被列入“關(guān)注名單”2年無便利化購匯額度

除了重申購匯要求，此次外匯管理部門還明確了對于違規(guī)購匯個人的處罰,，提高違規(guī)違法行為成本,。

外匯局明確，對虛假申報,、騙匯,、欺詐、洗錢,、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金的個人列入“關(guān)注名單”,，一旦個人被列入“關(guān)注名單”，當年及之后兩年不享有個人便利化額度,，同時依法移送反洗錢調(diào)查,。

業(yè)內(nèi)人士表示，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》,，逃匯,、套匯、擅自修改外匯用途等行為,，情節(jié)嚴重的可處違規(guī)行為金額30％以上等值以下的罰款,。也就是說，如果擅自修改外匯用途,，最高可以把申購的外匯全罰干凈,。

因此，信息申報顯得尤為重要,。在向金融機構(gòu)進行購匯委托時,，個人需要如實填報資金用途，不僅要在十多個細化選項挑選,，還或?qū)⒚媾R更細致的信息申報,。比如，如果明確了購匯用途是“非投資類保險”,，還需要進一步填寫保險機構(gòu)名稱,、對方國家或地區(qū)、賬戶,、預(yù)計用匯時間等,。

外匯局有關(guān)人士表示，過去,，我國國際收支個人購匯中存在一些漏洞,，致使部分違規(guī)、欺詐,、洗錢等行為時有發(fā)生,，擾亂了正常交易秩序,，也對廣大遵守個人購匯規(guī)定的居民形成了利益侵蝕。此次個人購匯信息申報新規(guī)出臺,，改進了個人購匯事項申報統(tǒng)計,，外匯管理部門可據(jù)此加強事后核查，對有關(guān)違規(guī)違法行為加強管理和處置,。

專家提醒，個人正常,、合理的用匯需求可以滿足,，尤其是在外匯管理部門加強各方面監(jiān)管的背景下，個人應(yīng)重視信息申報,，嚴格地執(zhí)行制度要求,，以免“踩線”受罰。