新華社福州３月１５日電 題：一些第三方支付平臺(tái)成電信詐騙“洗白”贓款通道,，如何打擊防范

新華社“新華視點(diǎn)”記者鄭良

今年１月１８日,，廈門市民蘇女士到公安機(jī)關(guān)報(bào)案稱，其賬戶的３７７萬元資金被詐騙分子轉(zhuǎn)走,。公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子最終將賬戶資金通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移,、取現(xiàn),。

辦案民警表示，一些第三方支付平臺(tái)正成為電信詐騙團(tuán)伙套取,、漂白非法資金的“綠色通道”,。

“新華視點(diǎn)”記者近日在福建廈門、漳州,、龍巖等地采訪發(fā)現(xiàn),，徐玉玉案發(fā)生后，警方,、銀行,、運(yùn)營商加強(qiáng)了協(xié)作，詐騙團(tuán)伙通過銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金的通道被有效管控,。但詐騙團(tuán)伙利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款案大幅增加,，占當(dāng)?shù)仉娦旁p騙發(fā)案數(shù)一半以上。

３７７萬元贓款轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái) １個(gè)多月才查清資金流向

和以往電信詐騙團(tuán)伙通過多個(gè)銀行賬戶拆分轉(zhuǎn)移贓款不同,，在廈門市民蘇女士的受騙案中,，詐騙分子轉(zhuǎn)移巨額資金出現(xiàn)新手法。

辦案民警介紹，詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)辦案人員,，以蘇女士“銀行卡賬戶涉嫌洗錢,，需要將資金存入安全賬戶隨時(shí)接受審查”為由，騙她開設(shè)了手機(jī)銀行賬戶,，并將全部資金轉(zhuǎn)入該賬戶,。隨后，詐騙分子利用木馬病毒竊取其賬戶信息和手機(jī)動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼,，將賬戶資金通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移,、取現(xiàn)。

“詐騙分子將３７７萬元資金分拆轉(zhuǎn)入４個(gè)網(wǎng)上銀行賬戶,，再利用這些賬戶將資金轉(zhuǎn)入多家第三方支付平臺(tái),，公安機(jī)關(guān)的調(diào)查就此受阻?！睆B門市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長陳幸鷺告訴記者,。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子轉(zhuǎn)賬的第三方支付平臺(tái)總部在深圳,、上海等地,，要查詢涉案賬戶、交易信息,、資金流向等必須通過總部,。陳幸鷺說：“上門查詢時(shí)發(fā)現(xiàn)，這些第三方支付平臺(tái)大量被詐騙分子利用來轉(zhuǎn)移資金,，案件頻發(fā),，多地公安機(jī)關(guān)都發(fā)出協(xié)助查詢請(qǐng)求。由于案件數(shù)量較多,，需要在第三方支付平臺(tái)排隊(duì)查詢,，常常錯(cuò)過了最佳查案時(shí)機(jī)?！?/p>

直到２月底,，涉案的第三方支付平臺(tái)才向廈門公安機(jī)關(guān)反饋了涉案賬戶、資金流向等信息,。陳幸鷺說：“詐騙分子將資金在第三方支付賬戶和銀行賬戶之間多次轉(zhuǎn)移,，１個(gè)多月之前已經(jīng)在境外將贓款取現(xiàn)?！?/p>

公安查獲ＰＯＳ機(jī)登記的都是偽造資料

多地公安辦案人員告訴記者,，“詐騙分子越來越多通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款?！叭ツ辏痹轮粒吃?，詐騙分子通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款的案件約占詐騙警情的３８．６％，而從去年１０月至今年２月，這一比例達(dá)到６８．９％,?！睆B門反詐騙中心負(fù)責(zé)人胡建躍告訴記者。

在福建漳州和被公安部列為全國地域性職業(yè)電信詐騙犯罪重點(diǎn)整治地區(qū)的龍巖新羅區(qū),，半數(shù)以上電信詐騙案件贓款流向了第三方支付平臺(tái),。

胡建躍說：“很大程度上，打擊,、防范電信詐騙是和犯罪分子在‘賽跑’,，不能及時(shí)查詢、凍結(jié)涉案資金,，往往意味著受害者的損失無法挽回,。由于一些第三方支付平臺(tái)沒有與警方建立快速查詢、凍結(jié)機(jī)制,，公安機(jī)關(guān)必須通過其總部才能查詢賬戶和資金流向信息,，極大影響了打擊成效?！?/p>

“利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款手法多種多樣,。”據(jù)公安部刑偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,，詐騙分子或是通過第三方支付平臺(tái),，用受害人賬戶內(nèi)資金在網(wǎng)購平臺(tái)購物，再將購買的商品通過回收商城洗錢套現(xiàn),；或是將資金在第三方支付平臺(tái)和銀行賬戶間多次轉(zhuǎn)移，最終在銀行ＡＴＭ機(jī)取現(xiàn),；或是通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬,，將贓款以購物名義轉(zhuǎn)到第三方支付公司綁定的ｐｏｓ機(jī)套現(xiàn)。