8月30日銀監(jiān)會發(fā)布一則處罰信息,，中信銀行股份有限公司海口分行,，因向借款人發(fā)放個人貸款“三查”不盡職，違反了《個人貸款管理暫行辦法》第十三條,、第十八條、第三十一條及第三十五條的規(guī)定,，被罰款25萬元,。

事實上，這并非中信銀行第一被銀監(jiān)部門處罰,?！秂條新聞》發(fā)現，近半年來中信銀行因嚴重違反審慎經營規(guī)則,、當事人存在向借款人發(fā)放個人貸款“三查”不盡職的違法行為等共計被罰款205萬元,。其中，中信銀行股份有限公司廣州分行,，因“銀行承兌匯票業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則,；貸款業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則”，被重罰80萬,。（來源：e條新聞）