非柜面交易日限額5000元從何而來為防范電信詐騙(3)

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2023-02-27 08:21:29

提醒

　　四種情況容易“中招”

具體來說,，什么樣的銀行賬戶會被調(diào)降限額呢？記者根據(jù)各家銀行的公告,、銀行內(nèi)部人士介紹的情況以及客戶反映的經(jīng)歷，梳理出四種情況,。

第一種是銀行預(yù)留的客戶信息不完善,。如客戶證件超期、客戶信息不全等,。不少銀行的系統(tǒng)會定期篩選出此類客戶,，批量限制非柜面業(yè)務(wù)。因此,，如果換了新身份證,，一定要及時更新銀行預(yù)留信息。此外,，如果客戶的手機號碼發(fā)生了變化,，也可能影響部分銀行的手機銀行的使用,。

第二種是銀行賬戶長期閑置不用,。比如有些銀行會規(guī)定,，開卡后六個月都沒有交易,，會限制非柜面交易,；銀行卡長期不用,，但賬上有錢,，余額較小,，也會被限制。如果客戶想繼續(xù)使用或激活,，可以咨詢銀行辦理。

第三種是異常交易觸發(fā)反洗錢,、反欺詐等銀行風(fēng)控系統(tǒng)預(yù)警,。如經(jīng)常半夜發(fā)生轉(zhuǎn)賬或消費,；長期不用的銀行卡突然開始活躍，發(fā)生大額交易或頻繁交易,；資金快出快進,，特別是在極短時間通過多個賬戶劃轉(zhuǎn)；集中轉(zhuǎn)入,，分散轉(zhuǎn)出,；發(fā)生幾次試探性小額交易后突然出現(xiàn)頻繁或大額交易等,。這些異常表現(xiàn)背后往往都與非法活動有關(guān)聯(lián),，一旦被系統(tǒng)識別出來就會預(yù)警,，銀行會根據(jù)實際情況調(diào)降賬戶的限額，情況嚴重的甚至?xí)苯觾鼋Y(jié)賬戶,。

第四種情況是本人銀行賬戶沒問題,，但交易對手的賬戶涉及詐騙,、洗錢等違法行為,。如果跟此類賬戶有轉(zhuǎn)賬等交易往來,，也會被牽連受限制。

建議

　　“斷卡”行動要減少“誤傷”

在采訪過程中，多家銀行的工作人員均提到“斷卡”行動,。

據(jù)了解,，為杜絕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的頻繁發(fā)生,，切實維護社會治安穩(wěn)定以及百姓的合法權(quán)益,，2020年10月10日,，國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會，決定在全國范圍內(nèi)開展以打擊,、治理,、懲戒開辦及販賣電話卡,、銀行卡違法犯罪團伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動,，依法清理整治涉詐電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號,。在“斷卡”行動中,，銀行,、支付機構(gòu)需要清理長期不動戶、“一人多卡”,、頻繁掛失補換卡等異常銀行卡。

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