記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些第三方支付平臺(tái)管理混亂,，為拓展市場(chǎng),，不落實(shí)賬戶、交易實(shí)名制,，濫發(fā)ＰＯＳ機(jī),，個(gè)別第三方支付平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后,，甚至無法查詢平臺(tái)準(zhǔn)確交易信息、商戶和交易者身份,，這些都給詐騙分子可乘之機(jī),。

“去年以來,，公安機(jī)關(guān)查獲的詐騙分子用于套現(xiàn)洗錢的ＰＯＳ機(jī)是由樂富,、易寶,、瑞銀信等第三方支付公司發(fā)放的，嫌疑人登記的商店名稱全是偽造的虛假資料,?！惫膊啃虃删窒嚓P(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

強(qiáng)化監(jiān)管追究責(zé)任

近年來,，央行多次出臺(tái)文件對(duì)第三方支付平臺(tái)予以規(guī)范。包括要求支第三方支付機(jī)構(gòu)建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制,，采取有效的反洗錢措施,，對(duì)支付,、轉(zhuǎn)賬金額限制等。

多地辦案人員告訴記者,，去年徐玉玉案件發(fā)生后,，公安部、央行,、銀監(jiān)會(huì)等先后出臺(tái)多項(xiàng)措施,，包括落實(shí)銀行卡實(shí)名制、ＡＴＭ機(jī)向非本人賬戶轉(zhuǎn)賬延時(shí)到賬等,，銀行與公安機(jī)關(guān)建立電信詐騙警情快速處置機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)快速查詢、凍結(jié)涉案資金,，對(duì)凍結(jié)的涉案資金原路返還等,，詐騙分子通過多級(jí)銀行轉(zhuǎn)賬案件數(shù)量呈下降趨勢(shì)。

“不過,，一些詐騙團(tuán)伙利用金融,、通信行業(yè)安全監(jiān)管漏洞，不斷更新犯罪手法和途徑,?！标愋寅樥f。

多地公安機(jī)關(guān)辦案民警告訴記者,，目前,，一些第三方支付平臺(tái)沒有落實(shí)嚴(yán)格的賬戶實(shí)名制，詐騙團(tuán)伙通過銀行卡向第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬金額不受限制,。

全國人大代表,、漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長(zhǎng)滕秀蘭說：“要防范第三方支付平臺(tái)成為洗錢‘綠色通道’，第三方支付平臺(tái)要真正落實(shí)賬戶實(shí)名制,，加強(qiáng)交易監(jiān)管,，提升注冊(cè)第三方支付平臺(tái)網(wǎng)上身份驗(yàn)證的安全等級(jí)。建議參照利用銀行ＡＴＭ機(jī)向他人賬戶轉(zhuǎn)賬延時(shí)到賬規(guī)定,，延遲第三方支付平臺(tái)資金的入賬或動(dòng)賬,，這樣被騙客戶可以在一定時(shí)間內(nèi)撤銷支付、挽回?fù)p失,?！?/p>

多地辦案人員提出，第三方支付平臺(tái)要建立和公安機(jī)關(guān)密切協(xié)作機(jī)制,，通過進(jìn)駐公安部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦平臺(tái)或各地反詐騙中心,，實(shí)現(xiàn)快速查詢、凍結(jié)涉案資金。

“應(yīng)當(dāng)改變個(gè)別第三方支付機(jī)構(gòu)只顧擴(kuò)展市場(chǎng)不顧安全的趨利傾向,，強(qiáng)化監(jiān)管,，通過責(zé)任追究機(jī)制倒逼其履行監(jiān)管責(zé)任，對(duì)于不落實(shí)賬戶和交易實(shí)名制,、濫發(fā)ＰＯＳ機(jī)等被詐騙分子利用轉(zhuǎn)賬的,，監(jiān)管部門要予以嚴(yán)肅查處?！睆B門勤賢律師事務(wù)所律師曾凌說,。