(二)董事會運作不規(guī)范。一是董事會會議檔案不完整,。二是存在董事未取得保監(jiān)會任職資格核準的情況。三是存在董事1年內(nèi)2次未親自出席會議,，公司未向其發(fā)出書面提示的情況,。四是未在第一屆董事會任期屆滿前三個月按要求啟動換屆工作。五是存在董事會定期會議未于會議召開前10日將會議通知報告中國保監(jiān)會的情況,。六是未向中國保監(jiān)會報送董事盡職報告,。

上述事實違反了《保險公司董事會運作指引》第六條,、第三十條,、第五十三條、第七十七條,，以及《關于規(guī)范保險公司治理結(jié)構的指導意見(試行)》等有關規(guī)定。

(三)獨立董事人數(shù)不足,、履職不規(guī)范,。一是未向中國保監(jiān)會報送獨立董事盡職報告。二是獨立董事人數(shù)不符合監(jiān)管要求,。三是獨立董事存在未獲得保監(jiān)會任職資格核準的情況,。

上述事實違反了《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第九條、第二十九條,，以及《保險公司董事,、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》等有關規(guī)定。

(四)董事會專業(yè)委員會運作不規(guī)范,。一是審計委員會未專門就公司的內(nèi)控、風險和合規(guī)方面的問題向董事會提出意見和改進建議。二是提名薪酬委員會未對公司董事,、高管人員的選任制度進行審查,。

上述事實違反了《關于規(guī)范保險公司治理結(jié)構的指導意見(試行)》等有關規(guī)定,。

(五)監(jiān)事盡職報告未按期報送,。未向中國保監(jiān)會按時報送監(jiān)事盡職報告。

上述事實違反了《關于規(guī)范保險公司治理結(jié)構的指導意見(試行)》等有關規(guī)定,。

(六)高管人員缺位,。未設置合規(guī)負責人。

上述事實違反了《關于規(guī)范保險公司治理結(jié)構的指導意見(試行)》等有關規(guī)定,。

三,、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

(一)薪酬管理制度不符合監(jiān)管要求,。無明確的績效薪酬延期支付制度,。

上述事實違反了《保險公司薪酬管理規(guī)范指引(試行)》第十二條等有關規(guī)定,。

(二)內(nèi)部審計不規(guī)范。一是對高管人員任中審計間隔超過三年,。二是專職內(nèi)部審計人員數(shù)量未達到監(jiān)管要求,。三是未設置獨立的審計部門。四是未設置審計責任人,。

上述事實違反了《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》第九條,，以及《保險機構內(nèi)部審計工作規(guī)范》第八條、第十七條,、第二十一條等有關規(guī)定,。

(三)內(nèi)控與合規(guī)管理制度缺失。一是無明確的內(nèi)部控制評價制度,。二是未明確規(guī)定各種內(nèi)控風險情形下的應對措施,。

上述事實違反了《保險公司內(nèi)部控制基本準則》第八條、第四十九條等有關規(guī)定,。

(四)信息披露管理不規(guī)范,。一是未指定專人負責信息披露事務。二是未披露公司基本信息,、財務會計信息和風險管理狀況信息,。

上述事實違反了《保險公司信息披露管理辦法》第六條，以及《關于規(guī)范保險公司治理結(jié)構的指導意見(試行)》等有關規(guī)定,。

四,、關聯(lián)交易管理方面

關聯(lián)交易管理不規(guī)范。一是關聯(lián)方信息檔案不完整,。二是資金運用關聯(lián)交易季度統(tǒng)計表中總資產(chǎn),、凈資產(chǎn)與資產(chǎn)負債表記載不一致。

上述事實違反了《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條等有關規(guī)定,。