原標題：充個話費怎么淪為間接洗錢工具,？揭秘新型洗錢套路

想要從賭博棋牌游戲里賺點兒外快,，最后卻連賭本都賠了精光,，湖北恩施的雷先生前去報案。

而警方在對雷先生的遭遇進行調(diào)查時,，竟牽出了一個專門買賣正規(guī)公司資質(zhì)為境外賭博,、洗錢團伙提供幫助的犯罪團伙,。

恩施州建始縣的雷先生平時經(jīng)常玩手機棋牌游戲，這天,，他從一個游戲群里下載了一款名為186棋牌的手機游戲,。

在雷先生看來，這款手機棋牌游戲的玩法很多,，更吸引他的是,，這款游戲還能實現(xiàn)他變現(xiàn)的訴求，他覺得自己牌技不錯,，想從這款游戲軟件里賺到錢,。

從一開始雷先生往軟件里充值一兩百元，很快越玩越大,，充值金額達到單次一兩千元,，他說自己從這款棋牌手游里賺了一些錢，可就在他想要把游戲里顯示他贏得的金額提現(xiàn)出來時,，事情卻出乎他的意料,，別說利潤，就連賭本也取不出來了,。

雷先生立即來到建始縣公安局報警,，經(jīng)過調(diào)查后辦案人員發(fā)現(xiàn)，這是一款境外賭博詐騙團伙運營的游戲軟件,，注冊用戶數(shù)十萬人,，光是三個月的資金流水就高達數(shù)十億元。而隨著偵查的深入,，警方發(fā)現(xiàn),，有幾家打著電商、貿(mào)易名義注冊的公司,，和這個賭博網(wǎng)站有著大額的資金往來,。隨后，辦案人員對這些公司名下運營的網(wǎng)店展開偵查,，民警注意到,，這些網(wǎng)店壓根就不存在實際的經(jīng)營活動。通過對幾家涉案公司資金往來情況的深挖,，很快警方查明,，這幾家打著貿(mào)易、電商等名義成立的公司還與其他多個境外賭博平臺有所關(guān)聯(lián),，許多賭博,、詐騙平臺的不法收益都從這幾家公司進出，經(jīng)過偵查后辦案人員發(fā)現(xiàn)，這些所謂的正規(guī)公司就是犯罪嫌疑人為了掩人耳目成立的,，它的背后隱藏著一個專門為境外賭博,、詐騙群體進行洗錢的團伙。

警方發(fā)現(xiàn),，這些所謂的正規(guī)公司除了有一個合法的身份外,，更是偽造了大量的虛假交易記錄、虛假網(wǎng)站等以此混淆辦案人員視線,，那么,，究竟是誰在這樣大肆注冊正規(guī)公司為境外不法團伙服務(wù)呢？警方對這些公司海量的資金往來情況展開深入偵查,，最終發(fā)現(xiàn)了有多筆轉(zhuǎn)賬都匯入了犯罪嫌疑人唐某彪,、周某的賬戶之中。

經(jīng)查,，犯罪嫌疑人唐某彪和周某對公司的成立,、注冊等操作流程比較熟悉，由于注冊成立公司需要準備法人實名信息,、辦理對公賬戶等操作,，唐某彪便指使周某利用互聯(lián)網(wǎng)等方式以數(shù)百元的價格收購個人信息并注冊成公司，最終以每套5萬至7萬元的價格賣給洗錢團伙進行洗錢活動,。通過對唐某彪,、周某等人展開偵查后辦案人員發(fā)現(xiàn)，在10個月左右的時間內(nèi),，兩人以倒賣注冊公司資質(zhì)的方式非法獲利230余萬元,。在掌握了相關(guān)線索后，警方立即對犯罪嫌疑人唐某彪,、周某展開抓捕,。

據(jù)犯罪嫌疑人唐某彪、周某交代,，他們二人主要負責(zé)收購個人實名身份注冊正規(guī)公司資質(zhì),，而除了唐某彪和周某，還有專門負責(zé)運營虛假網(wǎng)店以及和境外賭博,、洗錢平臺對接的相關(guān)涉案人員,。在對犯罪嫌疑人的訊問后，警方掌握了專門制作虛假材料的李某,、李某冰,，專門提供注冊、運營網(wǎng)店的沙某,、唐某等犯罪嫌疑人的具體身份信息,。

在掌握了相關(guān)情況后,，民警成功將李某、沙某等人抓獲,。通過對幾名犯罪嫌疑人的審訊，辦案人員又對下游買賣個人身份信息,、出售虛假材料的相關(guān)涉案人員展開行動,，共抓獲犯罪嫌疑人60人，扣押涉案資金1200余萬元,、工商營業(yè)執(zhí)照120余套,、對公賬戶120余個，除了對下游環(huán)節(jié)進行打擊外,，警方還在對涉案的賭博,、詐騙、洗錢團伙進行進一步深挖,，對整個涉嫌犯罪鏈條進行全面?zhèn)赊k,。2024年1月11日，建始縣人民法院開庭審理了唐某彪,、李某等人涉嫌販賣國家機關(guān)證件一案,，案件將擇期宣判?！霸捹M慢充”背后是洗錢陷阱 隱蔽性更強洗錢鏈條越長,，金額越分散，隱蔽性越強,。近段時間以來,，網(wǎng)上出現(xiàn)一種話費、游戲幣等“慢充”方式,，優(yōu)惠力度還不小,。這看上去就是一個簡簡單單的充值交易，背后卻是洗錢陷阱,，流程繁雜,，環(huán)環(huán)相套。山東濟南警方調(diào)查電詐案件時,，挖出一起通過慢充平臺洗錢案,。

濟南市公安局市中區(qū)分局前不久接到轄區(qū)王女士報案稱，她被人以影響征信為名詐騙104萬多元,。王女士稱,，幾天前，她在家接到一個陌生男子的電話,，說他是某知名電商的客服人員,，王女士手機的一些功能需要關(guān)閉,，否則會影響她的征信。

接下來,，男子說要看王女士的銀行額度,，王女士也沒多想，就截圖發(fā)給了對方,。隨后,，男子又發(fā)來一個所謂的認證截圖，讓王女士輸入驗證碼,。王女士先后輸入了三次驗證碼,，后來她發(fā)現(xiàn)銀行賬戶的100多萬元錢被人轉(zhuǎn)走，趕緊向警方報了案,。接到報案后,，警方立即成立專案組，對王女士被騙資金的流向進行了梳理分析,。

專案組民警發(fā)現(xiàn),，犯罪團伙為了逃避警方的追查，對涉案資金進行多層級的分流轉(zhuǎn)移,，他們一方面采取利用貿(mào)易對沖,、境外購買實物、購買虛擬幣等傳統(tǒng)方式進行洗錢,。一方面通過一個叫做慢充平臺的資金支付通道,，將涉案資金以充話費、電費等形式來進行洗錢,。而這種以慢充平臺方式進行洗錢的犯罪手法利益鏈條嚴密,，團伙結(jié)構(gòu)層級復(fù)雜，給警方的監(jiān)管和打擊增加了難度,。充個話費 怎么淪為間接洗錢工具,？客戶將充值話費、電費的錢轉(zhuǎn)給與企業(yè)相關(guān)聯(lián)的代理商后,，要幾天后才能充值到賬,，這就是所謂的慢充平臺。那么,，在這幾天的空白期間內(nèi),，客戶充值的錢去了哪里呢？原來,，不法人員拿到充值款后,，會修改充值鏈接，將原本充值的界面?zhèn)窝b成賭資充值界面,，然后放在賭博等網(wǎng)站上,，也就是利用充值服務(wù)平臺技術(shù),，將真實的話費充值訂單與賭資充值訂單進行替換，轉(zhuǎn)移非法資金,，完成洗錢過程,。在這期間，平臺商家,、中間商,、通道商都會層層扣取一定比例的服務(wù)費。

因為能以比較大的折扣吸引客戶進行充值,，慢充平臺在通過各種渠道引流推廣之后,，會在短時間內(nèi)積累大量的客源,，巨大的充值金額背后卻是被詐騙來的被害人的錢,，但是，這類充值并不是錢到即充,、實時到賬的,。

比如，客戶如果需要充100元的電話費,，那么,，他只需向商家支付80或者85元錢即可?？蛻糁Ц逗?，購買的話費或者電費要三五天才能到賬，因此,，業(yè)內(nèi)對于這種話費,、電費充值通道叫做慢充平臺。慢充平臺也有多個層級,，他們之間層層獲利,。經(jīng)過多層級的傳遞，訂單被傳到境外地下錢莊的系統(tǒng)之后,，地下錢莊再根據(jù)訂單的需求將詐騙來的資金分別給不同的客戶充值話費或者電費,。從而完成客戶充值和涉案資金的洗白。

專案組經(jīng)過對相關(guān)信息的分析梳理初步認定,，該案為境外犯罪集團策劃組織,，涉及平臺開發(fā)制作、引流推廣,、人員招募,、轉(zhuǎn)賬洗錢等多種黑灰產(chǎn)交織和參與的系列案件。循跡追蹤 打掉多個涉案慢充平臺網(wǎng)上油卡慢充,、游戲幣慢充等也是同樣套路,。經(jīng)過對涉案慢充平臺的分析研判,，警方發(fā)現(xiàn)各級代理之間傳輸訂單數(shù)據(jù)的平臺都是統(tǒng)一的專用平臺，而且,，這些平臺的技術(shù)研發(fā)人員也是同一個人,。

濟南市公安局市中區(qū)分局刑警大隊反詐一中隊中隊長 狄宗飛：通過對這個專用平臺的技術(shù)分析，發(fā)現(xiàn)該平臺的技術(shù)研發(fā)人員張某,，也就是我們本案抓捕的主要嫌疑人之一,。獲取張某的真實身份之后呢，我們迅速對張某開展了抓捕工作,。

張某原在濟南一家信息技術(shù)公司工作,，歸案后他交代，兩年前從網(wǎng)上購買了一套慢充平臺,，將其源代碼破譯后,，用技術(shù)手段實現(xiàn)了對充值訂單的自動收集、匹配,、上傳等,，以及對話費、電費的批量充值,。張某向下線出售一套慢充平臺能獲利數(shù)千元,。上海錢某是張某的下線之一。錢某落網(wǎng)后,，民警對他的電腦勘驗發(fā)現(xiàn),，2023年僅兩個多月的時間，錢某就利用慢充平臺以充值話費的方式洗錢2800多萬元,，自己獲利30多萬元,。

雖然這些錢沒有全部到境外詐騙集團手中，但是通過這種手段既洗白了涉案資金,，又使境內(nèi)犯罪團伙洗錢更加安全,、隱蔽。目前,，該案18名犯罪嫌疑人均被警方依法采取刑事強制措施,，案件還在進一步偵辦中。