最新,！多家銀行宣布啟動新一輪沉睡賬戶清理工作(2)

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2024-11-19 09:50:44 光明網(wǎng)

防范電信網(wǎng)絡詐騙風險也是此次清理行動的重要驅(qū)動因素，長時間不活躍的賬戶可能成為非法資金的流動渠道,。天眼查數(shù)據(jù)研究院有關負責人表示,，從小微企業(yè)司法案件涉及的金融信息來看，一些不法分子利用經(jīng)營狀態(tài)異常的企業(yè)賬戶實施違法犯罪活動,。因此,，銀行有必要加大力度對沉睡賬戶進行清理，防止不法分子利用這些賬戶進行欺詐活動,，降低風險發(fā)生的可能性,。

董希淼建議，針對非法出售,、出借,、購買銀行卡或支付賬戶的個人或機構,，應采取更為嚴厲的措施,，如暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、限制其使用微信和支付寶支付等,，并將其失信行為納入中國人民銀行征信系統(tǒng)等,，以進一步提高其違法成本；還應建立動態(tài)監(jiān)測機制,，對信用卡等卡片業(yè)務進行實時監(jiān)控,，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險并采取相應措施進行干預。

清理沉睡賬戶是銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營,、提升金融服務質(zhì)效,、踐行金融服務人民性的重要路徑之一，也是貫徹落實監(jiān)管合規(guī)的重要體現(xiàn),。此前,，金融監(jiān)管部門曾發(fā)布《關于進一步促進信用卡業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的通知》，強調(diào)要強化睡眠信用卡動態(tài)監(jiān)測管理,，嚴格控制占比,。

葉銀丹表示，動態(tài)監(jiān)測機制能對信用卡等卡片業(yè)務進行實時監(jiān)控,，通過數(shù)據(jù)分析及時發(fā)現(xiàn)潛在風險,，并采取相應措施進行干預，積極防范風險,，提高整體運營效率,。同時，對持卡人進行分類管理，通過分析客戶的消費行為,、還款記錄等信息,，識別高風險客戶和低活躍度客戶，從而制定相應的管理策略,。

其實,，無論是信用卡還是普通的儲蓄卡，銀行都應當嚴格規(guī)范發(fā)卡營銷行為,，強化銀行卡合規(guī)性管理,。杜陽建議，銀行一方面要進一步完善睡眠卡管理體系,，制定清晰的政策和流程來管理沉睡賬戶和睡眠卡清理工作,；另一方面要建立健全內(nèi)部審計和監(jiān)控機制，定期審查賬戶活動,，確保各項操作符合監(jiān)管要求,。

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(責任編輯：喬嬌 TT0002)

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