“無抵押、不看征信、快速放款”,這些承諾聽上去非常誘人,,實際上是不法分子以租手機(jī)為幌子進(jìn)行非法放貸的話術(shù),。不少人因此上當(dāng)受騙,,欠下巨額債務(wù),。
近日,,靜安區(qū)人民檢察院依法以非法經(jīng)營罪對被告人戴某某提起公訴,,靜安區(qū)人民法院公開開庭審理了此案,,揭開了全市首例以手機(jī)租賃為名實施變相高息放貸的新型金融犯罪黑幕。
被告人戴某某經(jīng)營一款名為“某某商城”的App,,并對外宣稱提供網(wǎng)絡(luò)手機(jī)租賃業(yè)務(wù),。戴某某將App二維碼印發(fā)給貸款中介吳某某等人,他們引導(dǎo)有資金需求的客戶在App上簽訂租機(jī)協(xié)議,。然而,,這些客戶并不使用“租借”來的手機(jī),而是將其郵寄至指定商戶進(jìn)行回收評估,。
檢察官楊曉霏指出,,戴某某的客源都是通過貸款中介找到的資金需求者,而不是真正需要使用手機(jī)的人,。戴某某會先將手機(jī)“閃送”到客戶指定的地址,,貸款中介人員會在客戶身邊指導(dǎo)他們將“閃送”地址改成手機(jī)回收商戶的地址,從而直接將手機(jī)送到商戶處進(jìn)行回收,。商鋪通過遠(yuǎn)程方式將手機(jī)回收款的一部分打給貸款中介人員,,傭金則打給客戶,客戶因此獲得了出借的資金,。
通過“平臺租機(jī)—市場變現(xiàn)—發(fā)放貸款”的流轉(zhuǎn)過程,戴某某最終完成變相放貸行為,。借款人需要承擔(dān)高額租金,、回收差價和中介費用。經(jīng)審計,,在2023年7月至2024年2月期間,,戴某某以租機(jī)方式共向130余人變相放貸,涉及金額共計170萬元,,年化利率為36%至1155%不等,。此外,,他還以現(xiàn)金、銀行轉(zhuǎn)賬等方式向40余人發(fā)放貸款200余萬元,,年化利率為36%至2520%不等,。
非法經(jīng)營高利貸具有違法性、經(jīng)營性和盈利性特征,,滿足這三個要件且年化利率超過36%,,在兩年內(nèi)向多數(shù)不特定的社會公眾出借資金達(dá)到10次以上的行為,構(gòu)成非法經(jīng)營高利放貸的入罪標(biāo)準(zhǔn),。累計放貸數(shù)額在200萬元以上,、累計違法所得在80萬元以上或累計放貸人數(shù)在5人以上,就能構(gòu)成犯罪,。被告人在不到一年的時間內(nèi),,累計向170余名不特定對象放貸370余萬元,達(dá)到了入罪標(biāo)準(zhǔn),,構(gòu)成非法經(jīng)營罪,。
在非法經(jīng)營高利貸的過程中,戴某某非法獲取了4000條公民個人信息,,侵害了大量公民的信息安全,。靜安區(qū)人民檢察院以非法經(jīng)營罪對戴某某提起公訴,并提起刑事附帶民事公益訴訟,。法院一審判決:被告人戴某某犯非法經(jīng)營罪,,判處有期徒刑一年一個月,并處罰金人民幣100萬元,,追繳違法所得及扣押的犯罪工具一并予以沒收,。附帶民事公益訴訟要求戴某某永久刪除非法獲取的公民個人信息數(shù)據(jù),并在國家級新聞媒體上對侵犯公民個人信息的行為公開賠禮道歉,。
靜安區(qū)檢察院表示,,將繼續(xù)履行法律監(jiān)督職能,嚴(yán)格依法辦案,,全鏈條懲治金融犯罪,,常態(tài)化開展預(yù)防金融犯罪法治宣傳教育活動,強(qiáng)化金融領(lǐng)域行政執(zhí)法和刑事司法的有效銜接,,護(hù)航區(qū)域金融高質(zhì)量發(fā)展,。
11月19日,,上海市第一中級人民法院披露了一起全國首例以所謂私募“FOF基金”形式提供場外配資、非法經(jīng)營證券融資業(yè)務(wù)的案件
2024-11-20 11:25:03全國首例私募FOF基金場外配資案宣判