新華社北京2月21日電（記者李延霞）為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng),，中國銀保監(jiān)會(huì)21日對外發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,，從完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度,、健全監(jiān)管機(jī)制,、明確市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等方面，建立銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架,。

辦法要求,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度,；明確董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及相關(guān)部門的職責(zé)分工,；有效履行客戶身份識(shí)別,、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。

辦法從機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù),、人員的角度，系統(tǒng)梳理總結(jié)了銀行業(yè)反洗錢市場準(zhǔn)入工作要求,，加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)的投資入股資金,、股東背景等的審查，防止不法分子通過設(shè)立金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng),。

銀保監(jiān)會(huì)表示,，將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強(qiáng)日常合規(guī)監(jiān)管,，督促和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度,。

銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步將根據(jù)工作需要制定細(xì)則,，配套修改行政許可規(guī)章、規(guī)范性文件等,同時(shí)做好宣傳培訓(xùn)及政策解讀工作,，便于各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí),。