多家銀行宣布：這項(xiàng)業(yè)務(wù)將收緊,！公募基金購(gòu)買(mǎi)設(shè)限

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2024-06-27 23:04:41

多家銀行宣布：這項(xiàng)業(yè)務(wù)將收緊,！

年初時(shí),，北京的莫女士在一家大型國(guó)有銀行打算為其持有的基金進(jìn)行補(bǔ)倉(cāng)操作，恰逢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)周期結(jié)束，她通過(guò)兩次測(cè)試得到的結(jié)果都是R3級(jí)別（平衡型）,。次日，她收到了銀行的短信通知，提醒她的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估較低,，提議調(diào)整投資組合，并告知原先持有的基金只能賣(mài)出而不能繼續(xù)購(gòu)入,。這讓莫女士感到困惑,，因?yàn)樗诮衲旰腿ツ陞⑴c的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)測(cè)試中選擇了相同的選項(xiàng)，但去年她的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是R5,，今年卻降到了R3,。

近期，銀行系統(tǒng)針對(duì)超越個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資行為監(jiān)管顯著增強(qiáng),?！督鹑跁r(shí)報(bào)》觀察到，年內(nèi)多家銀行已加強(qiáng)對(duì)公開(kāi)募集產(chǎn)品的超風(fēng)險(xiǎn)銷(xiāo)售限制,，部分銀行已不再允許個(gè)人投資者超出其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)購(gòu)買(mǎi)公募基金,。

具體措施體現(xiàn)為，R3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)若想購(gòu)買(mǎi)R5級(jí)別的產(chǎn)品,，以前在接收風(fēng)險(xiǎn)警示后仍可繼續(xù)購(gòu)買(mǎi),，而現(xiàn)在則可能面臨無(wú)法申購(gòu)的情況。某股份制銀行北京分點(diǎn)的工作人員透露,，今年起,，銀行對(duì)公募基金超風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)購(gòu)買(mǎi)的管理趨于嚴(yán)格,，投資者購(gòu)買(mǎi)高于自身風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品難度加大。

盡管多數(shù)銀行的手機(jī)應(yīng)用程序依然允許在線(xiàn)購(gòu)買(mǎi)超出個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金,，但在申購(gòu)過(guò)程中,，投資者需簽署“風(fēng)險(xiǎn)不匹配警示函”。例如,，在交通銀行和光大銀行的APP上嘗試購(gòu)買(mǎi)與自身風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配的產(chǎn)品時(shí),，系統(tǒng)均會(huì)彈出相關(guān)警示信息。

此外,，一些銀行還為手機(jī)渠道增添了錄音錄像（雙錄）環(huán)節(jié),，并限制65歲以上投資者進(jìn)行超風(fēng)險(xiǎn)的公募基金交易。招商銀行在記者嘗試以穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)承受能力購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)基金時(shí),，不僅彈出超風(fēng)險(xiǎn)提示,，還要求進(jìn)行雙錄以維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。

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