瑞士當(dāng)局對(duì)瑞信調(diào)查即將公布 危機(jī)責(zé)任或?qū)⒚骼?/h1>

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2024-12-10 01:22:00  金融界

瑞士即將公布一項(xiàng)具有里程碑意義的政治調(diào)查,，調(diào)查內(nèi)容為瑞信2023年破產(chǎn)的原因,。該報(bào)告可能會(huì)追究危機(jī)責(zé)任,，并為瑞銀集團(tuán)未來的監(jiān)管定下基調(diào)。負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的瑞士委員會(huì)（PUK）表示,，希望在今年年底前完成工作,，為春季的立法提案和新的監(jiān)管條例鋪平道路。

政府已經(jīng)提出了一系列對(duì)該國(guó)金融監(jiān)管的改革建議,，包括大幅提高瑞士最大的銀行瑞銀的資本要求。PUK的立場(chǎng)將有助于確定瑞士在加強(qiáng)銀行監(jiān)管方面能走多遠(yuǎn)。主要銀行游說團(tuán)體警告稱,，在許多全球同行放松監(jiān)管之際,，加強(qiáng)監(jiān)管可能會(huì)損害競(jìng)爭(zhēng)力,。

設(shè)立PUK是瑞士立法者手中最有力的工具,，歷史上只使用過五次。該委員會(huì)由議會(huì)兩院設(shè)立,，可以傳喚證人并查閱與其調(diào)查問題相關(guān)的所有機(jī)密文件。自成立以來的18個(gè)月里,，該委員會(huì)已經(jīng)詢問了60多人,，包括緊急出售給瑞銀時(shí)在場(chǎng)的人員：財(cái)政部長(zhǎng),、瑞士國(guó)家銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)Finma的負(fù)責(zé)人以及兩家銀行的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),。5月,，PUK表示其事實(shí)調(diào)查工作已基本完成，立法者們一直在撰寫報(bào)告,。

由于委員會(huì)的職責(zé)主要集中在當(dāng)局如何行事,，哪些管理失誤導(dǎo)致瑞信破產(chǎn)的問題可能只會(huì)被順便提及,。相反，可能會(huì)出現(xiàn)有關(guān)收購(gòu)是否真的是最佳選擇或瑞士監(jiān)管如何允許危機(jī)加劇的細(xì)節(jié),。該報(bào)告還可以揭示政府在銀行最終被迫投入其當(dāng)?shù)馗?jìng)爭(zhēng)對(duì)手懷抱之前嘗試了哪些干預(yù)措施。

此次調(diào)查預(yù)計(jì)將對(duì)瑞士的公眾輿論產(chǎn)生重大影響,，而此前的PUK也并不避諱地互相指責(zé),。上一次調(diào)查（1996年）的報(bào)告指出,，當(dāng)時(shí)的財(cái)政部長(zhǎng)“肯定對(duì)國(guó)家養(yǎng)老基金丑聞負(fù)有主要責(zé)任”，而且他對(duì)政府其他官員說的某些話“近乎故意欺騙”,。調(diào)查結(jié)果可能會(huì)終結(jié)政治生涯,。

在瑞士高度協(xié)商的政治體制中，PUK的影響力在影響立法方面發(fā)揮了巨大作用。20世紀(jì)80年代,，立法者在一個(gè)小組中成功推動(dòng)了聯(lián)邦警察與總檢察長(zhǎng)辦公室的分離,。今年,，政府表示希望等待調(diào)查結(jié)果,，然后再最終確定金融部門改革方案——包括瑞銀資本要求將增加多少,。

對(duì)于瑞銀來說，最糟糕的情況是政府和議會(huì)支持監(jiān)管機(jī)構(gòu)Finma的要求,，迫使其為其海外子公司提供100%的資本支持,。這一結(jié)果可能意味著需要額外250億美元的資本，可能會(huì)使瑞銀在創(chuàng)造利潤(rùn)和回報(bào)股東的能力方面處于劣勢(shì),，落后于其全球競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手,。瑞銀已經(jīng)開始重新制定應(yīng)急計(jì)劃，以確保一旦像瑞士信貸這樣的危機(jī)直接襲擊它,，能夠安全地解決,。財(cái)政部長(zhǎng)表示，這一過程將有助于確定銀行需要維持多少額外資本,。

瑞士銀行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)為,，監(jiān)管浪潮將削弱瑞士經(jīng)濟(jì)，而且瑞士的資本要求與其他金融中心相比已經(jīng)非常嚴(yán)格,。瑞銀董事長(zhǎng)科爾姆·凱萊赫和首席執(zhí)行官塞爾吉奧·埃爾莫蒂一再反對(duì)100%資本支持的方案,，但他們表示，他們大體上支持政府議程的其余大部分內(nèi)容,。埃爾莫蒂在接受采訪時(shí)表示：“我們希望,，瑞信倒閉的原因能夠得到必要的透明度,。我們確實(shí)認(rèn)為，在采取任何監(jiān)管變化或任何可能損害金融中心競(jìng)爭(zhēng)力的措施之前,，了解這一點(diǎn)至關(guān)重要,。”

作為唯一一位仍擔(dān)任危機(jī)前任職的高級(jí)官員,，金融市場(chǎng)監(jiān)管局局長(zhǎng)馬琳·阿姆斯塔德的工作將受到密切關(guān)注,。該機(jī)構(gòu)因涉嫌未能及時(shí)和有力地干預(yù)瑞士信貸而受到批評(píng)。前財(cái)政部長(zhǎng)尤利·毛雷爾也可能受到審查,。他在銀行倒閉前三個(gè)月曾表示,，他“相信瑞信會(huì)振作起來”，公眾應(yīng)該“一兩年內(nèi)不要管它”,。

庫(kù)爾德愛國(guó)聯(lián)盟將調(diào)查時(shí)間延長(zhǎng)至2015年,，涵蓋了庫(kù)爾德在任的整個(gè)時(shí)期，這可能表明庫(kù)爾德是他們的關(guān)注焦點(diǎn),。他的財(cái)政部長(zhǎng)繼任者卡琳·凱勒-薩特或許可以避開指責(zé),，因?yàn)樗?023年才上任，盡管她在接管談判中發(fā)揮了主導(dǎo)作用,。作為十多年來瑞士金融界最具權(quán)勢(shì)的人物之一,，前央行行長(zhǎng)托馬斯·喬丹的角色也可能受到審視,。瑞士信貸要求緊急流動(dòng)性時(shí),，瑞士央行因堅(jiān)持對(duì)可接受抵押品的定義過于嚴(yán)格而受到批評(píng),，但瑞士信貸拒絕了這一要求,。此后,，該機(jī)構(gòu)表示將擴(kuò)大其流動(dòng)性制度,，并正在與Finma和財(cái)政部討論銀行永久持有足夠抵押品的義務(wù)。

根據(jù)調(diào)查結(jié)果，財(cái)政部預(yù)計(jì)將在第一季度末向議會(huì)提交最終改革方案。與此同時(shí),，財(cái)政部可能還會(huì)提出更新條例草案,，詳細(xì)說明瑞銀的新資本要求,。

(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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