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老人買基金虧損過半家屬質(zhì)疑銀行風(fēng)險(xiǎn)評估失職

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2024-11-21 13:30:40 木子學(xué)法律

老人買基金虧損過半家屬質(zhì)疑銀行

11月20日,，武漢市民何女士反映其父親何中在興業(yè)銀行購買基金虧損的情況,。2021年1月,，71歲的何中先生前往興業(yè)銀行武漢分行營業(yè)部,，原計(jì)劃辦理大額定期存款,，但在客戶經(jīng)理龍某的推薦下,，他購買了一只名為“招商興和優(yōu)選1年持有期混合型證券投資基金”的理財(cái)產(chǎn)品，金額為30萬元。截至2024年10月11日，該基金虧損近17萬元,，僅剩13萬余元,。

何女士表示，老人在購買基金后的三年間從未收到過客戶經(jīng)理龍某關(guān)于基金盈虧情況的電話或短信通知。每次都是老人主動到銀行柜臺詢問,，龍某才會告知有虧損，但未透露具體虧損金額,。直到2023年12月,，另一名客戶經(jīng)理宋某接手后,，老人才得知基金出現(xiàn)了大幅虧損。

何女士質(zhì)疑,，老人年過七旬，曾中過風(fēng),，每月退休金僅有3000元,，這樣的情況是如何通過銀行的風(fēng)險(xiǎn)評估的,？客戶經(jīng)理為何沒有定期告知老人基金的具體虧損情況，以便及時(shí)止損,？

有網(wǎng)友認(rèn)為,，銀行的風(fēng)險(xiǎn)評估形同虛設(shè)，這種情況下還能通過評估,，真是滑天下之大稽?？蛻艚?jīng)理不僅沒有盡到告知義務(wù),，反而隱瞞虧損情況，這種行為簡直是在欺騙消費(fèi)者,，必須嚴(yán)懲,。

根據(jù)《商業(yè)銀行法》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí),，必須對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估,，確保客戶的購買行為與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配,。本案中,，何中先生年過七旬，曾中過風(fēng),，每月退休金僅有3000元,，顯然屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶。銀行在未充分評估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下,，將其推薦給高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品,，顯然是違反了相關(guān)法律法規(guī)。因此,，銀行在這一過程中存在明顯的失職,。

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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