部門專門修改完善了相關制度,；投資者建議 “取消新股申購預先交款制度”，也在證監(jiān)會重新啟動新股發(fā)行時被及時采納,?！?2386熱線”上線四年來，投資者的整體滿意度逐步提高,，據(jù)抽樣調(diào)查結(jié)果顯示,，2015年至2016年的滿意度指數(shù)分別為70.88、72.87,。

在投資者調(diào)查方面,，投保基金公司建立了覆蓋個人投資者,、一般機構投資者,、專業(yè)投資者及不同專業(yè)群體的全國性固定樣本庫，樣本總量超過6500人次,，通過調(diào)查來主動征集投資者意見,。調(diào)查內(nèi)容涉及資本市場政策法規(guī)實施效果、市場輿論焦點等投資者關注問題,，及時準確地反映投資者的意見建議,，調(diào)查結(jié)果在推動政策制定與完善方面發(fā)揮了積極作用。我們每月發(fā)布的“中國證券市場投資者信心指數(shù)”就是通過調(diào)查得來的,，是投資者與我們共同形成的一個非常好的產(chǎn)品,，已逐步成為社會各方面了解投資者信心的重要窗口,。