金融監(jiān)管總局首批千萬級罰單。蛇年伊始,，金融監(jiān)管總局開出了今年首批“千萬級”罰單,。2月8日公布的行政處罰信息顯示，三家金融機構因違法違規(guī)行為被處以千萬元以上罰款,，涉及兩家保險公司和一家銀行理財子公司,，合計處罰金額達3898萬元。同時,，多名相關責任人也被警告并罰款,，合計處罰金額達315萬元。

隨著金融監(jiān)管的深入,，金融機構大額罰單頻現(xiàn)，相關責任人被罰也成為常態(tài),。中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬表示,，在金融嚴監(jiān)管持續(xù)推進的過程中，對金融機構和相關責任人同罰有助于推進合規(guī)經(jīng)營,，壓實相關人員責任,，從而更好規(guī)范金融機構和相關人員的行為，穩(wěn)定金融市場,，提供高質量金融服務,。

當前，金融業(yè)嚴監(jiān)管態(tài)勢持續(xù),，金融監(jiān)管總局年初舉行的2025年監(jiān)管工作會議上,，持續(xù)提升監(jiān)管能力、加強風險監(jiān)測預警,、做實差異化監(jiān)管仍是監(jiān)管部門的重點工作,。業(yè)內認為，未來金融監(jiān)管的處罰態(tài)勢可能會更加嚴格,，金融機構需要加強內部管理,、完善風險防控體系、強化合規(guī)文化建設,。

金融監(jiān)管總局首批“千萬級”罰單,！金融機構大額罰單頻現(xiàn)

2月8日，金融監(jiān)管總局公布了最新一期行政處罰信息公示列表,，交銀理財,、人保財險,、泰康在線等三家金融機構位列其中，處罰金額均超過千萬元,。具體來看,，人保財險因未按規(guī)定使用車險、農險,、保證保險條款費率等問題,，總公司被罰款430萬元，分支機構被罰款685萬元,，27名相關責任人被警告并罰款共計184萬元,。泰康在線因未嚴格執(zhí)行條款費率等問題被罰款約823萬元，沒收違法所得約210萬元,，罰沒合計約1033萬元,，12名相關責任人被警告并罰款共計131萬元。交銀理財因理財產品信息披露不規(guī)范等問題被罰款1750萬元,，這也是目前監(jiān)管部門對銀行理財子公司開出的最高罰單,。

去年10月，人保財險因未執(zhí)行車險“見費出單”導致系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準確等問題被罰款1115萬元,，并承諾積極整改,。今年2月8日，泰康在線表示已按時全額繳納罰沒款,，并對照整改完畢,，建立了常態(tài)化合規(guī)檢查排查與整改追蹤機制。

除金融監(jiān)管總局外,，今年以來各地金融監(jiān)管局也頻頻開出大額罰單,。例如，工商銀行私人銀行部因多項違法違規(guī)行為被上海金融監(jiān)管局罰款950萬元,，相關責任人被警告并罰款7萬元,。華夏銀行深圳分行因違規(guī)開展不良資產轉讓業(yè)務等問題被深圳金融監(jiān)管局罰款560萬元，三名相關責任人被警告并罰款共計15萬元,。

當前,，金融業(yè)嚴監(jiān)管態(tài)勢仍在持續(xù)。近期,，各地金融監(jiān)管局2025年監(jiān)管工作會議頻繁提及“強監(jiān)管”,、“嚴監(jiān)管”。根據(jù)畢馬威中國的統(tǒng)計數(shù)據(jù),，2024年人行及金融監(jiān)管總局向金融機構共開出罰單1313張,，處罰金9.5億元，涉及1844人,。畢馬威中國認為,，未來一年監(jiān)管處罰會覆蓋面更廣,、場景更聚焦。

2024年12月,，金融監(jiān)管總局發(fā)布了《金融機構合規(guī)管理辦法》,，要求金融機構在總部設立首席合規(guī)官。自《辦法》發(fā)布以來,，已有7名首席合規(guī)官任職資格獲批,，覆蓋多種金融機構類型。招聯(lián)首席研究員董希淼表示,，金融機構必須堅持合規(guī)經(jīng)營,，培育合規(guī)文化，引導員工增強合規(guī)意識,，不斷提升合規(guī)經(jīng)營管理水平,。婁飛鵬也強調，金融機構需要依據(jù)法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定完善內部制度建設,，規(guī)范合規(guī)部門機構設置和人員配備,，做好合規(guī)教育培訓。