銀行存款再現(xiàn)“失蹤”謎局 曝非正規(guī)操作抽屜協(xié)議(3)
王峻熙補充道,，從流程來看,，企業(yè)提供開具銀行承兌匯票的資料必須與銀行開戶所留印件相符,，銀行才能開具承兌匯票,。
這里面的關鍵在于要核實開承兌匯票資料與開戶資料是否存在造假可能，如果造假,，造假方是誰,，正常開具承兌匯票需要提供相關貿(mào)易合同，合同是否也存在造假的可能等,。
北京商報記者注意到,，在超卓航科發(fā)布公告后不久，上交所便“火速”下發(fā)問詢函,，要求超卓航科補充披露,，選擇招商銀行南京城北支行的原因及合理性、主要參與人員及決策流程,，并說明是否簽訂相關合同,、是否存在擔保性質的條款或其他特殊約定。
此外,，還要求該公司說明,，是否簽署與銀行承兌匯票相關的協(xié)議、已開具銀行承兌匯票的相關手續(xù)是否齊全,、公司公章使用等內(nèi)控管理是否存在重大缺陷等事宜,。
對于超卓航科5995萬元資金被劃轉用作承兌匯票，北京尋真律師事務所律師王德悅表示,，一般而言,，銀行只能根據(jù)客戶的指令和企業(yè)賬戶的協(xié)議進行劃轉。
例如,，當企業(yè)需要支付貨款,、員工工資或其他合同約定的費用時，銀行可以根據(jù)企業(yè)的指令將相應金額的資金從企業(yè)賬戶中劃出,。
“從目前來看,，問題可能出在銀行承兌匯票的管理和審查上，超卓航科財務管理,、銀行承兌匯票的開具和承兌過程也可能存在漏洞,，導致存款被非法使用和轉移?！蓖醯聬傊赋?，超卓航科作為存款方,，有責任確保其工作人員在銀行辦理業(yè)務時有合法的授權許可，若超卓航科因為內(nèi)部管理問題導致存款丟失,，應當承擔相應的責任,。
銀行作為承兌方，有責任在承兌時對存款進行嚴格的審查和核對,。
如果銀行沒有盡到應有的審查和核對義務,，或者在承兌過程中存在違規(guī)行為，那么銀行應該承擔相應的責任,。
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