3月5日,,時代財經(jīng)從新鴻基地產(chǎn)獲悉,,今年的全國兩會上,全國政協(xié)委員,、新鴻基地產(chǎn)執(zhí)行董事郭基輝帶來《關于便利香港內(nèi)地跨境資金流動,,助推人民幣國際化》《關于加快建設世界級灣區(qū),做好"五通"工作的提案》兩份提案,,就促進大灣區(qū)發(fā)展互聯(lián)互通提出相關建議,。
全國政協(xié)委員、新鴻基地產(chǎn)執(zhí)行董事郭基煇
針對當前存在的一些問題,,郭基煇指出,,一是跨境資金池政策的相關規(guī)定仍然較為嚴格。目前,,雖然中國人民銀行和國家外匯管理局主管下,,擁有5個關于本外幣跨境資金池的政策框架。但綜合來看,,多數(shù)跨境資金池政策在入池條件,、額度限制、使用期限和資金用途等方面仍然較為嚴格,,一定程度上阻礙了境外資金和企業(yè)在境內(nèi)外的資金融通,,不利于吸引外資在華長期穩(wěn)定投資和發(fā)展。
例如,,在設立資金池條件方面,,目前部分長期投資性的公司/基金不能參與,實質(zhì)操作上房地產(chǎn)企業(yè)/基金也不能參與,;在資金池額度管理方面,,監(jiān)管部門會根據(jù)全國融資狀況及企業(yè)情況隨時調(diào)整,具有一定的不確定性;在資金的使用期限方面,,普遍以短期流動為主,,須在1-2年內(nèi)歸還;在資金的使用范圍方面,,暫不能用于利潤分配等單向流動,。
二是針對港資企業(yè)資金融通的相關政策有待改善。近年來,,雖然在中央推出的相關政策框架下,,港企投資內(nèi)地已有很大便利及優(yōu)惠,港企稅后利潤匯回香港的審批程序也較為清晰,,但由于現(xiàn)時有關部門對于長期投資型項目的注冊資本金減資,,仍缺乏清晰的政策指引,導致港企較難評估投資收益,。這一方面增加了企業(yè)行政和財政負擔,,產(chǎn)生了不必要的額外程序、時間及成本,,另一方面,,也讓港企難以準確把握內(nèi)地快速發(fā)展的機遇。
三是港人赴大灣區(qū)的創(chuàng)業(yè),、置業(yè)的融資政策有待優(yōu)化,。雖然中央在2019年出臺了便利港人北上置業(yè)的“惠港16條”措施,2020年以來部分香港銀行也推出了“跨境置業(yè)按揭便利計劃”,,港人在內(nèi)地置業(yè)可選擇香港銀行的按揭服務,。但目前相關服務范圍僅限于新建商品住宅,未能進一步覆蓋到公寓,、寫字樓及商鋪等多元化的物業(yè),,未能最大程度便利港人到大灣區(qū)內(nèi)地城市的安居樂業(yè)。
基于以上思考,,郭基煇提出以下三條建議:
第一,,以大灣區(qū)為試點,適當降低港企設立跨境資金池門檻,,并在資金使用方面給予彈性,。
在入池條件方面,,建議能更好區(qū)分投機性公司/基金和長期投資經(jīng)營性公司/基金,,避免一刀切,并允許部分符合條件的港資企業(yè),,使用資金池的政策優(yōu)惠,。具體操作上,,可通過采用“白名單”制度,,以納入信譽資質(zhì)良好,穩(wěn)健長期經(jīng)營的港資企業(yè)等,。
在資金限額和期限方面,,建議給予無違規(guī)記錄、經(jīng)營狀況良好的港企一個特殊的“跨境資金池額度”,,在額度內(nèi)的經(jīng)常性項目和資本性項目,,均可采用死循環(huán)的方式自由進出香港和大灣區(qū)內(nèi)地城市的企業(yè),這樣既可增加香港離岸人民幣的交易額度,,也有益助推人民幣國際化,。
在資金用途方面,建議納入一個特殊的分類,,允許合資格的港企向境外股東分配(境內(nèi))稅后利潤,。若這些利潤在規(guī)定期限內(nèi)重新投資回內(nèi)地,,可以采取返稅優(yōu)惠的方式(現(xiàn)時須征收稅率為5%或10%的預提所得稅(Dividend withholding tax)),,鼓勵港資港企加大對內(nèi)地的長期投資,亦可便捷香港內(nèi)地人民幣資金跨境流動,。
第二,,便利長期投資型項目合法合理的資本金減資,以進一步促進港企開拓內(nèi)地市場,。建議國家商務,、稅務、銀保監(jiān)會等有關部門,,在全國范圍內(nèi),,適當放寬港企合法合理的資本金減資限制。例如,,在長期投資型的商業(yè)物業(yè)項目已經(jīng)成熟時,,對于多余的資本金減資,可出臺更加明確清晰的政策指引,,讓港企在長期投資的項目成熟時,,可以更加便捷高效地取回資本金,為企業(yè)再投資新項目創(chuàng)造更有利的條件,。
第三,,滿足港人在大灣區(qū)內(nèi)地城市多元化的融資需求。為便利港人在內(nèi)地置業(yè),,國家有關部門已在簽訂房屋買賣合同,、跨境匯款、放款等程序方面,,出臺了易操作的政策指引,。建議在此基礎上,,允許香港銀行將按揭服務范圍,從目前的住宅物業(yè)逐步擴大至大灣區(qū)內(nèi)地城市的公寓,、商鋪,、寫字樓等商業(yè)物業(yè),進一步便利港人赴大灣區(qū)內(nèi)地城市開展置業(yè),、創(chuàng)業(yè)等活動,,助推香港更好融入國家發(fā)展大局。
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