金融監(jiān)管總局首批千萬級罰單,。蛇年伊始，金融監(jiān)管總局開出了今年首批“千萬級”罰單,。2月8日公布的行政處罰信息顯示,，三家金融機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被處以千萬元以上罰款,，涉及兩家保險(xiǎn)公司和一家銀行理財(cái)子公司，合計(jì)處罰金額達(dá)3898萬元,。同時(shí),，多名相關(guān)責(zé)任人也被警告并罰款，合計(jì)處罰金額達(dá)315萬元,。

隨著金融監(jiān)管的深入,，金融機(jī)構(gòu)大額罰單頻現(xiàn)，相關(guān)責(zé)任人被罰也成為常態(tài),。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行研究員婁飛鵬表示,，在金融嚴(yán)監(jiān)管持續(xù)推進(jìn)的過程中，對金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人同罰有助于推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營,，壓實(shí)相關(guān)人員責(zé)任,，從而更好規(guī)范金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員的行為，穩(wěn)定金融市場,，提供高質(zhì)量金融服務(wù),。

當(dāng)前，金融業(yè)嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢持續(xù),，金融監(jiān)管總局年初舉行的2025年監(jiān)管工作會(huì)議上,，持續(xù)提升監(jiān)管能力、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警、做實(shí)差異化監(jiān)管仍是監(jiān)管部門的重點(diǎn)工作,。業(yè)內(nèi)認(rèn)為,，未來金融監(jiān)管的處罰態(tài)勢可能會(huì)更加嚴(yán)格，金融機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)內(nèi)部管理,、完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系,、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)。

金融監(jiān)管總局首批“千萬級”罰單！金融機(jī)構(gòu)大額罰單頻現(xiàn)

2月8日,，金融監(jiān)管總局公布了最新一期行政處罰信息公示列表,，交銀理財(cái)、人保財(cái)險(xiǎn),、泰康在線等三家金融機(jī)構(gòu)位列其中,，處罰金額均超過千萬元。具體來看,，人保財(cái)險(xiǎn)因未按規(guī)定使用車險(xiǎn),、農(nóng)險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)條款費(fèi)率等問題,，總公司被罰款430萬元,，分支機(jī)構(gòu)被罰款685萬元，27名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計(jì)184萬元,。泰康在線因未嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率等問題被罰款約823萬元,，沒收違法所得約210萬元，罰沒合計(jì)約1033萬元,，12名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計(jì)131萬元,。交銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品信息披露不規(guī)范等問題被罰款1750萬元，這也是目前監(jiān)管部門對銀行理財(cái)子公司開出的最高罰單,。

去年10月,，人保財(cái)險(xiǎn)因未執(zhí)行車險(xiǎn)“見費(fèi)出單”導(dǎo)致系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確等問題被罰款1115萬元，并承諾積極整改,。今年2月8日,，泰康在線表示已按時(shí)全額繳納罰沒款，并對照整改完畢,，建立了常態(tài)化合規(guī)檢查排查與整改追蹤機(jī)制,。

除金融監(jiān)管總局外，今年以來各地金融監(jiān)管局也頻頻開出大額罰單,。例如,，工商銀行私人銀行部因多項(xiàng)違法違規(guī)行為被上海金融監(jiān)管局罰款950萬元，相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款7萬元。華夏銀行深圳分行因違規(guī)開展不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)等問題被深圳金融監(jiān)管局罰款560萬元,，三名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計(jì)15萬元,。

當(dāng)前，金融業(yè)嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢仍在持續(xù),。近期,，各地金融監(jiān)管局2025年監(jiān)管工作會(huì)議頻繁提及“強(qiáng)監(jiān)管”、“嚴(yán)監(jiān)管”,。根據(jù)畢馬威中國的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),，2024年人行及金融監(jiān)管總局向金融機(jī)構(gòu)共開出罰單1313張，處罰金9.5億元,，涉及1844人,。畢馬威中國認(rèn)為，未來一年監(jiān)管處罰會(huì)覆蓋面更廣,、場景更聚焦,。

2024年12月，金融監(jiān)管總局發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》,，要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)立首席合規(guī)官,。自《辦法》發(fā)布以來，已有7名首席合規(guī)官任職資格獲批,，覆蓋多種金融機(jī)構(gòu)類型,。招聯(lián)首席研究員董希淼表示，金融機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營,，培育合規(guī)文化,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)合規(guī)意識，不斷提升合規(guī)經(jīng)營管理水平,。婁飛鵬也強(qiáng)調(diào),，金融機(jī)構(gòu)需要依據(jù)法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定完善內(nèi)部制度建設(shè)，規(guī)范合規(guī)部門機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備,，做好合規(guī)教育培訓(xùn),。