54歲的武漢市民張女士是位股民,。去年12月初,有人通過(guò)微信加她“好友”,,稱(chēng)跟著“老師”炒股賺了不少錢(qián),,并介紹她觀看網(wǎng)絡(luò)直播。他們反復(fù)灌輸“股票行情不行”的思想,,鼓動(dòng)去炒“香港恒生指數(shù)期貨”,,還時(shí)不時(shí)曬出“恒指期貨賬戶(hù)”,顯示大賺,。這些讓張女士很心動(dòng),。
今年1月17日,張女士開(kāi)通了“恒指期貨”平臺(tái)賬戶(hù)并存入40萬(wàn)元,,但不到一周就虧了39萬(wàn)元,。隨后的兩個(gè)月,張女士又陸續(xù)投入了150余萬(wàn)元,,結(jié)果血本無(wú)歸,。3月,張女士來(lái)到正規(guī)金融機(jī)構(gòu)咨詢(xún),,得知這個(gè)交易平臺(tái)并未經(jīng)過(guò)相關(guān)部門(mén)注冊(cè)審批,。張女士隨后報(bào)案。
據(jù)武漢警方介紹,,根據(jù)受害人提供的轉(zhuǎn)賬記錄和微信群一路追查,,警方鎖定一個(gè)分散在廣州、深圳,、石家莊等地的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙,。5月下旬,武漢,、深圳,、廣州、石家莊多地公安聯(lián)合破獲這起全國(guó)范圍特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案,。以嫌疑人燕某為首的詐騙團(tuán)伙,,通過(guò)偽造“恒生指數(shù)”期貨平臺(tái),,誘導(dǎo)投資者炒期貨,詐騙全國(guó)2000多人共計(jì)上億元資金,。
經(jīng)審查,,燕某是團(tuán)伙的頭目,負(fù)責(zé)涉案虛假交易平臺(tái)的“運(yùn)營(yíng)”,;李某是“代理運(yùn)營(yíng)公司”頭目,,負(fù)責(zé)組織手下的“業(yè)務(wù)員”假扮“股民”“講師”“客服”等誘騙受害人轉(zhuǎn)賬至虛假交易平臺(tái)。武漢市公安局江岸區(qū)分局刑偵大隊(duì)辦案民警張誠(chéng)在接受經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者采訪(fǎng)時(shí)表示,,這個(gè)所謂的“恒指期貨”平臺(tái)是“山寨期貨”,,其行情接口貌似與香港恒生指數(shù)期貨市場(chǎng)連接,但其實(shí)并沒(méi)有真實(shí)交易,。其資金接口是與一個(gè)第三方支付機(jī)構(gòu)相連接,。所謂的“老師”教受害者操作是幌子,只是屏幕上的數(shù)字變動(dòng)而已,,并沒(méi)有真實(shí)交易,。受害人轉(zhuǎn)賬的資金打入指定的第三方支付公司后,經(jīng)過(guò)洗錢(qián)操作,,被轉(zhuǎn)移到嫌疑人控制的個(gè)人賬戶(hù)上,。“這本質(zhì)上是一種詐騙行為,?!睆堈\(chéng)說(shuō)。
據(jù)了解,,這種“山寨期貨”交易平臺(tái)在業(yè)內(nèi)被稱(chēng)為“微盤(pán)”“微交易”,,涉嫌對(duì)賭交易,違反了《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》,。在高壓監(jiān)管下,,一些非法微盤(pán)轉(zhuǎn)移到互聯(lián)網(wǎng),,通過(guò)微信公眾號(hào),、手機(jī)APP等進(jìn)行推廣,隱蔽性更強(qiáng),,讓人稍不留神就掉入陷阱,。
業(yè)內(nèi)人士表示,微盤(pán)交易大多宣稱(chēng)采用國(guó)際行情數(shù)據(jù),,可直接進(jìn)行黃金,、白銀、股指,、原油,、期貨等商品的小額交易,,且界面直觀,操作簡(jiǎn)單,,即使是沒(méi)有任何投資經(jīng)驗(yàn)的新手,,也可在相當(dāng)短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行投資交易。其實(shí)微盤(pán)這種所謂的投資理財(cái),,是沒(méi)有經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)上市交易的品種,,基本是一個(gè)所謂的公司或團(tuán)伙自己建立一個(gè)電子盤(pán)平臺(tái),不受任何部門(mén)監(jiān)管,,人為操控盤(pán)面,,屬于詐騙性質(zhì)。
所幸的是,,最近央行支付結(jié)算司下發(fā)有關(guān)規(guī)定,,自2018年6月30日起,,支付機(jī)構(gòu)受理的涉及銀行賬戶(hù)的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)全部通過(guò)網(wǎng)聯(lián)平臺(tái)處理,。業(yè)內(nèi)人士表示,,網(wǎng)聯(lián)這一專(zhuān)為第三方支付機(jī)構(gòu)服務(wù)的支付清算平臺(tái)的成立,,凸顯了監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)資金流向嚴(yán)監(jiān)管的決心,對(duì)于此類(lèi)網(wǎng)絡(luò)詐騙也有釜底抽薪之效,。
證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)提醒投資者,,擦亮眼睛,從4個(gè)角度辨識(shí)非法期貨活動(dòng),。一是辨識(shí)主體資格,。 按照規(guī)定,開(kāi)展期貨業(yè)務(wù),,需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn),,取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格,否則即為非法機(jī)構(gòu),。投資者可以通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.cfachina.org)查詢(xún)合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息,,或者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員信息。
二是辨識(shí)營(yíng)銷(xiāo)方式,。 一些不法分子往往以“老師”“期神”自居,,以只要跟著他做就能賺大錢(qián)的說(shuō)法吸引投資者。投資者需要知曉,,合法的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行此類(lèi)虛假宣傳,。投資者遇到這種情況請(qǐng)勿相信。期貨交易具有高風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),,不可能穩(wěn)賺不賠。
三是辨識(shí)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址,。 非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成,,或采用仿冒方法在合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字,。投資者可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址,,識(shí)別非法期貨網(wǎng)站,。投資者請(qǐng)勿登錄非法期貨網(wǎng)站,,以免誤入陷阱,,上當(dāng)受騙,。
四是辨識(shí)收款賬號(hào),。 合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù),也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù),,而非法機(jī)構(gòu)往往以個(gè)人的名義開(kāi)立收款賬戶(hù),。如果有人要求投資者把錢(qián)打入以個(gè)人名義開(kāi)立的賬戶(hù),投資者即可果斷拒絕,。
原標(biāo)題:【誠(chéng)信建設(shè)萬(wàn)里行】“山寨期貨”坑苦投資者 官方給出4種辨識(shí)方式