據(jù)眾多判例顯示,，地下錢莊的中介費在萬分之五到千分之三不等,，當(dāng)然也有少數(shù)開價高的經(jīng)營者會收取千分之五至千分之八的手續(xù)費。在實際交易中,，如果是由中間人介紹到地下錢莊的,，那么中間人也會收取相應(yīng)的手續(xù)費，“客戶”實際需要支付兩筆手續(xù)費,。

手續(xù)費低,、匯款時間快,、匯款額上不封頂使地下錢莊相比較銀行更具有誘惑力,，尤其是對一些資金來源可能存在問題的人來說。

由于地下錢莊控制的賬戶動輒數(shù)百個,，涉及區(qū)域范圍廣,，并且為了掩人耳目，犯罪分子會使用跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬,、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬,、多次交叉轉(zhuǎn)賬等方式，從而給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來困難,。

在復(fù)雜形勢下,，國家各部門對地下錢莊始終保持高壓打擊力度，2015年4月,，外匯局,、人民銀行、最高人民法院,、最高人民檢察院,、公安部等五部門還聯(lián)合開展打擊地下錢莊專項行動。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，各類違法違規(guī)活動均有可能通過地下錢莊進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)和本外幣兌換,。其中，既有涉毒,、涉恐,、涉賭,、走私、貪腐等違法犯罪資金,，又有逃稅,、騙稅、騙政府獎勵,、逃避外匯管理等違法投機(jī)套利資金,。

2017年以來，外匯局引入大數(shù)據(jù)分析打擊地下錢莊,，繼續(xù)以銀行為切入點,，以真實性審核為重點，加大對各類外匯違法違規(guī)行為的處罰力度,，尤其要嚴(yán)厲打擊“逃/騙匯,、套匯、非法套利”等外匯違法違規(guī)行為和地下錢莊等違法犯罪活動,。外匯局表示,，將通過大數(shù)據(jù)分析，建立全系統(tǒng)化案件線索處置流程,，并主動配合公安等其他部門,，緊緊抓住“誰在使用地下錢莊”、“錢從哪里來”,、“錢到哪里去”等核心問題,，同時利用多渠道宣傳，震懾違法行為,。