通過對(duì)周偉的審訊,,一名與之交好的銀行中層管理人員進(jìn)入警方視野,。2016年,周偉在飯局上認(rèn)識(shí)湖南長(zhǎng)沙一家銀行的信貸部主任梁剛。交談中,,周偉得知梁剛可以通過銀行內(nèi)部系統(tǒng),,查到全國(guó)的個(gè)人征信信息,,并且?guī)缀醪涣艉圹E,,“很容易”。
周偉事后供述,,自己當(dāng)即意識(shí)到,,梁剛是一棵“搖錢樹”,于是便有意與對(duì)方深入接觸,。
由于主管銀行信貸部,,梁剛收入頗豐。為了拉其下水,,周偉費(fèi)了一些心思,。除了經(jīng)常請(qǐng)客吃飯、送錢外,,還用上“美人計(jì)”,,為其介紹一些年輕女性,。
多重“攻擊”下,,梁剛最終被“拉下水”。2017年初,,兩人達(dá)成“合作”協(xié)議,,梁剛負(fù)責(zé)通過銀行內(nèi)部系統(tǒng)查詢個(gè)人征信信息,復(fù)制給周偉,,每條能獲得300至350元的報(bào)酬,。
對(duì)梁剛來(lái)說(shuō),查一條征信信息不過是“動(dòng)動(dòng)指頭”,,而對(duì)周偉來(lái)說(shuō),,這些信息加價(jià)后賣給多家小貸公司。有了穩(wěn)定的信息源,,周偉甚至成為圈內(nèi)的個(gè)人征信信息“總代理”,。
實(shí)際上,周偉在酒店,、通訊等行業(yè),,還同時(shí)培養(yǎng)了很多梁剛這樣的“內(nèi)鬼”。在這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈上,,負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶的中間商,、分銷商、掌握信息的總代理及提供信息的“內(nèi)鬼”,各司其職,,彼此單線聯(lián)系,。
在操作中,“內(nèi)鬼”處在第一層,,中間商只與內(nèi)鬼聯(lián)系,,為安全起見,每次見面時(shí)一般只有一到兩個(gè)人,。中間商下設(shè)分銷商,,多的有五六層。各行業(yè)的內(nèi)鬼,,與有合作關(guān)系的中間商各取所需,,形成一個(gè)小“團(tuán)隊(duì)”,向外交叉發(fā)展,,構(gòu)成一整個(gè)黑色交易鏈,。
例如,當(dāng)討債公司需要某個(gè)人的信息時(shí),,分銷商層層找到中間商,,由中間商聯(lián)系各行業(yè)的內(nèi)鬼,獲得信息后,,再加價(jià)兩三百元出售,。
3 落網(wǎng)
一個(gè)月交易量超20萬(wàn)條