央行辟謠轉(zhuǎn)賬超10萬將被嚴(yán)查(2)

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2020-07-10 07:59:23 北晚新視覺

不影響,。在合法合理的前提下，公眾存取款自由受充分保護(hù),。只要公眾合法依規(guī)履行登記義務(wù),，大額現(xiàn)金存取并不受限制。

大額取現(xiàn)為何需要預(yù)約,？

事實(shí)上,，商業(yè)銀行大額取現(xiàn)需預(yù)約已實(shí)行多年。在公眾對現(xiàn)金需求總量下降及結(jié)構(gòu)多樣化的趨勢下,，規(guī)范大額取現(xiàn)預(yù)約,，可以更好地滿足公眾需求，并有效降低社會成本,。

大額現(xiàn)金管理會否影響公眾日常生活,？

影響有限。專家表示,，目前大額現(xiàn)金管理僅限試點(diǎn)地區(qū),。當(dāng)下，網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬,、移動(dòng)支付等廣泛應(yīng)用,，能夠滿足大多數(shù)公眾日常支付需要；加之,，大額現(xiàn)金存取管理起點(diǎn)考慮到了絕大多數(shù)公眾的現(xiàn)金使用量,，因此對人們?nèi)粘＝?jīng)濟(jì)活動(dòng)影響有限。

相關(guān)背景材料

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》經(jīng)2016年12月9日中國人民銀行第9次行長辦公會議通過,，2016年12月28日中國人民銀行令〔2016〕第3號發(fā)布,。該《辦法》分總則、大額交易報(bào)告,、可疑交易報(bào)告,、內(nèi)部管理措施、法律責(zé)任,、附則6章30條,，由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋，自2017年7月1日起施行,。

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督,、檢查,。

1、對于大額支付交易的界定

（1）當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）,、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存,、現(xiàn)金支取,、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換,、現(xiàn)金匯款,、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（2）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）,、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),。

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