銀行存款再現(xiàn)“失蹤”謎局曝非正規(guī)操作抽屜協(xié)議(3)

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2023-11-06 09:27:41 河南商報

王峻熙補充道,，從流程來看,，企業(yè)提供開具銀行承兌匯票的資料必須與銀行開戶所留印件相符，銀行才能開具承兌匯票。

這里面的關(guān)鍵在于要核實開承兌匯票資料與開戶資料是否存在造假可能,，如果造假,，造假方是誰，正常開具承兌匯票需要提供相關(guān)貿(mào)易合同，合同是否也存在造假的可能等,。

北京商報記者注意到，在超卓航科發(fā)布公告后不久,，上交所便“火速”下發(fā)問詢函,，要求超卓航科補充披露，選擇招商銀行南京城北支行的原因及合理性,、主要參與人員及決策流程,，并說明是否簽訂相關(guān)合同、是否存在擔保性質(zhì)的條款或其他特殊約定,。

此外,，還要求該公司說明，是否簽署與銀行承兌匯票相關(guān)的協(xié)議,、已開具銀行承兌匯票的相關(guān)手續(xù)是否齊全,、公司公章使用等內(nèi)控管理是否存在重大缺陷等事宜。

對于超卓航科5995萬元資金被劃轉(zhuǎn)用作承兌匯票,，北京尋真律師事務所律師王德悅表示,，一般而言，銀行只能根據(jù)客戶的指令和企業(yè)賬戶的協(xié)議進行劃轉(zhuǎn),。

例如,，當企業(yè)需要支付貨款、員工工資或其他合同約定的費用時,，銀行可以根據(jù)企業(yè)的指令將相應金額的資金從企業(yè)賬戶中劃出,。

“從目前來看，問題可能出在銀行承兌匯票的管理和審查上,，超卓航科財務管理,、銀行承兌匯票的開具和承兌過程也可能存在漏洞，導致存款被非法使用和轉(zhuǎn)移,?！蓖醯聬傊赋觯亢娇谱鳛榇婵罘?，有責任確保其工作人員在銀行辦理業(yè)務時有合法的授權(quán)許可,，若超卓航科因為內(nèi)部管理問題導致存款丟失，應當承擔相應的責任,。

銀行作為承兌方,，有責任在承兌時對存款進行嚴格的審查和核對。

如果銀行沒有盡到應有的審查和核對義務,，或者在承兌過程中存在違規(guī)行為,，那么銀行應該承擔相應的責任,。

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