男子辦網(wǎng)貸差點淪為電詐團伙幫兇警惕非法網(wǎng)貸陷阱

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2024-11-22 14:17:06 上游新聞

何先生計劃自主創(chuàng)業(yè),，因資金需求被網(wǎng)上“零抵押”“超低息”的貸款廣告吸引，找到一家不明中介辦理網(wǎng)貸業(yè)務,。對方提出可以通過刷銀行卡流水提高信用貸款額度和放款通過率,。急于用錢的何先生信以為真，在重慶渝中區(qū)的一家茶樓包間與業(yè)務員見面,，并將身份證,、手機、銀行卡及支付密碼交給對方用于“刷流水”,。當天從中午至晚上8點,，何先生按照指示全程配合操作。結束后,，他拿回了銀行卡,，但被告知需耐心等待后續(xù)放款。

當晚,，何先生發(fā)現(xiàn)自己的兩張銀行卡因資金流水異常被凍結,，無法正常使用。他意識到之前“刷流水”可能有問題,，擔心賬戶資金安全,，遂向當?shù)嘏沙鏊鶊缶＞秸{查發(fā)現(xiàn),，短時間內(nèi)有12.5萬元涉詐資金通過何先生的銀行卡轉走,，懷疑背后存在一個專為境外電信詐騙集團提供洗錢服務的團伙。經(jīng)過深入研判，警方逐步厘清了該團伙的組織框架,、運行模式和作案手法,。

截至11月3日凌晨，該團伙成員駱某,、鄧某,、趙某及羅某等4人被全部抓捕歸案，當場查獲一批作案工具,。經(jīng)查,，自10月下旬以來，該團伙在成渝兩地流竄作案,，以“刷流水”辦理網(wǎng)貸為名讀取復制卡主銀行卡信息,，為詐騙分子提供洗錢服務。羅某負責對接境外電詐集團并提供作案資金和設備,，駱某具體負責復制銀行卡轉移違法犯罪資金,，鄧某和趙某則在現(xiàn)場看守和望風。

嫌疑人利用特制設備復制卡主的銀行卡信息,，騙取密碼后完成涉詐資金轉移,。即便拿走銀行卡，依然可以繼續(xù)使用該卡進行洗錢操作,，還可能帶來盜刷風險,。目前，駱某等人因涉嫌掩飾,、隱瞞犯罪所得罪已被公安機關依法刑事拘留,，案件正在進一步偵辦中。

警方提醒市民應加強個人信息保護,，提高反詐意識,，防范電信詐騙，遠離洗錢犯罪,。切勿泄露身份證,、銀行卡、支付密碼等私密信息,，更不能將銀行卡,、手機等交由陌生人操作。貸款要通過正規(guī)金融機構辦理,，認清非法網(wǎng)貸套路,，避免成為電信詐騙分子的“幫兇”。

(責任編輯：張小花 TT1000)

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