男子兌換2萬(wàn)枚硬幣被拒銀行回應(yīng) 資金來(lái)源存疑

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2025-07-08 13:58:11 百家號(hào)

近日,，陸先生帶著140多斤1角硬幣前往上海農(nóng)商銀行兌換，卻被網(wǎng)點(diǎn)支行拒收,。他質(zhì)疑銀行的做法違反了《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》,。

男子兌換2萬(wàn)枚硬幣被拒銀行回應(yīng)

7月3日，陸先生帶著一麻袋20000多枚1角硬幣來(lái)到上海農(nóng)商銀行總行營(yíng)業(yè)部,，希望解決問(wèn)題,，但工作人員仍然拒絕兌換且未給出理由。這些硬幣總重140多斤,，金額為2000多元,。

男子兌換2萬(wàn)枚硬幣被拒銀行回應(yīng) 資金來(lái)源存疑

陸先生從事煙酒禮品回收生意，這些硬幣是某生活垃圾焚燒發(fā)電廠通過(guò)焚燒爐灰篩選所得,，用于支付貨款,。從2024年底開(kāi)始，他陸續(xù)收下了幾千斤的硬幣,，總金額達(dá)10多萬(wàn)元,。他已經(jīng)向十余家銀行兌換過(guò)硬幣，多數(shù)機(jī)構(gòu)正常受理,，但上海農(nóng)商銀行多次拒收,。這些硬幣因焚燒已經(jīng)發(fā)黑，不適宜在市面上流通,，只能作為殘缺污損人民幣向銀行申請(qǐng)兌換,。

根據(jù)《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定，凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)無(wú)償為公眾兌換殘缺,、污損人民幣,，不得拒絕兌換,。對(duì)于能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上,，其圖案,、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換,。

上海農(nóng)商銀行總部工作人員表示，陸先生無(wú)法說(shuō)清楚如此數(shù)量巨大的殘缺污損人民幣的來(lái)源,，銀行有義務(wù)查清資金來(lái)源以防止洗錢活動(dòng),。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)需對(duì)客戶資金來(lái)源進(jìn)行盡職調(diào)查并報(bào)告可疑交易,。陸先生提供的一張公司證明中單位名稱被隱去,，銀行無(wú)法核實(shí)錢幣來(lái)源。

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