披著“炒外匯”馬甲的龐氏騙局  

近年來外匯交易平臺頻頻被曝詐騙案，業(yè)內(nèi)人士提醒私自“炒匯”不受法律保護(hù)

90后美女老總跑路,、數(shù)十萬會員被坑,、涉案金額上百億元……近日，一家名為IGOFX的外匯交易平臺成為新聞熱點(diǎn),。記者從權(quán)威部門了解到,，目前已有多個(gè)城市公安局接到受害者報(bào)案，深圳警方已經(jīng)立案調(diào)查，且開始對管轄區(qū)域的外匯等投資公司進(jìn)行監(jiān)控與排查,。

“炒外匯”對于許多投資者來說并不陌生,，但近年來外匯交易平臺卻常常被曝存在金融詐騙行為，且涉案金額動(dòng)輒上億元,。究竟這外匯是如何炒的,？能不能炒？為何會吸引這么多投資者,？記者對此進(jìn)行了調(diào)查,。

案情回顧層層拉會員的交易平臺

此次涉案的外匯交易平臺名為IGOFX，昨日記者通過搜索引擎,，仍能找到該公司的官方網(wǎng)站,，并且有英語、印尼語和簡繁體中文版本,。網(wǎng)站上的公司簡介宣稱,，“IGOFX是一家努力不懈邁向全球首屈一指的外匯交易領(lǐng)導(dǎo)商”。IGOFX對外宣稱門檻低,，能夠快速致富,，依靠會員拉會員進(jìn)來，沒有真正的產(chǎn)品銷售,，利益來自拉下家抽取傭金,，

據(jù)了解，IGOFX于2012年成立于新西蘭,，沒有自己的服務(wù)器,，而是托管在新加坡，總部在太平洋的島國瓦努阿圖,，從這些情況來看,，并不像是正規(guī)大公司。

瓦努阿圖是哪里,？為何總部選在這里,？記者查詢資料后了解到，這里陸地面積約1.2萬平方公里,。瓦努阿圖金融服務(wù)委員會(VFSC)監(jiān)管著該國所有的金融牌照,。注冊該國外匯/二元期權(quán)監(jiān)管牌照最大特點(diǎn)就是：成本低，注冊快,。且監(jiān)管有效期只有一年,。更為重要的是，該平臺并沒有我國政府部門頒發(fā)的正式執(zhí)照,。

事件剖析龐氏騙局捆綁投資者

這樣一個(gè)看起來漏洞百出的外匯交易平臺,，為何會吸引幾十萬的會員,？除了“高收益”的誘餌，“合伙人”（會員制）是其快速擴(kuò)張的法寶,，而這背后的原理,，正是已經(jīng)坑過無數(shù)人的“龐氏騙局”。

有曾經(jīng)參與進(jìn)IGOFX平臺的投資者表示,，和一般的外匯平臺差不多,，IGOFX的開戶及出入金方式一開始確實(shí)打到了MT4交易賬戶上，但I(xiàn)GOFX的MT4交易軟件只是作為資金周轉(zhuǎn)使用,，一旦客戶在其網(wǎng)站上選定某基金經(jīng)理跟單,，他的資金就會從MT4軟件上劃走。在交易過程中,，在MT4只有資金劃轉(zhuǎn)記錄,，而沒有交易記錄。

由于根本無法實(shí)現(xiàn)承諾的投資回報(bào),，因此對于老客戶的投資回報(bào),，只能依靠新客戶的加入或其他融資安排來實(shí)現(xiàn)。這就是“龐氏騙局”的厲害所在,。即便老客戶知道被騙,，但為了挽回自己的損失，還是會“揣著明白裝糊涂”,，繼續(xù)發(fā)展下線,，獲得傭金。因?yàn)橹挥羞@樣,，才能保證平臺的資金鏈不斷裂,，自己的投入才可能收回。

行業(yè)說法“炒外匯”不受法律保護(hù)

記者梳理后發(fā)現(xiàn),，近年來外匯交易平臺被曝“卷款跑路”的案件屢見不鮮,。詐騙分子怎么就這么鐘愛“炒外匯”呢？

記者從某國有銀行了解到,，所謂的“炒外匯”,，并不是簡單的外匯結(jié)算,，而是外匯保證金交易,。它是以一定比例的資金在外匯市場以各種貨幣為買賣對象，對匯率波動(dòng)的方向,，進(jìn)行擴(kuò)大百倍以至數(shù)百倍的增值交易的金融衍生品,，也稱杠桿式外匯。由于投資者只要繳付一定比例（一般不超過10%）的交易保證金,，便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬,、幾十萬甚至上百萬美元的外匯,，所以吸引了許多投資者的參與。

不過根據(jù)記者調(diào)查,，這種投資行為,，其實(shí)是并不受我國法律保護(hù)的。

根據(jù)我國外匯管理?xiàng)l例,，境外機(jī)構(gòu),、境外個(gè)人在境內(nèi)從事有價(jià)證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易,，應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于市場準(zhǔn)入的規(guī)定,，并按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。

早在2007年,，國內(nèi)曾有銀行試運(yùn)行該業(yè)務(wù),，但2008年就被叫停了，當(dāng)時(shí)銀監(jiān)會發(fā)文,，明確提出“銀監(jiān)會將研究制定規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦此業(yè)務(wù)的相關(guān)管理辦法,，在相關(guān)管理辦法正式發(fā)布前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)”,。

國內(nèi)對金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格的監(jiān)管措施,，使得近年來眾多的外匯經(jīng)紀(jì)商，以投資咨詢公司的名義在中國開設(shè)代表處等辦事機(jī)構(gòu),，招攬客戶,。對于這種現(xiàn)象，國內(nèi)各類監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直在警示,、整頓外匯保證金交易,，但是投資者依舊前仆后繼，關(guān)于外匯保證金交易的糾紛也不斷上演,。業(yè)內(nèi)人士提醒,，私自“炒匯”很可能掉進(jìn)詐騙陷阱，投資者應(yīng)理性對待,，選擇合法合規(guī)的投資渠道,。(記者陳登輝)

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