近日,，社交平臺流傳深圳水貝一家名為“千百萬珠寶”的黃金珠寶商家攜約400公斤黃金“跑路”,，按照近期金價，或涉金額高達(dá)2億元,。

4月16日下午,，記者在現(xiàn)場看到該店仍正常營業(yè),，不時有周邊商戶前來詢問情況。

店員解釋是因?yàn)楣举~戶大額資金流動,，導(dǎo)致被凍結(jié),，部分客戶追討未果報警引發(fā)關(guān)注。店員表示,，目前老板正在交涉盡快解決資金問題,。

對于千百萬珠寶工作人員所說的賬號被凍結(jié)情況，記者從一位水貝市場資深人士處獲悉,，這在水貝市場并不罕見,。

“黃金行業(yè)的流水特別大，根據(jù)監(jiān)管部門的要求,，大筆金額的交易經(jīng)常會觸發(fā)資金凍結(jié),，作為商家，大家經(jīng)常要準(zhǔn)備很多張卡,，這張被凍結(jié)了就用另外一張,，同時去和監(jiān)管部門解釋清楚，一般很快也就能解凍了,?！?/p>

商家稱謠言資金被凍結(jié)

4月16日，有網(wǎng)絡(luò)消息稱深圳水貝有商家攜上百斤黃金貨款“跑路”,，網(wǎng)傳涉及400公斤黃金原料,，金額或高達(dá)兩億元。

16日下午,，證券時報·e公司記者來到位于深圳水貝二路的千百萬珠寶門店,。該店位于羅湖水貝商圈的核心地段，人流如鯽,。

門店正常營業(yè),，并未停業(yè)關(guān)門，店外也有看到人群聚集,。

店鋪面積并不大,，在黃金珠寶商鋪密集的深圳水貝，千百萬珠寶店面較小,。

千百萬珠寶店一位工作人員對記者表示,，這都是網(wǎng)上的謠言，今天已有很多同行,、客戶,、媒體，甚至附近銀行經(jīng)理都來來店里問過情況了,。

“你看我們還正常開門營業(yè),，并沒有跑路,，客戶都還在正常往來?！?/p>

就有網(wǎng)絡(luò)消息稱“跑路”金額或高達(dá)兩億元,。該店員表示，店里總共融資加起來才六七百萬,，網(wǎng)上說欠了兩個億,，這實(shí)在很夸張?！霸谒愲S便一個街鋪,，上游料商的，融資兩個億以上的就兩家,，有些人嘴里張口就出來兩個億,，這是一個爆炸的數(shù)字?！?/p>

就網(wǎng)傳視頻中民警深夜到店一事,，上述員工表示：“店里有銀行卡被凍結(jié)了，大概1000萬元,，昨日有客戶很急要取貨款,，值班店員沒解釋情況，讓客戶誤以為需要等一個多月才能取回貨款,，導(dǎo)致報警,。”

企查查顯示,，深圳市千百萬珠寶有限公司2015年4月成立,，注冊資本100萬元，法定代表人李賜華,。

證券時報記者致電李賜華,，他問了記者身份和來意后，隨即以有事為由掛了電話,。

千百萬珠寶店員表示，公司老板確為李賜華,，目前老板正在交涉盡快解決資金問題,。“老板沒有跑路,?！痹摰陠T表示。

在記者采訪時,，也有自稱公司客戶的人士前來,，該人士告訴記者,，自己和公司合作多年，基于彼此信任將金料交給千百萬珠寶,，“在網(wǎng)上看到消息后就趕緊過來了,，現(xiàn)在希望對方能抓緊妥善解決?！?/p>

對于千百萬珠寶工作人員所說的賬號被凍結(jié)情況,，記者從一位水貝市場資深人士處獲悉，這在水貝市場并不罕見,。

“黃金行業(yè)的流水特別大,，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，大筆金額的交易經(jīng)常會觸發(fā)資金凍結(jié),，作為商家,，大家經(jīng)常要準(zhǔn)備很多張卡，這張被凍結(jié)了就用另外一張,，同時去和監(jiān)管部門解釋清楚,，一般很快也就能解凍了?！?/p>

該人士同時還向記者透露,，

千百萬珠寶所處的料行行業(yè)雖然流水很大，但是毛利很低,，正常行情公司收一公斤料,，提純加工后銷售，也就賺不到1元錢,，所以只能靠規(guī)模效應(yīng),，走量才能賺錢。不過,，按照行業(yè)習(xí)慣,，穩(wěn)定的客戶之間通常采取定金模式，因此,，在業(yè)內(nèi),，有部分商家會利用時間差，選擇用沉淀下來的資金進(jìn)行期貨投資,，“近期黃金價格大漲,，不排除有人選擇做空，從而產(chǎn)生一定風(fēng)險,?！?/p>

防范涉詐資金流入黃金市場

近年來，珠寶行業(yè)的借貨、代賣,、寄售行為多次導(dǎo)致糾紛,。

今年1月就有網(wǎng)傳深圳水貝珠寶市場發(fā)生一起借貨騙局。商家李某被指以回籠資金為由,，騙取60多名商家的珠寶,，隨后黃金配飾熔成4公斤金條，致受害商家損失慘重,。

據(jù)羅湖警方1月27日通報：1月20日,，羅湖區(qū)貝麗北路某商場多名商家報警，一男子以代銷名義騙取首飾后失聯(lián),。接報后,，警方立即組織警力開展調(diào)查,，于1月24日將嫌疑人李某（男，33歲）抓獲，繳回涉案贓物一批,。目前,，李某因涉嫌合同詐騙罪已被依法刑事拘留,，案件正在進(jìn)一步偵辦中,。

據(jù)了解，水貝市場一直存在商家互相“借貨”行為,。相熟的同行會到店里借貨給客戶看,。這種情況下，商家會開借貨單,，借貨者簽字帶走貨,，協(xié)商好交割日，時間到了結(jié)款或者還貨,。而熟人間則可直接“憑臉”借貨,。

深圳是全國黃金珠寶行業(yè)規(guī)模最大的集聚區(qū)，而深圳90%的黃金珠寶企業(yè)都集中在羅湖區(qū),。

水貝集聚了6000多家黃金珠寶企業(yè),，年?duì)I收1000多億元人民幣。

但相較其他行業(yè),，黃金珠寶行業(yè)具有高投入,、高成本的行業(yè)特殊性，因此也常常面臨更高的經(jīng)營風(fēng)險,。

隨著金價上漲,，有關(guān)黃金話題持續(xù)受到關(guān)注。

近日,，一張網(wǎng)傳截圖顯示,，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所發(fā)布風(fēng)險告知書稱,，鑒于當(dāng)前電詐違法犯罪形勢十分嚴(yán)峻,，黃金交易應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)交易實(shí)名登記制度,，對于當(dāng)日交易總額在人民幣2萬元以上的買賣黃金等貴金屬人員應(yīng)實(shí)名登記，需核實(shí)并確認(rèn)購買人使用的銀行卡戶名與本人身份證一致,。

4月2日,，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所工作人員確認(rèn)網(wǎng)傳通知截圖為真實(shí)。前述風(fēng)險告知書顯示,，近期深圳發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為,，不少商戶收到貨款后出現(xiàn)了銀行賬戶被凍結(jié)的情況。

為避免造成廣大商戶銀行賬戶無法正常使用甚至經(jīng)濟(jì)損失,，防范交易風(fēng)險,，風(fēng)險告知書列出三方面注意事項(xiàng)：

一是守法遵規(guī)不涉詐；二是核對身份,，安裝監(jiān)控可追溯,；三是若行跡異常需中止交易速報警。

在第二項(xiàng)中,，除了要求商家應(yīng)核對交易人員身份外,，還要求商家應(yīng)當(dāng)在店鋪內(nèi)安裝高清攝像頭，確保視頻監(jiān)控范圍覆蓋交易正面像,，視頻錄像保存時間不少于30日,。