目前,,借貸寶涉及多個(gè)民間借貸糾紛和借款合同糾紛,。天眼查數(shù)據(jù)顯示,,借貸寶對(duì)外投資的16家企業(yè)中,,僅有一家存續(xù),,其余均已注銷,。借貸寶的執(zhí)行董事兼總經(jīng)理王璐畢業(yè)于北京大學(xué),,曾在九鼎實(shí)習(xí)并協(xié)助處理投資事宜,,現(xiàn)任人人行科技股份有限公司董事長(zhǎng),、經(jīng)理,。
在借貸寶的房貸業(yè)務(wù)推進(jìn)中,也涉及到一些催收公司,,如泰盈科技曾與其有業(yè)務(wù)往來(lái),。泰盈科技的A股IPO申請(qǐng)已經(jīng)終止。借貸寶由國(guó)內(nèi)私募機(jī)構(gòu)九鼎控股打造,,實(shí)際控制人為吳剛,。2021年,吳剛因涉嫌違反基金相關(guān)法律法規(guī)被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查,,隨后被禁止入市場(chǎng)5年,。九鼎控股旗下還有九州證券、九泰基金等金融機(jī)構(gòu),。
此次央視“3·15”晚會(huì)還曝光了另一款借貸平臺(tái)——人人信,。人人信的一位經(jīng)理稱,平臺(tái)上的放款方很多通過(guò)做假賬號(hào)來(lái)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn),,甚至利用去世人的信息制作賬號(hào),。這樣設(shè)計(jì)的商業(yè)模式使得電子簽平臺(tái)的“實(shí)名認(rèn)證”成為擺設(shè),即使被人告,,提供的放款人資料也無(wú)法查證,。人人信成立于2015年,,注冊(cè)資本2260萬(wàn)元,實(shí)繳資本2160萬(wàn)元,,曾用名北京人人信科技有限公司,,位于天津市。
3月14日,,公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局稽查局召開(kāi)會(huì)議,,宣布將聯(lián)合開(kāi)展為期6個(gè)月的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作。