多機(jī)構(gòu)因貸款資金流向股市被罰監(jiān)管力度持續(xù)加強(qiáng)

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2024-10-11 11:43:26 今日頭條

多機(jī)構(gòu)因貸款資金流向股市被罰

今年第三季度，金融機(jī)構(gòu)共接到1895份來自各金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰單,，累計(jì)罰款總額達(dá)5.46億元,，與前幾個(gè)季度相比，處罰力度有所下降,，罰沒金額環(huán)比和同比分別減少了17.73%和34.31%,。工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行在罰單數(shù)量與罰款金額上位居前列，工商銀行上海市分行因理財(cái)資金不當(dāng)投向結(jié)構(gòu)化債券等問題被重罰1050萬元,。中國銀行張掖分行的一名前員工因涉及假按揭,、違規(guī)貸款及挪用公款等行為被終身禁止從業(yè)，并被判刑,。

第三季度,，與不良貸款相關(guān)的罰單顯著增多，達(dá)到61張,，違規(guī)行為主要包括違規(guī)轉(zhuǎn)移不良資產(chǎn),、掩飾不良貸款等。此外,，一些金融機(jī)構(gòu)因未履行法律義務(wù)被法院列為失信被執(zhí)行人,，如上海浦東發(fā)展銀行哈爾濱匯賓支行。

金融監(jiān)管總局在該季度的罰款總額達(dá)到4.5億元,，罰單數(shù)量為1447張,，成為最大執(zhí)法者。央行緊隨其后,，罰款6376萬元,，發(fā)出161張罰單。7月的罰款額達(dá)到半年內(nèi)高點(diǎn)后,，8月和9月的罰款數(shù)額和罰單數(shù)量逐步減少,。

貸款管理不善、違規(guī)放貸,、反洗錢違規(guī)以及不良資產(chǎn)處理不當(dāng)?shù)葐栴},，是銀行業(yè)被罰的主要原因。保險(xiǎn)業(yè)則因編制虛假財(cái)務(wù)資料,、營銷誤導(dǎo)等違規(guī)行為受到處罰,。值得注意的是，該季度票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)現(xiàn)象突出,，尤其是票據(jù)空轉(zhuǎn)問題,，以及流動(dòng)資金貸款違規(guī)進(jìn)入股市的情況大幅增加，引發(fā)監(jiān)管高度關(guān)注。監(jiān)管機(jī)構(gòu)已明確警示并采取措施防止貸款資金非法流入股市,。

此外,，涉及不良貸款業(yè)務(wù)的違規(guī)行為罰單數(shù)量環(huán)比增長接近八成，顯示出對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)了監(jiān)管力度,。工商銀行上海市分行因涉及結(jié)構(gòu)化發(fā)債業(yè)務(wù)被罰款,，標(biāo)志著首次有銀行因這類業(yè)務(wù)違規(guī)被重罰。結(jié)構(gòu)化發(fā)債中的不當(dāng)操作,，如發(fā)行人直接或間接認(rèn)購自身發(fā)行的債券以影響發(fā)行利率,，也成為監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)。本季度金融業(yè)監(jiān)管持續(xù)強(qiáng)化,，對(duì)各類違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢(shì),。

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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