銀行銷售保險(xiǎn)必須持有資格證書

湖南萬和聯(lián)合律師事務(wù)所李健律師表示,，依據(jù)銀監(jiān)會2010年頒布的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》,，明文禁止了銀保駐點(diǎn)銷售，要求商業(yè)銀行不得允許保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn),，通過商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)直接向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員,，應(yīng)當(dāng)是持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書的銀行銷售人員。

李健還強(qiáng)調(diào),，商業(yè)銀行在開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲蓄存款、基金,、銀行理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售;不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品簡單類比;不得夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益;向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的經(jīng)營主體是保險(xiǎn)公司,，如實(shí)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，如實(shí)向客戶告知保險(xiǎn)產(chǎn)品的猶豫期,、保險(xiǎn)責(zé)任,、電話回訪、費(fèi)用扣除,、退保費(fèi)用等重要事項(xiàng),。

因此，此事件中如果銀行存在上述違規(guī)行為,，當(dāng)事人有權(quán)向銀監(jiān)會,、保監(jiān)會投訴并維權(quán)。另外,，李健也提醒客戶辦理銀行業(yè)務(wù)特別是理財(cái)業(yè)務(wù),，一定要看清合同條款，明確權(quán)利和義務(wù),。

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