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重拾信心再出發(fā)——民企融資狀況調(diào)查

重拾信心再出發(fā)——民企融資狀況調(diào)查
2019-05-28 16:34:00 新華網(wǎng)

新華社北京5月28日電 題:重拾信心再出發(fā)——民企融資狀況調(diào)查

新華社記者趙曉輝 李延霞 劉慧 許晟

去年以來,,面對一些民營企業(yè)遭遇的困難,從中央到地方,從監(jiān)管部門到金融機構(gòu),紓困民企、激發(fā)活力的各項政策密集出臺,。

暖風頻吹,,企業(yè)感受到了嗎?近日,,新華社記者深入北京,、江蘇、浙江,、廣東,、福建、山東,、四川,、貴州等地,調(diào)研不同行業(yè),、不同規(guī)模的民營企業(yè)數(shù)十家,,傾聽他們的思考和心聲。

穩(wěn):“確實緩了一口氣”

“確實緩了一口氣,?!闭勂鹑ツ甑墓蓹?quán)質(zhì)押危機,貴州百靈董事長姜偉沉默良久才開口,。

這家在醫(yī)藥領(lǐng)域頗為知名的上市公司,,2018年一度陷入了多年來最困頓的時刻。

“公司股價下跌,,股權(quán)質(zhì)押比例不斷逼近平倉線,,每天都在想撐不過去怎么辦,心情可以用絕望來形容,?!被貞洰敃r,姜偉仍然心有余悸,。2018年,,貴州百靈股價年內(nèi)最大跌幅超40%。

轉(zhuǎn)機來自華創(chuàng)證券一筆18億元的紓困基金,?!暗谝黄?.5億元資金到位后,通過部分股份解質(zhì)押,,股權(quán)質(zhì)押比例有所下降,,算是從懸崖邊回來了。”

2018年以來,,在國際形勢不確定性增強,、國內(nèi)經(jīng)濟增速放緩、去杠桿等因素“幾碰頭”的背景下,,民營企業(yè)遭遇融資“大考”,,不少民營企業(yè)甚至一些大型上市民企出現(xiàn)流動性困難。

在行業(yè)摸爬滾打30年的得潤電子董事長邱建民“去年為錢愁得睡不著覺”,。

“股價一路下跌,,每天都愁著找錢補倉,好像所有融資的路都堵死了,。資本市場,、銀行貸款,本來單靠哪邊我都能撐下來,,但當時是哪邊都沒法靠了,。”

除了面對現(xiàn)實的資金困難,,對很多民營企業(yè)家來說,,當時更難熬的是一種對民營經(jīng)濟發(fā)展的困惑和迷茫。這種氛圍如果蔓延無疑會給中國經(jīng)濟帶來巨大影響,。

民企經(jīng)營和融資問題引起高度重視,。去年下半年以來,從中央到各部門,、各地方政府,,紛紛出臺扶持政策,吹響支持民營企業(yè)的集結(jié)號:多地政府成立或聯(lián)合推動相關(guān)機構(gòu)成立民企紓困發(fā)展基金,,央行定向降準釋放流動性,、設(shè)立定向中期借貸便利工具和民企債券融資支持工具,銀保監(jiān)會推進民企貸款盡職免責機制和考核激勵機制……

去年11月1日召開的民營企業(yè)座談會讓支持民企獲得一錘定音的明確,。之后,,增加貸款、減稅降費,、清理賬款,、產(chǎn)權(quán)保護等更大力度、更廣范圍的措施陸續(xù)出臺,。

一切行動向市場傳遞出明確信號:民營經(jīng)濟在中國經(jīng)濟中的地位舉足輕重,,支持民營企業(yè)健康發(fā)展是中國經(jīng)濟毫不動搖的方向。

“積壓在心里的憂慮,、抑郁一掃而光?,F(xiàn)在各項政策還在落地過程中,,但穩(wěn)定預期、提振信心的作用已經(jīng)顯現(xiàn),?!鼻窠裾f。目前得潤電子已獲得深圳市政府3.2億元的紓困資金以及中信銀行4億元授信,。

遭遇流動性困難的東方園林,,今年春節(jié)后感受到明顯變化?!岸嗉毅y行給了續(xù)貸和展期,,雖然現(xiàn)在資金仍然緊張,,但已經(jīng)度過了最嚴峻的時候,,企業(yè)的信心和業(yè)務(wù)在逐步恢復?!睎|方園林高級副總裁侯建東說,。

政策效應(yīng)持續(xù)釋放。不僅是處于聚光燈下的上市公司,,更多民營企業(yè)感受到政策暖意,。

2019年3月28日,對夢娜襪業(yè)集團董事長宗谷音來說,,是個難忘的日子,。在金華銀保監(jiān)分局的指導下,15家債權(quán)銀行召開聯(lián)合會商會議達成決議:對夢娜襪業(yè)穩(wěn)定授信規(guī)模,,不壓貸,、不抽貸、不收貸以及執(zhí)行優(yōu)惠利率,?!斑@幾年一直在保命,現(xiàn)在終于可以想想怎樣更好地發(fā)展了,?!?/p>

在全國層面,在銀保監(jiān)會的部署下,,旨在協(xié)調(diào)銀行一致行動,,不盲目抽貸、壓貸的債權(quán)人委員會,,已經(jīng)建立了1.8萬家,。

處于傳導末端的小微企業(yè)也感受到了融資環(huán)境的變化。因為資金短缺,,工廠處于部分停工狀態(tài)的臺州無限新能源科技有限公司總經(jīng)理屈榮華沒想到,,僅用8天時間就從泰隆銀行拿到了100萬元的專利抵押貸款,。

“我們修訂完善小微企業(yè)授信盡職免責的監(jiān)管制度,指導銀行業(yè)金融機構(gòu)對基層明確盡職標準和免責條件,,實現(xiàn)‘敢貸,、愿貸、能貸’,?!便y保監(jiān)會副主席祝樹民表示。

“氛圍變了”“環(huán)境好了”“度過最難的時候了”……這些是記者在調(diào)研中聽到最多的話,。

從數(shù)據(jù)上看,,努力已初見成效。

今年前四個月,,我國新增貸款6.82萬億元,,銀行業(yè)作為融資主渠道“真金白銀”配置了規(guī)模可觀的金融資源,。一季度末,,滬深兩市股票質(zhì)押回購融資余額較2018年年底下降5.6%,上市公司股權(quán)質(zhì)押風險得到了一定釋放,。

這背后,,是各項扶持政策“幾家抬”的合力,也有民營企業(yè)家使出渾身解數(shù)求生存的努力,。

有企業(yè)家這樣評價去年遭遇的融資危機:洪水淹到腳邊,,但最終沒有漫上來。

仍有不少企業(yè)在等待暖意來得更多更實在,?!按跉庵螅覀兲貏e期待通過逐步落地的政策,、企業(yè)自身發(fā)展來徹底解決股權(quán)質(zhì)押問題,。”一家上市公司高管表示,,隨著公司股價修復,、融資環(huán)境改善,去年一度瀕臨平倉的危機已經(jīng)解除,,但目前徹底降低質(zhì)押率還缺乏足夠的流動性支持,。

“上門服務(wù)的銀行挺多,推出的金融項目也比以前多了,,但符合需要的不是太多,。特別是抵押方面,沒法破除對房產(chǎn)等抵押物的依賴,?!苯K一品御工實業(yè)股份有限公司總經(jīng)理袁明說,。

專家表示,此輪民企融資難,,除了短期因素的影響,,更多折射出爬坡過坎中民營經(jīng)濟面臨的經(jīng)營難、轉(zhuǎn)型難,,以及現(xiàn)有金融體系與經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整不匹配等問題,。要徹底解決,恐怕不是一日之功,。

變:“一年交一個億利息的發(fā)展模式不能再走,!”

這一輪民企融資難帶給人們的,更多是思考和轉(zhuǎn)變,。

危機過后,,不少邁過“生死坎”的民營企業(yè)家的心態(tài)預期、經(jīng)營理念開始發(fā)生變化,。

調(diào)研中,,記者發(fā)現(xiàn),,面對諸多難題,,從一開始的恐慌、抱怨,,不少民營企業(yè)家開始轉(zhuǎn)變?yōu)檎勛陨淼膯栴},、談?wù){(diào)整的方向。

——“資產(chǎn)太重拖住了企業(yè),!11年來公司付息10多億元,,每年大約一個億!不能再被重資產(chǎn)耗下去,,必須走輕資產(chǎn)的道路,。”

——“這次融資危機給我上了一堂深刻的風險課,,要重視現(xiàn)金流,,不能短貸長投,不能靠借錢過日子,?!?/p>

——“專業(yè)的事由專業(yè)的人去做,做個董事劃個勾,,自己什么都不懂,,這樣的投資不能要?!?/p>

……

事非經(jīng)過不知難,。此輪融資難給民營企業(yè)家的一個深刻共識就是:不能盲目擴張,、過度負債,而要聚焦專業(yè),、專注本業(yè),。

盡管多家銀行主動找上門詢問貸款需求,浙江一晶科技股份有限公司副總經(jīng)理侯岳軍卻有著自己的想法,。

“大環(huán)境改善,,金融服務(wù)跟上來了,但我們自己得保持理性,。不能只依賴于高負債,,否則,當政策收緊銀行要錢時,,企業(yè)又要走投無路,。”

“東方園林對業(yè)務(wù)做了相應(yīng)調(diào)整,,控制投資節(jié)奏,,對有些項目進行關(guān)停并轉(zhuǎn),堅決不能墊資,,發(fā)展速度必須匹配自己的融資能力,。”侯建東表示,。

痛定思痛,,一些企業(yè)已經(jīng)開始“瘦身”行動。

一位投資了房地產(chǎn),、金融等行業(yè)的制造業(yè)企業(yè)家表示,,已經(jīng)處理掉不少非主業(yè)資產(chǎn),目前負債額度降低了一半,。

“這次融資危機客觀上給了我們剝離運營不善的資產(chǎn)的契機和決心,,今年要以重組為引領(lǐng),做強做精健康主業(yè),,提升運營管理水平,,爭取以最快的速度站起來?!比瘓F董事長袁亞非表示,。

實體是肌體,金融是血脈,。此輪民企融資難,,同樣折射出金融體系變革的必要性和緊迫性。在調(diào)研中可以看到,,在政策推動和自身發(fā)展訴求的雙重因素下,,金融機構(gòu)正在做出改變,。

晴天送傘、雨天收傘,,“一窩蜂”放貸,、“一刀切”惜貸,是企業(yè)對銀行抱怨最多的地方,。監(jiān)管部門正在從制度層面著手解決這一難題,。銀保監(jiān)會推出的聯(lián)合授信制度,旨在通過控制授信總量,,從前端防控過度授信,;債權(quán)人委員會制度,旨在通過銀行集體決議,、一致行動,,避免爭相收貸引發(fā)“踩踏”風險。

“要提高金融資源配置效率,,通過聯(lián)合授信機制和其他政策工具把資源從過度授信的企業(yè),、低效無效的領(lǐng)域擠壓出來,向重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜,?!便y保監(jiān)會首席風險官肖遠企表示。

有了制度的韁繩,,承擔了不良貸款激增的代價,,銀行機構(gòu)的信貸理念正在回歸理性,。不少銀行業(yè)人士表示,,盡管有業(yè)務(wù)指標的壓力,風控標準并沒有放松,。

“從我們了解的情況看,,銀行機構(gòu)和民營企業(yè)的融資態(tài)度都偏向謹慎,這并不是壞事,?!币晃坏胤浇鹑诒O(jiān)管部門負責人表示。

謹慎固然重要,,更重要的是調(diào)整創(chuàng)新,,更好地發(fā)揮金融支持實體經(jīng)濟的作用。

“我們在任何文件中都沒有對民營企業(yè)歧視的條款,,但在實際操作中,,放貸模式、產(chǎn)品體系,、風控模式,,確實存在與民企需求不適應(yīng)的地方,,應(yīng)該盡快做出調(diào)整?!币晃淮笮豌y行地方負責人表示,。

中期流動資金貸款服務(wù)正在解決企業(yè)“短貸長投”之虞?!拔覀冚爡^(qū)正在試點中期流動資金貸款創(chuàng)新,,匹配企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營周期,主要針對優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)和中小型企業(yè),,有效降低轉(zhuǎn)貸成本,,穩(wěn)定金融預期,同時通過年審制,、預審制等方式把控風險,。”浙江臺州銀保監(jiān)分局黨委書記曹光群表示,。

不破不立,,破而后立。

在共同決戰(zhàn)融資難的過程中,,我國的融資生態(tài)正在悄然生變,。

寧德時代,面對多家銀行1000億元的聯(lián)合授信,,僅用了200多億元,。“如果一個企業(yè)把授信額度用到90%,,留的余地就太少了,。”公司資深財務(wù)經(jīng)理張紅葉說,。

九牧廚衛(wèi),,銀行授信有50多億元,但保持著嚴格的財務(wù)約束,?!拔覀冇兄鴮徤鞯耐顿Y計劃,嚴禁投資廚房,、衛(wèi)浴,、陽臺之外的產(chǎn)業(yè)。行業(yè)領(lǐng)先的地位也使我們現(xiàn)金流充裕,?!惫靖倍麻L林四南表示。

在中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵時期,如何讓稀缺的金融資源發(fā)揮最大效能,,精準流向?qū)嶓w經(jīng)濟最有效率的領(lǐng)域是個重要課題,。可以看到,,銀行和企業(yè)正在相向而行,,共同做出改變和努力。

謀:“時不我待,,轉(zhuǎn)型邁向行業(yè)高端,!”

回望來路,是為了更好地出發(fā),。

像20多年前企業(yè)創(chuàng)辦之初一樣,,宗谷音又住到了工廠里——投資5億元的6條智能制襪生產(chǎn)線正準備上馬。這是他調(diào)研數(shù)十家智能化企業(yè),、對成本與效益進行精確計算后做出的決定,。

在53歲的年紀開始“第二次創(chuàng)業(yè)”,宗谷音感嘆:“政府對技術(shù)改造項目有補貼,,銀行提供融資支持,,必須抓住好時機,大干一場,!”

此前,,通過將交貨時間從45天縮短到7天,他一次性拿到國外知名品牌的近3億元的訂單,。而這一次他的目標是:個性化定制,,一天交貨,一天送達,。

站在百年未有之變局的歷史關(guān)口,,邁向高質(zhì)量發(fā)展的過程中,民營企業(yè)面臨轉(zhuǎn)型之痛,,亦面臨新的歷史機遇,。

把握時與勢,認清新機遇,。融資環(huán)境、營商環(huán)境的改善激發(fā)了諸多像宗谷音這樣的民營企業(yè)家抓好時代機遇,、“大干一場”的信心和動力,。

——動力,來自轉(zhuǎn)型升級邁向行業(yè)高端的緊迫感,。

觀察此次遭遇融資難的民企,,其中不少是在謀求轉(zhuǎn)型升級過程中,因為投向分散,、投入過高,、見效周期較長而遭遇困境,。在與民營企業(yè)家交談中,記者發(fā)現(xiàn),,他們在反思自身的同時,,堅持轉(zhuǎn)型的初心沒有變。有的企業(yè)家甚至表示,,“寧可死在轉(zhuǎn)型的路上,,也不愿意在傳統(tǒng)模式上耗下去!”

爬坡過坎中的中國經(jīng)濟,,改革發(fā)展任務(wù)繁重,,身處其中的民營企業(yè)不可避免地面臨陣痛,必須尋找新的動力和引擎,。

從融資難的“焦頭爛額”中走出來,,邱建民終于有精力把心思用在業(yè)務(wù)上了。

“時不我待,,我們要抓住關(guān)鍵的發(fā)展機遇期,,在戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)鏈中更進一步,擁有更核心,、更高端,、更有影響力的技術(shù),中國的汽車零部件產(chǎn)業(yè)要具備比肩世界一流的能力,?!鼻窠襁M軍行業(yè)高端的追求絲毫沒有改變。

四川一家上市公司正在抓緊推進重整進程,?!叭绻軌蝽樌瓿芍卣汛饲笆召彽暮M夤緝?yōu)質(zhì)資產(chǎn)裝進來,,在生產(chǎn)經(jīng)營上產(chǎn)生協(xié)同,,就有望讓公司成為國內(nèi)行業(yè)里領(lǐng)先的企業(yè)?!惫矩撠熑苏f,。

——動力,來自對經(jīng)濟邁向高質(zhì)量發(fā)展機遇的看好和把握,。

位于福建南安的九牧廚衛(wèi)股份有限公司的智慧家居展廳里,,智能廚具、智能陽臺,、智能馬桶等產(chǎn)品琳瑯滿目,。

與此同時,60多公里之外,投資4.5億元的永春智慧園區(qū)一期工程正在如火如荼地建設(shè)中,?!拔覀兊哪繕耸谴蛟煲粋€綠色環(huán)保、數(shù)字化,、自動化的個性定制夢工廠,,主要生產(chǎn)智能、可定制的衛(wèi)浴與日用陶瓷等高端產(chǎn)品,?!绷炙哪险f。

“中國的內(nèi)需潛力巨大,,公司智能產(chǎn)品銷售增長在50%以上的民營企業(yè)要跟上時代的步伐,,圍繞高質(zhì)量發(fā)展的要求,圍繞消費者生活的痛點,,推進供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,,引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展?!绷炙哪险f,。

——動力,來自不懼困難和挑戰(zhàn)的企業(yè)家精神,。

受外部環(huán)境影響,,一季度出口份額下降三成的某電子科技公司,正在開拓國內(nèi)市場和“一帶一路”市場,?!皷|方不亮西方亮,丟掉的訂單我們有信心補回來,!”該公司負責人說,。

感嘆“6000元招不到一個普通工人,勞動力成本上升太快”的某制造業(yè)企業(yè)家,,正在忙著智能化轉(zhuǎn)型,,提高效率,降低成本,?!袄下纷卟煌耍蔷烷_辟新路,!不缺訂單的話,,三年半所有投資就回來了?!痹摴矩撠熑苏f。

歷經(jīng)千帆,不墜青云,。

“沒有一個冬天不可逾越,,沒有一個春天不會來臨。我們要做的是積極備冬,,迎接春天,。”科陸電子科技股份有限公司董事長饒陸華說,。(參與采寫:劉錚,、王希、吳雨,、劉開雄,、陳剛、趙瑞希)

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