披著“炒外匯”馬甲的龐氏騙局  

近年來外匯交易平臺(tái)頻頻被曝詐騙案,，業(yè)內(nèi)人士提醒私自“炒匯”不受法律保護(hù)

90后美女老總跑路,、數(shù)十萬會(huì)員被坑、涉案金額上百億元……近日,，一家名為IGOFX的外匯交易平臺(tái)成為新聞熱點(diǎn),。記者從權(quán)威部門了解到，目前已有多個(gè)城市公安局接到受害者報(bào)案,，深圳警方已經(jīng)立案調(diào)查,，且開始對(duì)管轄區(qū)域的外匯等投資公司進(jìn)行監(jiān)控與排查。

“炒外匯”對(duì)于許多投資者來說并不陌生,，但近年來外匯交易平臺(tái)卻常常被曝存在金融詐騙行為,，且涉案金額動(dòng)輒上億元。究竟這外匯是如何炒的,？能不能炒,？為何會(huì)吸引這么多投資者？記者對(duì)此進(jìn)行了調(diào)查,。

案情回顧層層拉會(huì)員的交易平臺(tái)

此次涉案的外匯交易平臺(tái)名為IGOFX,，昨日記者通過搜索引擎，仍能找到該公司的官方網(wǎng)站,，并且有英語,、印尼語和簡(jiǎn)繁體中文版本。網(wǎng)站上的公司簡(jiǎn)介宣稱,，“IGOFX是一家努力不懈邁向全球首屈一指的外匯交易領(lǐng)導(dǎo)商”,。IGOFX對(duì)外宣稱門檻低，能夠快速致富,，依靠會(huì)員拉會(huì)員進(jìn)來,，沒有真正的產(chǎn)品銷售，利益來自拉下家抽取傭金,，

據(jù)了解,，IGOFX于2012年成立于新西蘭，沒有自己的服務(wù)器，而是托管在新加坡,，總部在太平洋的島國(guó)瓦努阿圖,，從這些情況來看，并不像是正規(guī)大公司,。

瓦努阿圖是哪里,？為何總部選在這里？記者查詢資料后了解到,，這里陸地面積約1.2萬平方公里,。瓦努阿圖金融服務(wù)委員會(huì)(VFSC)監(jiān)管著該國(guó)所有的金融牌照。注冊(cè)該國(guó)外匯/二元期權(quán)監(jiān)管牌照最大特點(diǎn)就是：成本低,，注冊(cè)快,。且監(jiān)管有效期只有一年。更為重要的是,，該平臺(tái)并沒有我國(guó)政府部門頒發(fā)的正式執(zhí)照,。

事件剖析龐氏騙局捆綁投資者

這樣一個(gè)看起來漏洞百出的外匯交易平臺(tái)，為何會(huì)吸引幾十萬的會(huì)員,？除了“高收益”的誘餌,，“合伙人”（會(huì)員制）是其快速擴(kuò)張的法寶，而這背后的原理,，正是已經(jīng)坑過無數(shù)人的“龐氏騙局”,。

有曾經(jīng)參與進(jìn)IGOFX平臺(tái)的投資者表示，和一般的外匯平臺(tái)差不多,，IGOFX的開戶及出入金方式一開始確實(shí)打到了MT4交易賬戶上,，但I(xiàn)GOFX的MT4交易軟件只是作為資金周轉(zhuǎn)使用，一旦客戶在其網(wǎng)站上選定某基金經(jīng)理跟單,，他的資金就會(huì)從MT4軟件上劃走,。在交易過程中,，在MT4只有資金劃轉(zhuǎn)記錄,，而沒有交易記錄。

由于根本無法實(shí)現(xiàn)承諾的投資回報(bào),，因此對(duì)于老客戶的投資回報(bào),，只能依靠新客戶的加入或其他融資安排來實(shí)現(xiàn)。這就是“龐氏騙局”的厲害所在,。即便老客戶知道被騙,，但為了挽回自己的損失，還是會(huì)“揣著明白裝糊涂”,，繼續(xù)發(fā)展下線,，獲得傭金。因?yàn)橹挥羞@樣,，才能保證平臺(tái)的資金鏈不斷裂,，自己的投入才可能收回,。

行業(yè)說法“炒外匯”不受法律保護(hù)

記者梳理后發(fā)現(xiàn)，近年來外匯交易平臺(tái)被曝“卷款跑路”的案件屢見不鮮,。詐騙分子怎么就這么鐘愛“炒外匯”呢,？

記者從某國(guó)有銀行了解到，所謂的“炒外匯”,，并不是簡(jiǎn)單的外匯結(jié)算,，而是外匯保證金交易。它是以一定比例的資金在外匯市場(chǎng)以各種貨幣為買賣對(duì)象,，對(duì)匯率波動(dòng)的方向,，進(jìn)行擴(kuò)大百倍以至數(shù)百倍的增值交易的金融衍生品，也稱杠桿式外匯,。由于投資者只要繳付一定比例（一般不超過10%）的交易保證金,，便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯,，所以吸引了許多投資者的參與,。

不過根據(jù)記者調(diào)查，這種投資行為,，其實(shí)是并不受我國(guó)法律保護(hù)的,。

根據(jù)我國(guó)外匯管理?xiàng)l例，境外機(jī)構(gòu),、境外個(gè)人在境內(nèi)從事有價(jià)證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行,、交易，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入的規(guī)定,，并按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記,。

早在2007年，國(guó)內(nèi)曾有銀行試運(yùn)行該業(yè)務(wù),，但2008年就被叫停了,，當(dāng)時(shí)銀監(jiān)會(huì)發(fā)文，明確提出“銀監(jiān)會(huì)將研究制定規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦此業(yè)務(wù)的相關(guān)管理辦法,，在相關(guān)管理辦法正式發(fā)布前,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)”。

國(guó)內(nèi)對(duì)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格的監(jiān)管措施,，使得近年來眾多的外匯經(jīng)紀(jì)商,，以投資咨詢公司的名義在中國(guó)開設(shè)代表處等辦事機(jī)構(gòu)，招攬客戶,。對(duì)于這種現(xiàn)象,，國(guó)內(nèi)各類監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直在警示、整頓外匯保證金交易，但是投資者依舊前仆后繼,，關(guān)于外匯保證金交易的糾紛也不斷上演,。業(yè)內(nèi)人士提醒，私自“炒匯”很可能掉進(jìn)詐騙陷阱,，投資者應(yīng)理性對(duì)待,，選擇合法合規(guī)的投資渠道。(記者陳登輝)

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