銀行回應(yīng)拒2萬(wàn)枚硬幣兌換資金來源成疑

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2025-07-09 10:36:15 百家號(hào)

近日,，陸先生帶著140多斤1角硬幣前往上海農(nóng)商銀行兌換時(shí)被拒,。他質(zhì)疑銀行的做法違反了《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》,。7月3日，陸先生帶著一麻袋20000多枚,、總重達(dá)140多斤的1角硬幣來到上海農(nóng)商銀行總行營(yíng)業(yè)部尋求解決辦法,，但工作人員仍拒絕兌換，且未給出具體理由,。

銀行回應(yīng)拒2萬(wàn)枚硬幣兌換

陸先生從事煙酒禮品回收生意,，這些硬幣來自某生活垃圾焚燒發(fā)電廠通過焚燒爐灰篩選所得，用于支付貨款,。從2024年底開始,，他陸續(xù)收下了幾千斤的硬幣，總金額超過10萬(wàn)元,。他已經(jīng)向多家銀行兌換過硬幣,，多數(shù)機(jī)構(gòu)正常受理，但上海農(nóng)商銀行多次拒收,。這些硬幣因焚燒已經(jīng)發(fā)黑,，不再適合流通，只能作為殘缺污損人民幣向銀行申請(qǐng)兌換,。

銀行回應(yīng)拒2萬(wàn)枚硬幣兌換資金來源成疑

根據(jù)《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定,，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣,，不得拒絕兌換,。對(duì)于能辨別面額且票面剩余四分之三以上的殘缺、污損人民幣,，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按原面額全額兌換,。

上海農(nóng)商銀行總部工作人員解釋稱，主要原因是陸先生無法說清楚如此數(shù)量巨大的殘缺污損人民幣的具體來源,。銀行有義務(wù)查清資金來源以防止洗錢活動(dòng),。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)需對(duì)客戶資金來源進(jìn)行盡職調(diào)查并報(bào)告可疑交易,。陸先生提供的公司證明中,，單位名稱被隱去，銀行無法核實(shí)錢幣來源,。

此外,，陸先生聲稱轄區(qū)警方到場(chǎng)核實(shí)后確認(rèn)硬幣無假幣嫌疑且來源合法，但銀行總部工作人員表示并未見到相關(guān)警方書面證明,。當(dāng)天是銀行方面報(bào)警,，民警出警是因?yàn)殛懴壬鷶_亂了銀行正常的營(yíng)業(yè)秩序，并未對(duì)殘缺污損人民幣進(jìn)行鑒定,。

由于陸先生攜帶的殘缺污損人民幣損壞程度不一且數(shù)量巨大,，需要工作人員逐一鑒定清點(diǎn),，基層銀行網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)沒有足夠人力處理此業(yè)務(wù)。銀行總部提出派車送陸先生到中國(guó)人民銀行在上海指定的專業(yè)處理殘缺污損人民幣的銀行網(wǎng)點(diǎn)兌換,，但陸先生拒絕了這一提議,。截至發(fā)稿時(shí)，陸先生已向中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者投訴熱線提交投訴,，并表示將通過法律途徑進(jìn)一步維權(quán),。

(責(zé)任編輯：zx0176)

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