瑞士當(dāng)局對瑞信調(diào)查即將公布 危機責(zé)任或?qū)⒚骼?/h1>

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2024-12-10 01:22:00  金融界

瑞士即將公布一項具有里程碑意義的政治調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容為瑞信2023年破產(chǎn)的原因,。該報告可能會追究危機責(zé)任,，并為瑞銀集團未來的監(jiān)管定下基調(diào)。負(fù)責(zé)此項工作的瑞士委員會（PUK）表示,，希望在今年年底前完成工作,，為春季的立法提案和新的監(jiān)管條例鋪平道路。

政府已經(jīng)提出了一系列對該國金融監(jiān)管的改革建議,，包括大幅提高瑞士最大的銀行瑞銀的資本要求,。PUK的立場將有助于確定瑞士在加強銀行監(jiān)管方面能走多遠(yuǎn)。主要銀行游說團體警告稱,，在許多全球同行放松監(jiān)管之際,，加強監(jiān)管可能會損害競爭力。

設(shè)立PUK是瑞士立法者手中最有力的工具,，歷史上只使用過五次,。該委員會由議會兩院設(shè)立，可以傳喚證人并查閱與其調(diào)查問題相關(guān)的所有機密文件,。自成立以來的18個月里,，該委員會已經(jīng)詢問了60多人，包括緊急出售給瑞銀時在場的人員：財政部長,、瑞士國家銀行和監(jiān)管機構(gòu)Finma的負(fù)責(zé)人以及兩家銀行的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),。5月，PUK表示其事實調(diào)查工作已基本完成,，立法者們一直在撰寫報告,。

由于委員會的職責(zé)主要集中在當(dāng)局如何行事,，哪些管理失誤導(dǎo)致瑞信破產(chǎn)的問題可能只會被順便提及。相反,，可能會出現(xiàn)有關(guān)收購是否真的是最佳選擇或瑞士監(jiān)管如何允許危機加劇的細(xì)節(jié),。該報告還可以揭示政府在銀行最終被迫投入其當(dāng)?shù)馗偁帉κ謶驯е皣L試了哪些干預(yù)措施。

此次調(diào)查預(yù)計將對瑞士的公眾輿論產(chǎn)生重大影響,，而此前的PUK也并不避諱地互相指責(zé),。上一次調(diào)查（1996年）的報告指出，當(dāng)時的財政部長“肯定對國家養(yǎng)老基金丑聞負(fù)有主要責(zé)任”,，而且他對政府其他官員說的某些話“近乎故意欺騙”,。調(diào)查結(jié)果可能會終結(jié)政治生涯。

在瑞士高度協(xié)商的政治體制中,，PUK的影響力在影響立法方面發(fā)揮了巨大作用,。20世紀(jì)80年代,，立法者在一個小組中成功推動了聯(lián)邦警察與總檢察長辦公室的分離,。今年，政府表示希望等待調(diào)查結(jié)果,，然后再最終確定金融部門改革方案——包括瑞銀資本要求將增加多少,。

對于瑞銀來說，最糟糕的情況是政府和議會支持監(jiān)管機構(gòu)Finma的要求,，迫使其為其海外子公司提供100%的資本支持,。這一結(jié)果可能意味著需要額外250億美元的資本，可能會使瑞銀在創(chuàng)造利潤和回報股東的能力方面處于劣勢,，落后于其全球競爭對手,。瑞銀已經(jīng)開始重新制定應(yīng)急計劃，以確保一旦像瑞士信貸這樣的危機直接襲擊它,，能夠安全地解決,。財政部長表示，這一過程將有助于確定銀行需要維持多少額外資本,。

瑞士銀行業(yè)協(xié)會認(rèn)為,，監(jiān)管浪潮將削弱瑞士經(jīng)濟，而且瑞士的資本要求與其他金融中心相比已經(jīng)非常嚴(yán)格,。瑞銀董事長科爾姆·凱萊赫和首席執(zhí)行官塞爾吉奧·埃爾莫蒂一再反對100%資本支持的方案,，但他們表示，他們大體上支持政府議程的其余大部分內(nèi)容,。埃爾莫蒂在接受采訪時表示：“我們希望,，瑞信倒閉的原因能夠得到必要的透明度。我們確實認(rèn)為,，在采取任何監(jiān)管變化或任何可能損害金融中心競爭力的措施之前,，了解這一點至關(guān)重要,。”

作為唯一一位仍擔(dān)任危機前任職的高級官員,，金融市場監(jiān)管局局長馬琳·阿姆斯塔德的工作將受到密切關(guān)注,。該機構(gòu)因涉嫌未能及時和有力地干預(yù)瑞士信貸而受到批評。前財政部長尤利·毛雷爾也可能受到審查,。他在銀行倒閉前三個月曾表示,，他“相信瑞信會振作起來”，公眾應(yīng)該“一兩年內(nèi)不要管它”,。

庫爾德愛國聯(lián)盟將調(diào)查時間延長至2015年,，涵蓋了庫爾德在任的整個時期，這可能表明庫爾德是他們的關(guān)注焦點,。他的財政部長繼任者卡琳·凱勒-薩特或許可以避開指責(zé),，因為她在2023年才上任，盡管她在接管談判中發(fā)揮了主導(dǎo)作用,。作為十多年來瑞士金融界最具權(quán)勢的人物之一,，前央行行長托馬斯·喬丹的角色也可能受到審視。瑞士信貸要求緊急流動性時,，瑞士央行因堅持對可接受抵押品的定義過于嚴(yán)格而受到批評,，但瑞士信貸拒絕了這一要求。此后,，該機構(gòu)表示將擴大其流動性制度,，并正在與Finma和財政部討論銀行永久持有足夠抵押品的義務(wù)。

根據(jù)調(diào)查結(jié)果,，財政部預(yù)計將在第一季度末向議會提交最終改革方案,。與此同時，財政部可能還會提出更新條例草案,，詳細(xì)說明瑞銀的新資本要求,。

(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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