中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)10月26日訊 今日,，保監(jiān)會(huì)針對安心財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限責(zé)任公司(以下簡稱“安心財(cái)險(xiǎn)”)的部分公司治理問題下發(fā)監(jiān)管函,。

保監(jiān)會(huì)于2017年4月6日至4月15日對安心財(cái)險(xiǎn)進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評(píng)估，查實(shí)安心財(cái)險(xiǎn)在“三會(huì)一層”運(yùn)作、內(nèi)部管控,、關(guān)聯(lián)交易等方面存在問題(見附件),。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，保監(jiān)會(huì)對安心財(cái)險(xiǎn)提出以下監(jiān)管要求：

一,、應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題,，在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組,，制訂切實(shí)可行的整改方案,。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施，確保將每一項(xiàng)問題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人,。

二,、應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求,，按照整改方案,，對評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題逐項(xiàng)整改，形成整改報(bào)告,，并于2017年11月30日前書面報(bào)至我會(huì),。已經(jīng)整改完成的列明整改完成時(shí)間及具體措施；尚未完成的,，列明整改時(shí)限及具體方案,。

三、應(yīng)當(dāng)以此次評(píng)估和整改為契機(jī),，加強(qiáng)對公司治理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的學(xué)習(xí),，牢固樹立依法合規(guī)意識(shí)，全面查找公司在“三會(huì)一層”運(yùn)作,、內(nèi)部管控,、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面存在的問題,，進(jìn)一步完善制度,，規(guī)范運(yùn)作，加強(qiáng)問責(zé),，有效防范風(fēng)險(xiǎn),。

保監(jiān)會(huì)將跟蹤檢查安心財(cái)險(xiǎn)的整改情況，并視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施,。

附件

安心財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限責(zé)任公司治理現(xiàn)場評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題

中國保監(jiān)會(huì)于2017年4月6日至4月15日對安心財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限責(zé)任公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評(píng)估,，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一、公司章程與“三會(huì)一層”運(yùn)作方面

(一)公司章程管理不規(guī)范,。公司章程記載的事項(xiàng)發(fā)生變更后,，未在三個(gè)月內(nèi)召開股東大會(huì)對章程進(jìn)行修改,。

上述事實(shí)違反了《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司章程的意見》等有關(guān)規(guī)定。

(二)董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,。一是董事會(huì)會(huì)議檔案不完整,，缺少部分會(huì)議的授權(quán)委托書、會(huì)議通知及董事簽收回執(zhí),。二是董事會(huì)會(huì)議記錄不完整,，歷次會(huì)議記錄中均無董事發(fā)言要點(diǎn)和列席會(huì)議的監(jiān)事的意見。三是未制定明確的董事盡職考核評(píng)價(jià)制度,。四是未制定明確的獨(dú)立董事評(píng)價(jià)和考核制度,。五是審計(jì)委員會(huì)委員、提名與薪酬委員會(huì)委員在公司管理層任職,。六是公司兩位獨(dú)立董事未取得保監(jiān)會(huì)任職資格核準(zhǔn),，且未在保監(jiān)會(huì)指定媒體上就獨(dú)立性及盡職承諾作出公開聲明。七是合規(guī)與審計(jì)委員會(huì)未對內(nèi)控評(píng)估報(bào)告,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告以及合規(guī)報(bào)告進(jìn)行定期審查,，未對內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)方面的問題向董事會(huì)提出意見和改進(jìn)建議,，且2016年未向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況,，并通報(bào)管理層和監(jiān)事會(huì)。八是提名薪酬委員會(huì)2016年未對董事及高管人員的選任制度,、考核標(biāo)準(zhǔn),、薪酬激勵(lì)措施,、董事及高管人員的人選等進(jìn)行審查,。九是公司2016年股東會(huì)、董事會(huì)所有決議均未在30日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第十九條,、第二十一條、第三十二條,、第七十四條,、第七十七條、第七十八條,，《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》第八條,、第三十條，以及《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(試行)》等有關(guān)規(guī)定,。

(三)監(jiān)事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,。一是存在監(jiān)事會(huì)成員未獲保監(jiān)會(huì)任職資格核準(zhǔn)的情況。二是公司2016年未召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議,。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十一條,，以及《中華人民共和國公司法》第五十五條等有關(guān)規(guī)定,。

二、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

(一)合規(guī)與內(nèi)控管理不規(guī)范,。一是未建立完善的應(yīng)急管理機(jī)制,。二是未建立完善的信息溝通機(jī)制。三是未制定明確的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第八條,、第四十九條等有關(guān)規(guī)定。

(二)薪酬管理不合規(guī),。一是未建立績效薪酬延期支付制度,。二是績效考核指標(biāo)不清晰。三是公司風(fēng)控部門2016年未對公司薪酬管理制度相關(guān)的績效考核指標(biāo)和績效目標(biāo)提出專業(yè)建議,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司薪酬管理規(guī)范指引(試行)》第十二條,、第十三條、第十六條,、第二十四條等有關(guān)規(guī)定,。

(三)內(nèi)部審計(jì)方面管理不規(guī)范。審計(jì)責(zé)任人未獲得保監(jiān)會(huì)任職資格核準(zhǔn),。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第五條等有關(guān)規(guī)定。

三,、關(guān)聯(lián)交易管控方面

(一)關(guān)聯(lián)方管理不規(guī)范,。公司未及時(shí)按要求建立關(guān)聯(lián)方檔案，關(guān)聯(lián)方檔案不完整,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條等有關(guān)規(guī)定,。

(二)關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范。一是未開展2016年關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)工作,。二是公司關(guān)聯(lián)交易管理制度未根據(jù)監(jiān)管制度要求進(jìn)行及時(shí)修訂備案,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十八條，以及《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作有關(guān)問題的通知》等有關(guān)規(guī)定,。