法院發(fā)布“金融黑洞”警示遠離詐騙陷阱

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2025-06-14 13:34:48 新浪財經(jīng)

提高風險防范意識和識別能力,，遠離金融詐騙陷阱，保護個人財產(chǎn)安全,。非法金融活動不僅損害他人財產(chǎn)權(quán)益,，還嚴重擾亂金融秩序,。

6月13日，廣州市中級人民法院發(fā)布了兩件依法懲治非法金融活動的典型案例,，提醒公眾增強風險防范意識,，遠離金融詐騙陷阱。其中一起案例涉及被告人張某清及其同伙通過非法手段集資,。張某清實際控制的一家公司承租了某大廈部分樓層,，在不具備吸收公眾存款資格且未獲得改建公寓合法手續(xù)的情況下，與其他兩名被告人合謀,，通過打造復(fù)式公寓樣板間,、撥打電話、發(fā)宣傳資料等方式公開宣傳項目,，并采用與投資人簽訂租賃及合作經(jīng)營合同等方式出售公寓使用權(quán),，承諾售后包租、保證固定收益,，吸引社會公眾投資,，最終導(dǎo)致112名投資人損失2750余萬元。法院判決張某清等三人有期徒刑八年至四年不等,，并處罰金四十萬元至二十五萬元不等,，并追繳違法所得發(fā)還各集資參與人。

隨著城市化進程加快,，公寓項目逐漸吸引公眾關(guān)注和投資,。公寓項目主要分為自住和委托經(jīng)營管理收租兩種模式，后者因高額收益對公眾具有潛在吸引力,。然而,，一旦項目出現(xiàn)問題無法交付，涉案資金往往難以退還,，給投資者帶來巨大經(jīng)濟損失,。廣州市中級人民法院提醒公眾在投資公寓項目時，應(yīng)謹慎審查相關(guān)證件,，確認是否有改建公寓的合法手續(xù),，并及時跟進項目建設(shè)進度，避免落入犯罪分子設(shè)下的陷阱,。

另一起案例涉及被告人季某元及其同伙通過購車形式騙取貸款,。季某元為獲取經(jīng)營投資款，伙同蘇某明、易某勝（另案處理）,，計劃先貸款買車再將車出售套現(xiàn),。期間，易某勝負責謀劃貸款方案并提供購車首付款,，蘇某明則為季某元虛構(gòu)流水,、包裝征信和辦理作案用的銀行卡等，并協(xié)助其以個人名義通過貸款方式購買三輛車,。所購車輛均由易某勝實際控制,，車輛賣出后套取的資金并未給到季某元，易某勝和蘇某明隨后潛逃失聯(lián),。上述車輛貸款均發(fā)生斷供和逾期,，共造成金融機構(gòu)貸款本金損失86萬余元。法院判決蘇某明有期徒刑三年二個月,，并處罰金三萬元,；判處季某元有期徒刑二年，并處罰金二萬元,。

近年來,，一些犯罪分子利用找“背貸人”套取車貸的方式進行詐騙。申請貸款的“背貸人”往往只能拿到少量資金,，卻背上巨額債務(wù),，甚至淪為犯罪分子騙取金融機構(gòu)貸款的幫兇，受到刑事處罰,。本案中,，被告人蘇某明尋找有資金需求的人作為“背貸人”，采取虛構(gòu)流水,、包裝征信等方式騙取金融機構(gòu)貸款,，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪,；被告人季某元明知是以不正當手段騙取金融機構(gòu)貸款,，仍選擇以自己名義申請貸款,、購車,，法院依法認定其行為構(gòu)成貸款詐騙罪,。

(責任編輯：zx0001)

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