多家銀行宣布：這項(xiàng)業(yè)務(wù)將收緊,！公募基金購買設(shè)限

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2024-06-27 23:04:41

多家銀行宣布：這項(xiàng)業(yè)務(wù)將收緊！

年初時(shí),，北京的莫女士在一家大型國有銀行打算為其持有的基金進(jìn)行補(bǔ)倉操作,，恰逢風(fēng)險(xiǎn)評級周期結(jié)束,，她通過兩次測試得到的結(jié)果都是R3級別（平衡型）。次日,，她收到了銀行的短信通知,，提醒她的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估較低，提議調(diào)整投資組合,，并告知原先持有的基金只能賣出而不能繼續(xù)購入,。這讓莫女士感到困惑，因?yàn)樗诮衲旰腿ツ陞⑴c的風(fēng)險(xiǎn)評級測試中選擇了相同的選項(xiàng),，但去年她的風(fēng)險(xiǎn)等級是R5,，今年卻降到了R3。

近期,，銀行系統(tǒng)針對超越個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資行為監(jiān)管顯著增強(qiáng),。《金融時(shí)報(bào)》觀察到,，年內(nèi)多家銀行已加強(qiáng)對公開募集產(chǎn)品的超風(fēng)險(xiǎn)銷售限制,，部分銀行已不再允許個(gè)人投資者超出其風(fēng)險(xiǎn)等級購買公募基金。

具體措施體現(xiàn)為,，R3風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶若想購買R5級別的產(chǎn)品,，以前在接收風(fēng)險(xiǎn)警示后仍可繼續(xù)購買，而現(xiàn)在則可能面臨無法申購的情況,。某股份制銀行北京分點(diǎn)的工作人員透露，今年起,，銀行對公募基金超風(fēng)險(xiǎn)評級購買的管理趨于嚴(yán)格,，投資者購買高于自身風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品難度加大。

盡管多數(shù)銀行的手機(jī)應(yīng)用程序依然允許在線購買超出個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)等級的基金,，但在申購過程中,，投資者需簽署“風(fēng)險(xiǎn)不匹配警示函”。例如,，在交通銀行和光大銀行的APP上嘗試購買與自身風(fēng)險(xiǎn)等級不匹配的產(chǎn)品時(shí),，系統(tǒng)均會(huì)彈出相關(guān)警示信息。

此外,，一些銀行還為手機(jī)渠道增添了錄音錄像（雙錄）環(huán)節(jié),，并限制65歲以上投資者進(jìn)行超風(fēng)險(xiǎn)的公募基金交易。招商銀行在記者嘗試以穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)承受能力購買高風(fēng)險(xiǎn)基金時(shí)，不僅彈出超風(fēng)險(xiǎn)提示,，還要求進(jìn)行雙錄以維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益,。

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