案例4

故意拖延還款迫使被害人違約

陳某系上海旭籌投資管理有限公司（以下簡稱旭籌公司）實(shí)際管理人,。

2015年11月17日,，被害人張某某夫婦向旭籌公司借款50萬元，根據(jù)旭籌公司規(guī)定，需以房屋作抵押,、簽訂金額為80萬元的借款合同,，被害人收到80萬元轉(zhuǎn)賬后交付現(xiàn)金30萬元作為保證金,。旭籌公司假意承諾只需按期歸還實(shí)際借款50萬元及利息,。

此后，張某某,、梁某多次聯(lián)系還款50萬元事宜遭陳某等人借口拖延,，至臨近還款期限，陳某否認(rèn)收過30萬元保證金的事實(shí),，要求被害人還款80萬元,，張某某夫妻無奈于2016年5月11日支付80萬元給陳某。

昨天，奉賢法院作出判決：陳某因犯詐騙罪,，判處有期徒刑七年,，并處罰金十四萬元；其余2人分別判處3年和2年有期徒刑等,。

上海高院

在法律上嚴(yán)懲　在經(jīng)濟(jì)上重罰

“套路貸”犯罪的發(fā)展蔓延,，不僅直接侵害被害人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益，而且其中摻雜的暴力,、威脅,、虛假訴訟等索款手段又容易誘發(fā)其他犯罪，甚至造成被害人輟學(xué),、自殺,、賣房抵債等嚴(yán)重后果，帶來一系列社會問題,。

“今后,，上海法院將在依法從嚴(yán)懲處‘套路貸’犯罪的思想指導(dǎo)下，用準(zhǔn),、用足,、用好法律,，確保在法律上嚴(yán)懲，在經(jīng)濟(jì)上重罰,。”上海高院副院長黃祥青說。

據(jù)黃祥青介紹,，上海法院將在四個(gè)方面進(jìn)行“從嚴(yán)”懲治。

第一,，定罪上從嚴(yán),。“套路貸”犯罪屬于侵財(cái)類犯罪,，一般以詐騙罪定罪處罰,。如果被告人在“索債”時(shí)采用了毆打,、非法拘禁等暴力手段,，或者以對被害人及其近親屬實(shí)施暴力相威脅,，符合搶劫罪或者敲詐勒索罪的行為特征的,，以相關(guān)罪名定罪處罰,。對于“套路貸”犯罪行為同時(shí)構(gòu)成詐騙罪,、非法拘禁罪,、敲詐勒索罪,、搶劫罪等多種犯罪的情況,，依照刑法規(guī)定進(jìn)行數(shù)罪并罰或者選擇處罰較重的罪名定罪處罰,。

第二,，犯罪數(shù)額認(rèn)定上從嚴(yán),。在“套路貸”犯罪數(shù)額的認(rèn)定上，把握“套路貸”行為的犯罪本質(zhì),，將其與民間借貸區(qū)別開來，從整體上對其予以否定性評價(jià),。被告人在借貸過程中以“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”等各種名義收取的費(fèi)用,，均納入犯罪數(shù)額予以認(rèn)定。除借款人實(shí)際收到的本金外,，雙方約定的利息不受法律保護(hù)，應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額,，不應(yīng)當(dāng)從犯罪數(shù)額中扣除。

第三,，犯罪組織認(rèn)定上從嚴(yán),。對“套路貸”共同犯罪,，確有證據(jù)證明三人以上組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織,，有預(yù)謀,、有計(jì)劃地實(shí)施“套路貸”犯罪,，已經(jīng)形成犯罪集團(tuán)的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團(tuán),。

第四，量刑上從嚴(yán),。對于“套路貸”犯罪集團(tuán)的首要分子或者犯罪團(tuán)伙中的主犯,，依法從重處罰,。對于有財(cái)產(chǎn)刑規(guī)定的,，加大財(cái)產(chǎn)刑的判罰力度,，對供犯罪所用的工具,，依法予以沒收，以剝奪犯罪分子再犯的能力和條件,。對于一般參與的從犯，應(yīng)當(dāng)貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策,，在量刑上區(qū)別于首要分子和主犯，從輕處罰,。

“套路貸”犯罪案件屬于新類型案件,，相關(guān)法律適用問題較多,，處理難度較大,。上海高院于今年8月向全市法院下發(fā)了《關(guān)于加大審判工作力度依法嚴(yán)懲“套路貸”犯罪的通知》，要求全市法院認(rèn)真把握“套路貸”犯罪的主要特征,，準(zhǔn)確界定“套路貸”犯罪的性質(zhì),，依法從嚴(yán)懲處“套路貸”犯罪。（來源：新浪新聞）

相關(guān)報(bào)道:

• 男子半年被騙10余次 騙子:實(shí)在想不出理由騙他了

• 122名電信詐騙嫌疑人從柬埔寨押解回國(組圖)

• 18名臺籍詐騙犯被遣送大陸 臺陸委會聲稱“被漠視”

• 44名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌疑人從馬來西亞被押解回國(圖)

• 3名“90后”冒充重點(diǎn)醫(yī)院醫(yī)生“看病” 2千人受騙