男子兌換2萬枚硬幣被拒銀行回應資金來源存疑

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2025-07-08 13:58:11 百家號

近日，陸先生帶著140多斤1角硬幣前往上海農(nóng)商銀行兌換,，卻被網(wǎng)點支行拒收,。他質(zhì)疑銀行的做法違反了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。

男子兌換2萬枚硬幣被拒銀行回應

7月3日,，陸先生帶著一麻袋20000多枚1角硬幣來到上海農(nóng)商銀行總行營業(yè)部,，希望解決問題，但工作人員仍然拒絕兌換且未給出理由,。這些硬幣總重140多斤,，金額為2000多元。

男子兌換2萬枚硬幣被拒銀行回應資金來源存疑

陸先生從事煙酒禮品回收生意,，這些硬幣是某生活垃圾焚燒發(fā)電廠通過焚燒爐灰篩選所得,，用于支付貨款。從2024年底開始,，他陸續(xù)收下了幾千斤的硬幣,，總金額達10多萬元。他已經(jīng)向十余家銀行兌換過硬幣,，多數(shù)機構正常受理,，但上海農(nóng)商銀行多次拒收。這些硬幣因焚燒已經(jīng)發(fā)黑,，不適宜在市面上流通,，只能作為殘缺污損人民幣向銀行申請兌換。

根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定,，凡辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構應無償為公眾兌換殘缺,、污損人民幣，不得拒絕兌換,。對于能辨別面額,，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案,、文字能按原樣連接的殘缺,、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額全額兌換,。

上海農(nóng)商銀行總部工作人員表示,，陸先生無法說清楚如此數(shù)量巨大的殘缺污損人民幣的來源，銀行有義務查清資金來源以防止洗錢活動,。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,，金融機構需對客戶資金來源進行盡職調(diào)查并報告可疑交易。陸先生提供的一張公司證明中單位名稱被隱去,，銀行無法核實錢幣來源,。

此外,，陸先生聲稱7月3日轄區(qū)警方到場核實后確認硬幣無假幣嫌疑且來源合法，但上海農(nóng)商銀行總部工作人員表示并未見到相關警方書面證明,。當日是銀行方面報警,，民警出警是因為陸先生擾亂了銀行正常的營業(yè)秩序，并未對殘缺污損人民幣進行鑒定,。

由于陸先生攜帶的殘缺污損人民幣損壞程度不一,、數(shù)量巨大,，需要工作人員一一鑒定清點,，基層銀行網(wǎng)點確實沒有人力處理此業(yè)務。銀行總部方面愿意派車送陸先生去中國人民銀行在上海指定的專業(yè)處理殘缺污損人民幣的銀行兌換網(wǎng)點兌換,，但遭到了陸先生的拒絕,。

截至發(fā)稿時，陸先生已向中國人民銀行金融消費者投訴熱線12363提交投訴,，并表示將通過法律途徑進一步維權,。

(責任編輯：zhangxiaohua)

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