中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月26日訊 保監(jiān)會今日公布對長安責任保險股份有限公司的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2017〕44號）,。據(jù)了解，保監(jiān)會于2017年3月20日至3月28日對長安責任保險進行了公司治理現(xiàn)場評估,，查實該公司在股東股權(quán),、“三會一層”運作、內(nèi)部管控,、關(guān)聯(lián)交易,、信息披露等方面存在問題（見附件）。

保監(jiān)會依據(jù)相關(guān)規(guī)定,，現(xiàn)對長安責任保險提出以下監(jiān)管要求：

一、長安責任保險應(yīng)當高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題,，在接到本監(jiān)管函后立即實施整改工作,，成立由主要負責人牽頭的專項工作組，制訂切實可行的整改方案,。整改方案應(yīng)當明確具體時間和措施,，確保將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責任人。

二,、長安責任保險應(yīng)當依據(jù)相關(guān)法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求，按照整改方案,，對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項整改,，形成整改報告，并于2017年11月30日前書面報至保監(jiān)會。已經(jīng)整改完成的列明整改完成時間及具體措施,；尚未完成的,，列明整改時限及具體方案。

三,、長安責任保險應(yīng)當以此次評估和整改為契機,，加強對公司治理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的學(xué)習(xí)，牢固樹立依法合規(guī)意識,，全面查找公司在股東股權(quán),、“三會一層”運作、內(nèi)部管控,、關(guān)聯(lián)交易,、信息披露等方面存在的問題，進一步完善制度,，規(guī)范運作,，強化問責，有效防范風(fēng)險,。

保監(jiān)會表示,，下一步，將依法對長安責任保險違規(guī)股權(quán)進行處置,，跟蹤檢查該公司治理問題的整改結(jié)果,，并視情況采取進一步監(jiān)管措施。

附件

長安責任保險股份有限公司治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題

中國保監(jiān)會于2017年3月20日至3月28日對長安責任保險股份有限公司進行了公司治理現(xiàn)場評估,，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一,、股東股權(quán)方面

（一）股權(quán)變更不規(guī)范。一是公司股東江蘇高科與北京林氏的股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為未告知公司也未報告保監(jiān)會,。股東江蘇高科已將所持7.54%的公司股份轉(zhuǎn)讓于北京林氏,，雙方簽訂了股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同并支付了對價款，相關(guān)股東未向你公司告知相關(guān)情況,，也未提交董事會審核股份轉(zhuǎn)讓事宜,，目前股份尚未過戶。二是公司部分股權(quán)質(zhì)押后,，未按監(jiān)管時限要求向保監(jiān)會報告,。

上述事實違反了《保險公司股權(quán)管理辦法》第十六條、第二十二條,、第三十條等有關(guān)規(guī)定,。

（二）股東違規(guī)投資入股。北京高院（2016）京民終279號民事判決書顯示,，2012年3月30日,，公司股東泰山金建與天津中方榮信簽署了《股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,，約定泰山金建及其指定方認購15000萬股長安保險股份，股價款由中方榮信承擔,。中方榮信在處分股權(quán)收益權(quán)時,，可以要求泰山金建將15000萬股股權(quán)全部或部分轉(zhuǎn)讓，股權(quán)轉(zhuǎn)讓款由中方榮信接受,，或者按照中方榮信要求將股權(quán)過戶給中方榮信或其指定方,。2012年3月30日，中方榮信向泰山金建指定的北京安華樓綜合服務(wù)大廈的銀行賬號匯入1.78億元,，泰山金建確認收到該筆款項,。2012年4月，泰山金建與公司股東南通化工簽訂《股份代持協(xié)議書》,，約定泰山金建擬認購長安保險新增5000萬股股份,，該股份委托南通化工代持。

上述事實違反了《保險公司股權(quán)管理辦法》第七條,、第八條等有關(guān)規(guī)定,。

二、“三會一層”運作方面

（一）董事會運作不規(guī)范,。一是公司第二屆董事會超期任職,。二是未制定出臺董事信息報送制度。三是公司存在董事會以通訊方式表決重大議案的情形,。四是未制定董事會年度會議計劃,。五是董事會未建立專門的戰(zhàn)略規(guī)劃委員會，由董事會風(fēng)險管理委員會負責審定公司風(fēng)險管理制度和基本戰(zhàn)略,，但未明確具體職能,。六是審計委員會授權(quán)經(jīng)營層公開招標選擇外部審計機構(gòu)的授權(quán)手續(xù)不完備。

上述事實違反了《保險公司董事會運作指引》第六條,、第十一條,、第二十五條、第四十三條,、第六十二條,，《保險公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第五條，以及《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等有關(guān)規(guī)定,。

（二）監(jiān)事會運作不規(guī)范。一是監(jiān)事會2016年僅召開一次會議,。二是未及時向保監(jiān)會報送2015年監(jiān)事會工作報告,。

上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第一百一十九條，以及《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等有關(guān)規(guī)定,。

（三）經(jīng)營管理層運作不規(guī)范,。一是近三年內(nèi)只對三級機構(gòu)的高管人員實施過任中審計，對二級機構(gòu)以及總公司的高管沒有實施過任中審計，高管人員實施任中審計的間隔時間超過三年,。二是審計責任人兼任下屬子公司總經(jīng)理,，兼任公司財務(wù)或者業(yè)務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

上述事實違反了《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》第九條,，以及《保險機構(gòu)內(nèi)部審計工作規(guī)范》第十七條等有關(guān)規(guī)定,。

三、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

（一）發(fā)展規(guī)劃管理不規(guī)范,。未制定專門的年度任務(wù)分解任務(wù)和落實措施并報董事會,，沒有形成明確的任務(wù)分解和報請董事會審議的工作機制。

上述事實違反了《保險公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第二十四條等有關(guān)規(guī)定,。

（二）內(nèi)部審計不規(guī)范,。一是專職內(nèi)部審計人員人數(shù)不足。二是審計責任人未向?qū)徲嬑瘑T會提交過工作報告,。

上述事實違反了《保險機構(gòu)內(nèi)部審計工作規(guī)范》第八條,、第二十一條、第十七條等有關(guān)規(guī)定,。

（三）激勵與考核相關(guān)內(nèi)容不符合規(guī)定,。一是績效薪酬延期支付制度不完善。二是關(guān)鍵崗位人員未實行延期支付,。三是未制定違規(guī)發(fā)放薪酬問責制度,。

上述事實違反了《保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十二條、第十三條,、第二十五條等有關(guān)規(guī)定,。

（四）信息披露不規(guī)范。一是信息披露制度不完善,，制度修訂后未向保監(jiān)會報備,。二是未按監(jiān)管時限要求披露償付能力相關(guān)信息。

上述事實違反了《保險公司信息披露管理辦法》第二十一條,、第二十四條,，以及《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則第13號：償付能力信息公開披露》第十七條等有關(guān)規(guī)定。

四,、關(guān)聯(lián)交易管控方面

（一）關(guān)聯(lián)方管理不規(guī)范,。一是關(guān)聯(lián)方信息檔案不完備，僅有關(guān)聯(lián)方信息的電子版檔案,，且關(guān)聯(lián)方統(tǒng)計不齊全,，與企業(yè)高管人員關(guān)系密切的家庭成員，在電子檔案中沒有充分披露,。二是公司部分股東未就其與保險公司其他股東,、其他股東的實際控制人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系做出書面說明,。

上述事實違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條等有關(guān)規(guī)定。

（二）關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范,。一是公司未公開披露2016年關(guān)聯(lián)交易信息,。二是未按要求開展關(guān)聯(lián)交易專項審計并報董事會和監(jiān)事會。三是部分重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會審議批準,，部分與主要股東及其關(guān)聯(lián)方的重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)獨立董事一致同意,，且主要股東未向保監(jiān)會提交關(guān)于不存在不當利益輸送的書面聲明。

上述事實違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十四條,、第十八條,，以及《中國保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問題的通知》第四條、第五條等有關(guān)規(guī)定,。