非柜面交易日限額5000元從何而來為防范電信詐騙(2)

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2023-02-27 08:21:29

回應(yīng)

　　賬戶功能與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配

“都是我自己的賬戶,，為什么一家銀行一天最多轉(zhuǎn)賬5萬,，另一家就能轉(zhuǎn)20萬？”“我有兩張不同銀行的銀行卡,，這幾年都沒怎么用,，今天發(fā)現(xiàn)一張限額1000，另一張限額3000,?！?/p>

針對(duì)賬戶限額存在的差異，有銀行人士告訴記者,，總體來說,，賬戶限額是與賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的，風(fēng)險(xiǎn)較高的賬戶,，交易限額就會(huì)比較少,，甚至?xí)煌耆珒鼋Y(jié)。通常,，對(duì)于那些詐騙案件高發(fā)的地區(qū),，各家銀行的管控措施也會(huì)相應(yīng)更嚴(yán)格。在評(píng)估每個(gè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)時(shí),，銀行考慮的因素比較多,，每家銀行也不一樣，一般會(huì)包括客戶的職業(yè),、年齡,、所在地區(qū)、交易習(xí)慣,、資產(chǎn)狀況,、注冊(cè)方式,、支付渠道、安全介質(zhì)等,。

比如,，在工行自助注冊(cè)的手機(jī)銀行，日轉(zhuǎn)賬限額最多只有1萬元,；但是柜面注冊(cè)的手機(jī)銀行,，如果使用短信、支付密碼,、指紋/刷臉這些安全驗(yàn)證方式,，日累計(jì)轉(zhuǎn)賬額度最多可以到20萬元，單筆支付限額為2萬元,；如果使用u盾,，日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額上限可能達(dá)到百萬，單筆支付限額也可升至5萬元,。

“遇到的多了,，我發(fā)現(xiàn)大數(shù)據(jù)雖然有錯(cuò)殺率，但并不高,?！背啥寄炽y行的柜員馬林說，很多客戶對(duì)限額表示不理解,，其實(shí)99%的情況并非錢被凍結(jié),，而只是被限制在柜臺(tái)使用。為什么會(huì)限制這些客戶網(wǎng)上交易呢,？刷單,、快進(jìn)快出、頻繁倒賬,、給多個(gè)人轉(zhuǎn)賬資金過渡性明顯、信用卡套現(xiàn)……總之,，系統(tǒng)察覺到異常都會(huì)進(jìn)行限制,。當(dāng)然，也有“誤傷”的情況,，但只要資料齊全,，一般都可以解除。

也有不少消費(fèi)者對(duì)銀行的賬戶風(fēng)控表示支持,。曾經(jīng)遭遇電信詐騙的網(wǎng)友依依說：“我倒希望銀行當(dāng)初給我限額,，越低越好，這樣也不至于被騙了幾十萬,。這個(gè)‘學(xué)費(fèi)’太貴,?！?/p>

首頁上一頁 123 4 全文共 4 頁下一頁

關(guān)閉

非柜面交易日限額5000元從何而來 為防范電信詐騙(2)

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)

非柜面交易日限額5000元從何而來為防范電信詐騙(2)