原標(biāo)題：民警和時(shí)間賽跑 追回被騙86萬(wàn)

民警和時(shí)間賽跑 追回被騙86萬(wàn)

當(dāng)西安一家售藥企業(yè)的財(cái)務(wù)經(jīng)理按下匯款86萬(wàn)元的確定鍵后,，突然醒悟：收款方其實(shí)是偽裝成老板的騙子,。在之后的時(shí)間賽跑中,，銀行方面幾乎是同一時(shí)間收到了兩條指令，一條是不法分子見(jiàn)86萬(wàn)元到賬,，要求銀行轉(zhuǎn)出資金，一條是西安警方要求銀行凍結(jié)賬號(hào),。最終,，西安市公安局新城分局長(zhǎng)樂(lè)中路派出所的民警贏得了勝利。

據(jù)了解,，9月18日,，銀監(jiān)會(huì)、公安部聯(lián)合印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》,，西安警方依此規(guī)定幫受害企業(yè)追回86萬(wàn)元,。這是陜西首起依據(jù)新規(guī)成功追回并返還凍結(jié)資金的案例。

輕信“法定代表人”短信

　　財(cái)務(wù)經(jīng)理打款86萬(wàn)元

今年夏天,，剛參加工作,、擔(dān)任西安一家藥房企業(yè)行政秘書(shū)的小吳收到一條短信：“我是喬x，剛換了手機(jī)，下午三點(diǎn)前將公司全部員工電話備注好職務(wù)發(fā)給我,，另通知財(cái)務(wù)部門經(jīng)理加公司高管群,，QQ421710×××?！?/p>

真正的喬某,，是這家企業(yè)的法定代表人。

沒(méi)過(guò)一會(huì)兒,，公司財(cái)務(wù)經(jīng)理鳳某就收到了小吳轉(zhuǎn)發(fā)的短信,，并按照“喬某”要求，加入了這個(gè)名為XX公司高管的QQ群,，群內(nèi)一覽都是公司高管的名字,，鳳某放下了戒備。

7月27日,，鳳某收到“喬某”發(fā)來(lái)的信息稱,，他正在北京和一位客商談生意合作。稍后對(duì)方會(huì)給公司賬戶里打款86萬(wàn)元作為預(yù)付保證金,?！皢棠场倍啻我篪P某注意查收。就在鳳某深信不疑時(shí),，“喬某”又發(fā)來(lái)短信說(shuō)洽談沒(méi)有成功,，但對(duì)方已將款項(xiàng)打入了他的私人賬號(hào)，由于他在外有要事辦理,，暫時(shí)不方便款項(xiàng)轉(zhuǎn)回事宜,，讓鳳某暫用公司賬務(wù)周轉(zhuǎn)一下。待他忙完后,，將誤打入他個(gè)人賬戶的86萬(wàn)元轉(zhuǎn)入公司賬戶,。隨后，“喬某”還發(fā)來(lái)了個(gè)人賬戶成功接收86萬(wàn)元的截圖,。

一次次鋪墊一次次心理暗示,，鳳某對(duì)“喬某”的身份沒(méi)有懷疑，隨后便向其指定賬戶匯入86萬(wàn)元,。就在他按下確認(rèn)鍵后才恍然大悟,，趕緊致電真正的喬某老號(hào)碼，并向公司其他高管核實(shí),，結(jié)果表明這個(gè)號(hào)稱使用新號(hào)碼的“喬某”是騙子,。

　　緊張的3個(gè)小時(shí)中

　　警方完善所有凍結(jié)手續(xù)

此時(shí)，86萬(wàn)元已轉(zhuǎn)入不法分子的指定賬戶,，鳳某趕緊致電華夏銀行客服希望凍結(jié)對(duì)方賬戶,，但由于銀行須法律文書(shū)才能凍結(jié),，只好作罷，隨后他又趕緊報(bào)警,。

公安新城分局長(zhǎng)樂(lè)中路派出所接警后,，趕緊落實(shí)清況，并和銀行方面取得聯(lián)系,，得知86萬(wàn)元已經(jīng)匯入長(zhǎng)春一家貿(mào)易公司賬戶內(nèi),，這意味著不法分子可以隨時(shí)將錢轉(zhuǎn)走?！斑@是和時(shí)間賽跑,，不法分子已經(jīng)得知86萬(wàn)元到賬，應(yīng)該也會(huì)立刻將錢轉(zhuǎn)移,，我們首先要做的是先讓銀行緊急凍結(jié)該賬戶,。”昨日,，長(zhǎng)樂(lè)中路派出所民警介紹,，86萬(wàn)元到賬后,，銀行幾乎是同一時(shí)間接到了兩條指令,，第一條是拿著賬戶密碼的不法分子要求轉(zhuǎn)移資金，就在銀行方面準(zhǔn)備操作時(shí),，又接到西安警方要求凍結(jié)賬戶的指令,。

“在這場(chǎng)和時(shí)間的賽跑中，我們雖然慢了幾秒鐘,，但銀行還是對(duì)賬戶進(jìn)行了緊急凍結(jié),，避免了不法分子將資金轉(zhuǎn)移?！泵窬f(shuō),，“但緊急凍結(jié)只能持續(xù)到當(dāng)日下午5點(diǎn)銀行下班前，要想長(zhǎng)期凍結(jié),，必須拿著法律文書(shū)去華夏銀行西安分行總部,，由他們向開(kāi)戶行長(zhǎng)春分行傳真。這時(shí)距銀行下班只有3個(gè)小時(shí),?！?/p>

在這3個(gè)小時(shí)中，長(zhǎng)樂(lè)中路派出所民警馬不停蹄地完善了所有程序,，包括立案,、錄入、制表,、審批等,，最終在當(dāng)日下午5時(shí)前,，將正式法律文書(shū)遞交華夏銀行西安分行總部。這個(gè)不法分子使用的賬戶連同騙來(lái)的86萬(wàn)元被銀行凍結(jié),。

警方：

　　如果慢幾秒后果不堪設(shè)想

“以往公安處理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,，存在兩大難點(diǎn)。第一是和時(shí)間賽跑,，不法分子往往在收到匯款到賬的信息后,，會(huì)在極短時(shí)間內(nèi)將該賬戶的資金轉(zhuǎn)移，甚至轉(zhuǎn)至海外賬戶,。如果受害群眾,、公安機(jī)關(guān)、銀行方面任意一個(gè)環(huán)節(jié)反應(yīng)稍慢一點(diǎn),，賬戶內(nèi)的錢就不見(jiàn)了,。”昨日,，辦案民警說(shuō),，“這起藥房企業(yè)被騙86萬(wàn)元的案件，如果慢了那么幾秒種,，后果就不堪設(shè)想,。”

民警介紹,，受害人在意識(shí)到被騙后,，應(yīng)當(dāng)在最短時(shí)間內(nèi)報(bào)警，由警方和銀行方面聯(lián)系,，先凍結(jié)對(duì)方賬戶,，把錢留在銀行。

“央行前不久要求,，自2016年12月1日起,，除向本人同名賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過(guò)自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的,，發(fā)卡行在受理24小時(shí)后辦理資金轉(zhuǎn)賬,。在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可以向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬,?！泵窬f(shuō)，“不法分子在得到匯款后不能第一時(shí)間轉(zhuǎn)移,，受害人也可在24小時(shí)內(nèi)撤銷匯款,，這個(gè)規(guī)定在時(shí)間上極大保護(hù)了受害人?！?/p>

86萬(wàn)元直接退至匯款賬戶

　　標(biāo)明“電信詐騙資金返還”

昨日,，長(zhǎng)樂(lè)中路派出所民警談起了辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的第二個(gè)難點(diǎn),。“錢被我們凍結(jié)攔截了,，但想把錢取回來(lái),，可不是件容易事。這起案件中,，錢被凍結(jié)在長(zhǎng)春一家貿(mào)易公司的賬戶里,，要想把錢要回來(lái),，需要開(kāi)戶企業(yè)拿出合法手續(xù)才行。我們費(fèi)了九牛二虎之力,，找到長(zhǎng)春這家企業(yè),，調(diào)查了解到，該企業(yè)法人代表是無(wú)辜百姓,，身份證丟失后，被不法分子利用注冊(cè)了這家空殼公司,，專門用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢,。他手里根本沒(méi)有這家企業(yè)的合法手續(xù),，按照以前政策,，這86萬(wàn)元難以取出,?！?/p>

民警說(shuō)，以往處理這種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金返還案件時(shí),，一旦對(duì)方不主動(dòng)返還，受害人只能以對(duì)方不當(dāng)?shù)美蚍ㄔ浩鹪V,，勝訴后才能返還,?！斑@個(gè)周期太長(zhǎng)了,，86萬(wàn)元對(duì)于這家企業(yè)來(lái)說(shuō)幾乎是全部的流動(dòng)資金，如果不能及時(shí)追回,，企業(yè)將面臨倒閉可能?！?/p>

就在警方想方設(shè)法幫受害企業(yè)追回資金時(shí)，9月18日,，銀監(jiān)會(huì)、公安部聯(lián)合印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》,。規(guī)定明確：凍結(jié)資金以溯源返還為原則,，凍結(jié)賬戶內(nèi)僅有單筆匯（存）款記錄，可直接溯源被害人的,，直接返還被害人,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理返還,。“陜西公安這邊是首例運(yùn)用此規(guī)定追回資金,，華夏銀行那邊也是首例,，很多細(xì)則都是雙方請(qǐng)示上級(jí)部門，甚至是摸著石頭過(guò)河,?！泵窬f(shuō)。

11月9日,，華夏銀行開(kāi)具了特種轉(zhuǎn)賬憑證,，86萬(wàn)元直接退還至匯款賬戶。轉(zhuǎn)賬原因中寫(xiě)到：電信詐騙資金返還,。

　　警方提醒

防電信詐騙謹(jǐn)記“三不一及時(shí)”

西安警方提醒市民：接到電話,、短信、網(wǎng)絡(luò)信息時(shí),，要時(shí)刻謹(jǐn)記“三不一及時(shí)”,。

不輕信。絕對(duì)不輕信來(lái)歷不明的電話和手機(jī)短信。不管犯罪分子使用任何花言巧語(yǔ)或恐嚇話語(yǔ),，都不要輕易相信,，及時(shí)掛掉電話，不予回復(fù)信息,，防止犯罪分子進(jìn)一步布設(shè)圈套實(shí)施詐騙,。如確有擔(dān)心可及時(shí)向親友或公安機(jī)關(guān)咨詢。

不透露,。強(qiáng)化自我心理防線,，不因貪圖小利而受犯罪分子誘惑。任何情況下,，切忌向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款,、銀行卡,、密碼等信息。如有疑問(wèn)，可撥打110求助咨詢，或向親戚,、朋友、同事核實(shí)。

不轉(zhuǎn)賬,。學(xué)習(xí)了解銀行卡常識(shí),，保證自我資金安全，絕不向陌生人匯款,、轉(zhuǎn)賬，尤其是涉及到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的,，要格外謹(jǐn)慎,。特別是一些公司財(cái)務(wù)人員和常有資金往來(lái)的人員，在匯款,、轉(zhuǎn)賬前,，須再三核實(shí)轉(zhuǎn)賬事由,，明確對(duì)方銀行賬戶情況,。

及時(shí)報(bào)案。確實(shí)感覺(jué)自己已上當(dāng)受騙,，請(qǐng)保留好轉(zhuǎn)款憑條或網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬截圖，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,，并將騙子銀行賬戶,、聯(lián)系電話等詳細(xì)情況提供給公安機(jī)關(guān)，以便公安機(jī)關(guān)及時(shí)開(kāi)展偵查破案工作,。華商報(bào)記者 謝濤 攝影 黃利健