不同國家防詐反詐各有辦法

當(dāng)前,，境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動仍然高發(fā)多發(fā)，且作案手法形式多樣,、令人防不勝防,。近年來，馬來西亞,、比利時、埃及等一些國家針對電詐新特征,、新變化相應(yīng)提升了綜合應(yīng)對策略,，通過加強政策立法、升級技術(shù)手段,、密切跨部門協(xié)作,、全鏈條打擊、普及公眾教育等,，最大限度遏制案件發(fā)生,，引導(dǎo)民眾增強防范意識，共筑防詐反詐“安全網(wǎng)”,。

馬來西亞——

啟動國家反詐騙平臺強化在線交易監(jiān)管

根據(jù)馬來西亞警方公布的數(shù)據(jù),，2024年上半年，馬來西亞各類詐騙案件造成的經(jīng)濟(jì)損失近9.6億林吉特（1美元約合4.5林吉特）,，同比激增約三成,，其中大部分與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有關(guān)。同期，相關(guān)金融機構(gòu)已實施針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的反制措施,，超過3.8億林吉特的可疑交易被及時發(fā)現(xiàn)并阻止,。

不同國家防詐反詐各有辦法

2024年8月，馬來西亞國家銀行推出了國家反詐騙平臺,。當(dāng)民眾遭遇詐騙時,，只要撥打相關(guān)號碼，國家反詐騙平臺就會啟動,，及時幫助受害人追蹤資金流向,，并將相關(guān)信息傳送給金融機構(gòu)以便其采取必要措施。該平臺運用了人工智能等技術(shù),，可更快識別可疑交易,，提高執(zhí)行速度。目前有16家金融機構(gòu)參與其中,。

馬來西亞第二財長阿米爾·哈姆扎·阿齊贊表示,，國家反詐騙平臺自試點階段以來，已將追蹤詐騙交易的時間減少了75%,，并將金融機構(gòu)平均每月凍結(jié)的相關(guān)資金額增加了28%,。馬來西亞國家銀行（央行）行長阿卜杜勒·拉希德表示，央行,、政府,、支付系統(tǒng)運營商、金融機構(gòu)應(yīng)加強合作,，進(jìn)一步升級完善國家反詐騙平臺,，應(yīng)用先進(jìn)科技與數(shù)據(jù)分析提升打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。

在立法層面上,，2024年8月,，馬來西亞《網(wǎng)絡(luò)安全法2024》正式生效，旨在通過制定網(wǎng)絡(luò)安全管理措施,、標(biāo)準(zhǔn)和具體流程,，進(jìn)一步加強網(wǎng)絡(luò)安全。馬來西亞政府正在審查本國《刑法典》修訂建議,，其中就包括對電信詐騙犯罪進(jìn)行分類和定義,。馬來西亞總理府表示，為進(jìn)一步加強網(wǎng)絡(luò)安全,、打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪,，近期向國會提交了一項包含“終止開關(guān)”應(yīng)用程序功能和執(zhí)行的新法案。該法案將要求社交媒體服務(wù)運營商和互聯(lián)網(wǎng)通信服務(wù)運營商在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等方面,，發(fā)揮作用并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任,。

馬來西亞執(zhí)法部門努力提高處理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的效率,。截至2024年6月15日,，馬來西亞共處理了近1.5萬起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,，金額超過5.81億林吉特。截至2024年5月,，共有7960涉案人員被逮捕,，5933人被起訴。

比利時——

多部門協(xié)調(diào)聯(lián)動增強安全用網(wǎng)教育

近年來,，比利時的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件不斷增加,，且詐騙方式花樣百出，甚至融入人工智能等技術(shù),。近期,，比利時金融服務(wù)和市場管理局多次向民眾發(fā)出安全提示，警惕一些欺詐性在線交易平臺“活躍”現(xiàn)象,。這類平臺通常使用社交網(wǎng)絡(luò),、手機應(yīng)用程序、“跟蹤者”網(wǎng)站,，或通過電話短信發(fā)送消息等方式,，向目標(biāo)群體承諾可在短時間內(nèi)獲得遠(yuǎn)超出實際收益的高回報來吸引投資。一旦受害者支付了資金,，平臺會操縱交易,，制造出巨額利潤的假象。當(dāng)投資者想要提取資金時,，平臺最后會以各種理由停止轉(zhuǎn)移資金,。

在比利時，電費,、水費,、電話費、交通違章費等通常都是通過郵件和信件發(fā)送收費單方式來完成繳費,，逾期繳費則需要支付比例不低的滯納金。一些不法分子通過網(wǎng)絡(luò)漏洞,，用專業(yè)話術(shù)要求受害者立即支付未結(jié)賬單,，不少人因此受騙。本報記者就曾多次收到過類似詐騙郵件,。

為遏制詐騙案件持續(xù)增加,，比利時多部門加強協(xié)調(diào)、采取聯(lián)合行動,。比利時聯(lián)邦公共服務(wù)部財務(wù)經(jīng)濟(jì)監(jiān)察局及時向民眾通報最常見和最新的欺詐案件,，提醒加強防范。比利時網(wǎng)絡(luò)安全中心創(chuàng)建了“安全用網(wǎng)”網(wǎng)站，方便民眾快速獲取上網(wǎng)安全相關(guān)信息和建議,，包括提示安裝最新的軟件更新程序,，在網(wǎng)絡(luò)上出售或購買商品時如何強化個人信息保護(hù)。比利時金融服務(wù)和市場管理局會對未經(jīng)必要授權(quán)提供貸款,、投資產(chǎn)品或服務(wù)的法人和自然人發(fā)出警告,。

歐洲消費者中心比利時分部在電視臺或視頻平臺投播各類揭露電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙術(shù)的紀(jì)錄片或視頻，提醒民眾增強防騙意識,。比利時經(jīng)濟(jì)部投放的視頻中,，包括告知民眾在受騙后如何第一時間采取措施、向誰報案,，需要提交哪些材料等,，讓受騙人將損失降到最低。

隸屬于歐盟委員會的歐洲反欺詐辦公室的一份最新報告顯示,，該機構(gòu)2023年介入追回的涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的金額就超過10億歐元,。歐洲反欺詐辦公室正積極落實歐盟委員會反欺詐戰(zhàn)略新行動計劃，向比利時等歐盟國家提出一系列反欺詐建議,，其中預(yù)防仍是打擊欺詐的最有效手段,。

埃及——

持續(xù)更新完善立法普及防詐知識技能

據(jù)埃及媒體援引相關(guān)機構(gòu)數(shù)據(jù)，2023年埃及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量同比增加約10%,。埃及消費者權(quán)益保護(hù)機構(gòu)近日表示,，收到了大量關(guān)于虛假購物網(wǎng)站的投訴，這些網(wǎng)站通過刊登虛假廣告,、冒充合法授權(quán)代理機構(gòu)等欺騙消費者,。相關(guān)機構(gòu)正在研究電子商務(wù)的監(jiān)管機制，加大打擊虛假廣告力度,。

為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件增多態(tài)勢,，埃及不斷出臺綜合治理措施，持續(xù)更新完善立法,。2022年10月,，埃及參議院通過了對2003年《電信法》修訂案，明確禁止進(jìn)口,、制造和使用未獲國家電信監(jiān)管局許可的電信網(wǎng)絡(luò)設(shè)備,，并規(guī)定嚴(yán)厲處罰措施，以應(yīng)對不法分子利用非法設(shè)備實施詐騙行為,。

2023年8月,，埃及網(wǎng)絡(luò)安全最高委員會啟動了2023—2027年國家網(wǎng)絡(luò)安全戰(zhàn)略。2024年7月,，埃及國家電信監(jiān)管局發(fā)布了新的移動電話促銷與商業(yè)通話的監(jiān)管規(guī)定,，要求相關(guān)業(yè)務(wù)需在運營商數(shù)據(jù)庫中注冊,，確保用戶收到的促銷電話能夠顯示呼叫方的身份信息。這一措施旨在進(jìn)一步保護(hù)電信用戶個人信息和隱私,，減少詐騙電話的發(fā)生,。

埃及國家電信監(jiān)管局正加快推進(jìn)反詐大數(shù)據(jù)技術(shù)平臺建設(shè)，以匯聚來自電信,、互聯(lián)網(wǎng)和金融領(lǐng)域的海量數(shù)據(jù),，通過分析和模式識別，實時監(jiān)控詐騙等不法活動,。這一平臺可快速監(jiān)測到可疑行為,，并通過預(yù)警系統(tǒng)提前通知相關(guān)部門采取阻止措施。埃及相關(guān)機構(gòu)積極引入和加強新技術(shù)應(yīng)用,，如通過人工智能算法分析用戶行為模式,，從中識別出不正常的交易或通信行為，以此預(yù)防潛在詐騙風(fēng)險,。

提高公眾防范意識是關(guān)鍵一環(huán),。近年來，埃及政府通過傳統(tǒng)媒體及新媒體等多種渠道,，向公眾加強普及有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息和知識,，并針對老年人、青少年,、留學(xué)生等不同群體,，提供量身定制的教育內(nèi)容。社區(qū)和學(xué)校及各類機構(gòu)時常舉辦反詐騙教育講座,，邀請專家詳細(xì)分析詐騙案例,，并教授防范技巧。面對面的互動教育切實提高了公眾的風(fēng)險意識,。埃及國家電信監(jiān)管局還定期發(fā)布最新詐騙腳本和警示信息,，提醒公眾保持警惕。

埃及有關(guān)部門通過建立用戶反饋渠道,，鼓勵更多民眾報告可疑行為并分享防詐經(jīng)驗,。這種互動提高了公眾反詐防詐積極性，也為監(jiān)管部門提供更多信息來源,，以便更精準(zhǔn)打擊詐騙活動,。