金融監(jiān)管總局首批千萬級罰單,。蛇年伊始,，金融監(jiān)管總局開出了今年首批“千萬級”罰單,。2月8日公布的行政處罰信息顯示，三家金融機構(gòu)因違法違規(guī)行為被處以千萬元以上罰款,，涉及兩家保險公司和一家銀行理財子公司,，合計處罰金額達3898萬元。同時,，多名相關(guān)責(zé)任人也被警告并罰款,，合計處罰金額達315萬元。

隨著金融監(jiān)管的深入,，金融機構(gòu)大額罰單頻現(xiàn),，相關(guān)責(zé)任人被罰也成為常態(tài)。中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬表示,，在金融嚴監(jiān)管持續(xù)推進的過程中,，對金融機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人同罰有助于推進合規(guī)經(jīng)營,，壓實相關(guān)人員責(zé)任，從而更好規(guī)范金融機構(gòu)和相關(guān)人員的行為,，穩(wěn)定金融市場,，提供高質(zhì)量金融服務(wù)。

當(dāng)前,，金融業(yè)嚴監(jiān)管態(tài)勢持續(xù),，金融監(jiān)管總局年初舉行的2025年監(jiān)管工作會議上，持續(xù)提升監(jiān)管能力,、加強風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警,、做實差異化監(jiān)管仍是監(jiān)管部門的重點工作。業(yè)內(nèi)認為,，未來金融監(jiān)管的處罰態(tài)勢可能會更加嚴格,，金融機構(gòu)需要加強內(nèi)部管理、完善風(fēng)險防控體系,、強化合規(guī)文化建設(shè),。

金融監(jiān)管總局首批“千萬級”罰單！金融機構(gòu)大額罰單頻現(xiàn)

2月8日,，金融監(jiān)管總局公布了最新一期行政處罰信息公示列表,，交銀理財、人保財險,、泰康在線等三家金融機構(gòu)位列其中,，處罰金額均超過千萬元。具體來看,，人保財險因未按規(guī)定使用車險,、農(nóng)險、保證保險條款費率等問題,，總公司被罰款430萬元,，分支機構(gòu)被罰款685萬元，27名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計184萬元,。泰康在線因未嚴格執(zhí)行條款費率等問題被罰款約823萬元,，沒收違法所得約210萬元，罰沒合計約1033萬元,，12名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計131萬元,。交銀理財因理財產(chǎn)品信息披露不規(guī)范等問題被罰款1750萬元，這也是目前監(jiān)管部門對銀行理財子公司開出的最高罰單,。

去年10月,，人保財險因未執(zhí)行車險“見費出單”導(dǎo)致系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確等問題被罰款1115萬元，并承諾積極整改。今年2月8日,，泰康在線表示已按時全額繳納罰沒款,，并對照整改完畢，建立了常態(tài)化合規(guī)檢查排查與整改追蹤機制,。

除金融監(jiān)管總局外,，今年以來各地金融監(jiān)管局也頻頻開出大額罰單。例如,，工商銀行私人銀行部因多項違法違規(guī)行為被上海金融監(jiān)管局罰款950萬元,，相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款7萬元。華夏銀行深圳分行因違規(guī)開展不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)等問題被深圳金融監(jiān)管局罰款560萬元,，三名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計15萬元,。

當(dāng)前，金融業(yè)嚴監(jiān)管態(tài)勢仍在持續(xù),。近期,，各地金融監(jiān)管局2025年監(jiān)管工作會議頻繁提及“強監(jiān)管”、“嚴監(jiān)管”,。根據(jù)畢馬威中國的統(tǒng)計數(shù)據(jù),，2024年人行及金融監(jiān)管總局向金融機構(gòu)共開出罰單1313張，處罰金9.5億元,，涉及1844人,。畢馬威中國認為，未來一年監(jiān)管處罰會覆蓋面更廣,、場景更聚焦,。

2024年12月，金融監(jiān)管總局發(fā)布了《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》,，要求金融機構(gòu)在總部設(shè)立首席合規(guī)官。自《辦法》發(fā)布以來,，已有7名首席合規(guī)官任職資格獲批,，覆蓋多種金融機構(gòu)類型。招聯(lián)首席研究員董希淼表示,，金融機構(gòu)必須堅持合規(guī)經(jīng)營,，培育合規(guī)文化，引導(dǎo)員工增強合規(guī)意識,，不斷提升合規(guī)經(jīng)營管理水平,。婁飛鵬也強調(diào)，金融機構(gòu)需要依據(jù)法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定完善內(nèi)部制度建設(shè),，規(guī)范合規(guī)部門機構(gòu)設(shè)置和人員配備,，做好合規(guī)教育培訓(xùn)。