在此基礎(chǔ)上,，我們進(jìn)一步探索監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn),，主要監(jiān)測(cè)資本風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、信用風(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等五類風(fēng)險(xiǎn)，以便實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的早識(shí)別,、早預(yù)警,、早發(fā)現(xiàn)、早處置,，現(xiàn)在已經(jīng)與監(jiān)管部門形成聯(lián)動(dòng),，建立了運(yùn)行比較順暢的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判和防范,、提前介入、立即糾正等機(jī)制,，可以說,，以后端處置為核心的證券投資者保護(hù)基金制度正在由事后破產(chǎn)處置向事前風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、事中風(fēng)險(xiǎn)化解轉(zhuǎn)移,。

重視投資者訴求

《證券日?qǐng)?bào)》記者：投?；鸸疽恢币詠矸浅Ｖ匾曂顿Y者訴求，從建設(shè)投資者熱線到建設(shè)投資者樣本庫,，都是在傾聽,、處理投資者意見和問題，請(qǐng)介紹一下這方面的進(jìn)展,。

投?；鸸矩?fù)責(zé)人：投保基金公司在這方面也一直在探索和嘗試,，主要是暢通投資者訴求渠道,，讓投資者及時(shí)尋求幫助的同時(shí)，能夠有途徑參與到市場(chǎng)建設(shè)中去,。主要做了兩方面的工作：一個(gè)是建設(shè)投資者呼叫熱線,，傾聽投資者聲音，為投資者解決問題,；另一個(gè)是建立投資者樣本庫,，通過調(diào)查的方式主動(dòng)了解投資者的意見。

2013年在原來的投資者呼叫熱線基礎(chǔ)上建設(shè)了“12386熱線”,，接收并處理投訴,、建議及咨詢類問題。截至2017年9月1日,，熱線共處理投資者訴求近28萬件,，其中投訴事項(xiàng)的和解率約為83%，累計(jì)幫助投資者挽回經(jīng)濟(jì)損失2865萬元,，投資者主動(dòng)向熱線提出感謝達(dá)483次,。在此過程中，我們實(shí)現(xiàn)了熱線的全國(guó)直撥,，方便了全國(guó)各地的投資者撥打熱線,，同時(shí)為了更快速地幫助投資者解決問題，我們?cè)谠圏c(diǎn)投資者訴求的直接轉(zhuǎn)辦機(jī)制,，減少訴求流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié),。我們還及時(shí)梳理投資者的建議上報(bào)給監(jiān)管部門為監(jiān)管部門有針對(duì)性地開展投資者保護(hù)工作提供了參考。比如針對(duì)投資者反映較強(qiáng)烈的上市公司停復(fù)牌亂象問題,，監(jiān)管部門專門修改完善了相關(guān)制度,；投資者建議 “取消新股申購(gòu)預(yù)先交款制度”,，也在證監(jiān)會(huì)重新啟動(dòng)新股發(fā)行時(shí)被及時(shí)采納?！?2386熱線”上線四年來,，投資者的整體滿意度逐步提高，據(jù)抽樣調(diào)查結(jié)果顯示,，2015年至2016年的滿意度指數(shù)分別為70.88,、72.87。

在投資者調(diào)查方面,，投?；鸸窘⒘烁采w個(gè)人投資者、一般機(jī)構(gòu)投資者,、專業(yè)投資者及不同專業(yè)群體的全國(guó)性固定樣本庫，樣本總量超過6500人次,，通過調(diào)查來主動(dòng)征集投資者意見,。調(diào)查內(nèi)容涉及資本市場(chǎng)政策法規(guī)實(shí)施效果、市場(chǎng)輿論焦點(diǎn)等投資者關(guān)注問題,，及時(shí)準(zhǔn)確地反映投資者的意見建議,，調(diào)查結(jié)果在推動(dòng)政策制定與完善方面發(fā)揮了積極作用。我們每月發(fā)布的“中國(guó)證券市場(chǎng)投資者信心指數(shù)”就是通過調(diào)查得來的,，是投資者與我們共同形成的一個(gè)非常好的產(chǎn)品,，已逐步成為社會(huì)各方面了解投資者信心的重要窗口。