中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)編者按：10月11日保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布對渤海人壽的監(jiān)管函。據(jù)了解,，保監(jiān)會(huì)2017年3月24日至4月15日對渤海人壽進(jìn)行公司治理現(xiàn)場評估,，發(fā)現(xiàn)渤海人壽存在股東股權(quán)、股東大會(huì)運(yùn)作,、董事會(huì)運(yùn)作,、監(jiān)事會(huì)運(yùn)作、經(jīng)營管理層運(yùn)作,、關(guān)聯(lián)交易管控,、信息披露、發(fā)展規(guī)劃,、內(nèi)部審計(jì),、激勵(lì)與考核十個(gè)方面存在問題。

保監(jiān)會(huì)要求渤海人壽依據(jù)相關(guān)法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求,，按照整改方案，對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項(xiàng)整改,，形成整改報(bào)告,，并于2017年11月30日前書面上報(bào)。

成立于2014年的渤海人壽,，一度依靠萬能險(xiǎn)迅速盈利,，但在萬能險(xiǎn)新政的影響下，渤海人壽2017年上半年萬能險(xiǎn)保費(fèi)下滑了63.97%,，業(yè)績也從盈利變?yōu)樘潛p,。有業(yè)內(nèi)人士稱，渤海人壽要消化及擺脫對萬能險(xiǎn)的依賴,、實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型,，預(yù)計(jì)最快也需要兩年左右時(shí)間,。這勢必將影響壽險(xiǎn)規(guī)模的擴(kuò)大和盈利能力。

公司運(yùn)作現(xiàn)十大問題

渤海人壽“十大問題”涵蓋股東股權(quán),、股東大會(huì)運(yùn)作,、董事會(huì)運(yùn)作、監(jiān)事會(huì)運(yùn)作,、經(jīng)營管理層運(yùn)作,、關(guān)聯(lián)交易管理、信息披露,、發(fā)展規(guī)劃,、內(nèi)部審計(jì)以及考核激勵(lì)等方面。

根據(jù)監(jiān)管函,，2016年,，渤海人壽股東渤海金控投資股份有限公司、廣州利迪經(jīng)貿(mào)有限公司,、寧波君安控股有限公司、北京國華榮網(wǎng)絡(luò)科技有限公司辦理股權(quán)質(zhì)押,，萊福資本管理有限公司辦理股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押未書面通知渤海人數(shù),。渤海人壽未就上述股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押向保監(jiān)會(huì)報(bào)告,股東名冊上無上述質(zhì)押和解質(zhì)押信息記載。

股東大會(huì)運(yùn)作管理亦存在會(huì)議通知遲滯和記錄不規(guī)范問題,。渤海人壽2016年第一次股東大會(huì),，未于會(huì)議召開二十日前通知各股東。渤海人壽2016年三次股東大會(huì)會(huì)議記錄,，均無會(huì)議主持人和出席會(huì)議董事簽名,。

高管人員任職資格管理方面，渤海人壽于2016年12月29日向保監(jiān)會(huì)報(bào)告臨時(shí)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,、臨時(shí)合規(guī)負(fù)責(zé)人,，截至2017年3月底，任職期限已超過三個(gè)月,。違反了《保險(xiǎn)公司董事,、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第三十二條規(guī)定。

同時(shí),，渤海人壽信息披露不及時(shí),。該公司于2016年12月28日第一屆董事會(huì)第十八次會(huì)議上免去原總經(jīng)理職務(wù)。截至本次評估進(jìn)場日,，未向工商部門報(bào)告變更公司法定代表人,，未在官方網(wǎng)站基本信息欄目披露。