距離市場(chǎng)傳言“券商試點(diǎn)跨境理財(cái)通6月底開(kāi)閘”已過(guò)去5個(gè)月,，近期關(guān)于跨境理財(cái)通擴(kuò)容的消息再次引起關(guān)注,。結(jié)合多家券商加緊投教宣傳的情況來(lái)看，券商試點(diǎn)跨境理財(cái)通或?qū)⒑芸靻?dòng)。

今年2月,，“跨境理財(cái)通”正式進(jìn)入2.0階段,。粵港澳大灣區(qū)銀行業(yè)深度參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn),。截至今年三季度末,，大灣區(qū)內(nèi)地9市已報(bào)備試點(diǎn)銀行32家，參與試點(diǎn)個(gè)人投資者達(dá)12.5萬(wàn)人,，約為去年同期的兩倍,，涉及相關(guān)資金跨境匯劃金額超900億元，較一季度末增幅217%,。

面對(duì)快速增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì),，券商早已做好準(zhǔn)備。今年5月,，包括國(guó)信證券,、國(guó)投證券、中信證券,、招商證券,、國(guó)泰君安證券、華泰證券,、廣發(fā)證券,、中金財(cái)富等頭部券商開(kāi)始系統(tǒng)搭建與升級(jí)等籌備工作。近期,，中金公司,、廣發(fā)證券、招商證券,、中信證券,、國(guó)投證券、平安證券等多家券商在官方渠道頻繁開(kāi)展投教活動(dòng),，預(yù)示著試點(diǎn)落地將近,。

跨境理財(cái)通是國(guó)家推動(dòng)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、深化粵港澳金融合作的重要舉措,，不僅促進(jìn)大灣區(qū)居民個(gè)人跨境投資便利化,，也推進(jìn)了灣區(qū)民生金融和金融市場(chǎng)互聯(lián)互通。不少券商表示將抓住這一機(jī)遇,，加快布局,，更好地服務(wù)不同地區(qū)客戶(hù)的跨境理財(cái)需求。

多家券商近期積極進(jìn)行跨境理財(cái)通的科普,。例如,，中信證券投教基地,、中信證券財(cái)富管理香港服務(wù)平臺(tái)、中信證券華南投教基地均發(fā)布了有關(guān)跨境理財(cái)通的最新情況及業(yè)務(wù)辦理流程,。廣發(fā)證券也在其投教基地推出了系列科普文章,，詳細(xì)解釋跨境理財(cái)通的相關(guān)細(xì)節(jié)。招商證券通過(guò)官方微信公眾號(hào),、APP等渠道進(jìn)行了線(xiàn)上投教宣傳,。中金財(cái)富則特別策劃了《“跨境理財(cái)通”2.0上車(chē)攻略》系列內(nèi)容，幫助投資者了解投資門(mén)檻和產(chǎn)品范圍,。

整體來(lái)看,，“跨境理財(cái)通2.0”優(yōu)化了原有機(jī)制，降低了個(gè)人投資者準(zhǔn)入門(mén)檻,，擴(kuò)大了投資產(chǎn)品范圍，有助于提升投資者積極性,，開(kāi)展多元資產(chǎn)配置,。

跨境理財(cái)通誕生于2021年9月，今年1月內(nèi)地與港澳三地相關(guān)管理部門(mén)發(fā)布優(yōu)化措施,，優(yōu)化投資者準(zhǔn)入條件,、擴(kuò)大參與機(jī)構(gòu)范圍并增加可投資產(chǎn)品種類(lèi)。根據(jù)規(guī)定,，內(nèi)地券商可選擇一家港澳券商作為合作方,，雙方需搭建系統(tǒng)以滿(mǎn)足監(jiān)管要求，并完成系統(tǒng)測(cè)試或評(píng)估,。

對(duì)于內(nèi)地投資者而言,，參與“南向通”需具備完全民事行為能力，具有大灣區(qū)內(nèi)地9市戶(hù)籍或連續(xù)繳納社?；騻€(gè)人所得稅滿(mǎn)2年,，有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元人民幣或金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元人民幣,，且近3年年均收入不低于40萬(wàn)元人民幣,。單個(gè)投資者的投資額度為300萬(wàn)元人民幣，若同時(shí)通過(guò)銀行和證券公司參與試點(diǎn),，則每種渠道的投資額度各為150萬(wàn)元人民幣,。投資產(chǎn)品包括低至中風(fēng)險(xiǎn)債券、在香港注冊(cè)成立并經(jīng)認(rèn)可的基金,，以及人民幣,、港元和外幣存款等。

對(duì)于港澳投資者,，可通過(guò)選擇內(nèi)地銷(xiāo)售銀行及其港澳合作銀行,，或選擇內(nèi)地銷(xiāo)售證券公司及其港澳合作證券公司參與“北向通”,。投資產(chǎn)品包括人民幣存款產(chǎn)品、固定收益類(lèi)公募理財(cái)產(chǎn)品和公開(kāi)募集證券投資基金,。

目前,，深圳已有不少券商做好了從產(chǎn)品篩選到投資者教育的全方位準(zhǔn)備。券商試點(diǎn)跨境理財(cái)通后,，可以豐富當(dāng)前跨境理財(cái)通的產(chǎn)品種類(lèi),，提供更多含權(quán)產(chǎn)品。國(guó)投證券表示,，未來(lái)加入試點(diǎn)將提升公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力和服務(wù)能力,，利用A股市場(chǎng)的反轉(zhuǎn)機(jī)會(huì)拓展境外客戶(hù)。招商證券則整合研究和產(chǎn)品優(yōu)勢(shì),，精選權(quán)益主動(dòng)管理類(lèi)基金,、寬基類(lèi)股票指數(shù)和類(lèi)固收產(chǎn)品，滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的需求,。

對(duì)于跨境理財(cái)通的持續(xù)擴(kuò)容方向,，券商希望進(jìn)一步豐富產(chǎn)品類(lèi)型和拓寬試點(diǎn)城市。未來(lái)隨著客戶(hù)參與范圍或投資金額的提升,，適時(shí)考慮提升跨境理財(cái)通投資總限額,。