距離市場傳言“券商試點跨境理財通6月底開閘”已過去5個月,，近期關(guān)于跨境理財通擴容的消息再次引起關(guān)注,。結(jié)合多家券商加緊投教宣傳的情況來看，券商試點跨境理財通或?qū)⒑芸靻印?/p>

今年2月,，“跨境理財通”正式進入2.0階段,。粵港澳大灣區(qū)銀行業(yè)深度參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點,。截至今年三季度末,，大灣區(qū)內(nèi)地9市已報備試點銀行32家，參與試點個人投資者達12.5萬人,，約為去年同期的兩倍,，涉及相關(guān)資金跨境匯劃金額超900億元，較一季度末增幅217%,。

面對快速增長的業(yè)務(wù)機會,，券商早已做好準備。今年5月,，包括國信證券,、國投證券、中信證券,、招商證券,、國泰君安證券、華泰證券,、廣發(fā)證券,、中金財富等頭部券商開始系統(tǒng)搭建與升級等籌備工作。近期,，中金公司,、廣發(fā)證券、招商證券,、中信證券,、國投證券、平安證券等多家券商在官方渠道頻繁開展投教活動,，預(yù)示著試點落地將近,。

跨境理財通是國家推動金融市場互聯(lián)互通、深化粵港澳金融合作的重要舉措,，不僅促進大灣區(qū)居民個人跨境投資便利化,，也推進了灣區(qū)民生金融和金融市場互聯(lián)互通。不少券商表示將抓住這一機遇,，加快布局,，更好地服務(wù)不同地區(qū)客戶的跨境理財需求,。

多家券商近期積極進行跨境理財通的科普。例如,，中信證券投教基地,、中信證券財富管理香港服務(wù)平臺、中信證券華南投教基地均發(fā)布了有關(guān)跨境理財通的最新情況及業(yè)務(wù)辦理流程,。廣發(fā)證券也在其投教基地推出了系列科普文章,，詳細解釋跨境理財通的相關(guān)細節(jié)。招商證券通過官方微信公眾號,、APP等渠道進行了線上投教宣傳。中金財富則特別策劃了《“跨境理財通”2.0上車攻略》系列內(nèi)容,，幫助投資者了解投資門檻和產(chǎn)品范圍,。

整體來看，“跨境理財通2.0”優(yōu)化了原有機制,，降低了個人投資者準入門檻,，擴大了投資產(chǎn)品范圍，有助于提升投資者積極性,，開展多元資產(chǎn)配置,。

跨境理財通誕生于2021年9月，今年1月內(nèi)地與港澳三地相關(guān)管理部門發(fā)布優(yōu)化措施,，優(yōu)化投資者準入條件,、擴大參與機構(gòu)范圍并增加可投資產(chǎn)品種類。根據(jù)規(guī)定,，內(nèi)地券商可選擇一家港澳券商作為合作方,，雙方需搭建系統(tǒng)以滿足監(jiān)管要求，并完成系統(tǒng)測試或評估,。

對于內(nèi)地投資者而言,，參與“南向通”需具備完全民事行為能力，具有大灣區(qū)內(nèi)地9市戶籍或連續(xù)繳納社?；騻€人所得稅滿2年,，有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬元人民幣或金融資產(chǎn)不低于200萬元人民幣,，且近3年年均收入不低于40萬元人民幣,。單個投資者的投資額度為300萬元人民幣，若同時通過銀行和證券公司參與試點,，則每種渠道的投資額度各為150萬元人民幣,。投資產(chǎn)品包括低至中風(fēng)險債券、在香港注冊成立并經(jīng)認可的基金,，以及人民幣,、港元和外幣存款等,。

對于港澳投資者，可通過選擇內(nèi)地銷售銀行及其港澳合作銀行,，或選擇內(nèi)地銷售證券公司及其港澳合作證券公司參與“北向通”,。投資產(chǎn)品包括人民幣存款產(chǎn)品、固定收益類公募理財產(chǎn)品和公開募集證券投資基金,。

目前,，深圳已有不少券商做好了從產(chǎn)品篩選到投資者教育的全方位準備。券商試點跨境理財通后,，可以豐富當(dāng)前跨境理財通的產(chǎn)品種類,，提供更多含權(quán)產(chǎn)品。國投證券表示,，未來加入試點將提升公司產(chǎn)品競爭力和服務(wù)能力,，利用A股市場的反轉(zhuǎn)機會拓展境外客戶。招商證券則整合研究和產(chǎn)品優(yōu)勢,，精選權(quán)益主動管理類基金,、寬基類股票指數(shù)和類固收產(chǎn)品，滿足不同風(fēng)險偏好投資者的需求,。

對于跨境理財通的持續(xù)擴容方向,，券商希望進一步豐富產(chǎn)品類型和拓寬試點城市。未來隨著客戶參與范圍或投資金額的提升,，適時考慮提升跨境理財通投資總限額,。