繼9月4日央行等七部門下發(fā)關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告叫停ICO融資后,，央行營業(yè)管理部,、北京市整治辦均發(fā)文要求配合清理整頓ICO平臺。

　　銀行和支付機(jī)構(gòu)監(jiān)控ICO平臺賬戶資金

5日,，新京報記者從央行,、銀行和支付機(jī)構(gòu)等證實，9月4日,，央行下發(fā)《中國人民銀行營業(yè)管理部關(guān)于落實對代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作加強(qiáng)支付結(jié)算管理的通知》（下稱《通知》）,，要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止為現(xiàn)有ICO平臺提供賬戶開立,、登記,、交易,、清算,、結(jié)算等支付結(jié)算服務(wù),。

《通知》還要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)對涉及現(xiàn)有ICO平臺的個人賬戶進(jìn)行甄別,，發(fā)現(xiàn)大額或高頻出金或入金交易，符合反洗錢可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)的,，應(yīng)立即采取適當(dāng)限制性措施，防止出現(xiàn)資金風(fēng)險,，并及時向北京整治辦和人民銀行營業(yè)管理部報告。

各銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為ICO平臺新開立賬戶,，并對現(xiàn)存賬戶資金進(jìn)行逐日監(jiān)控,，應(yīng)于每日上午9點前將前一日賬戶余額和賬戶交易信息通過郵箱上報人民銀行營業(yè)管理部,，如發(fā)現(xiàn)大額或高頻出入金情況，應(yīng)立即向北京市整治辦和人民銀行營業(yè)管理部報告,，同時，對相關(guān)賬戶立即采取限制性措施,，防止卷款跑路,。

對此，昨日多家銀行和支付機(jī)構(gòu)均對新京報記者表示,，目前正在研究和排查ICO平臺的賬戶風(fēng)險。其中一家股份制銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，初步判斷尚未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險賬戶。

　　北京整治辦要求ICO平臺上報七方面數(shù)據(jù)

北京整治辦（全稱北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）也于9月4日發(fā)文配合開展ICO平臺清理整頓工作,。

昨日,，新京報記者從監(jiān)管人士處了解到,，北京市金融工作局下設(shè)的北京整治辦發(fā)布《關(guān)于配合開展代幣融資交易平臺清理整頓工作的通知》,，要求各平臺應(yīng)于9月5日16:00前向北京市整治辦,、央行營管部報送包括ICO項目的數(shù)量、融資等在內(nèi)的七方面詳細(xì)資料,。

具體來看,，主要包括ICO平臺自成立以來已完成ICO項目的數(shù)量、項目完成時間,、融資規(guī)模情況,、平臺注冊用戶數(shù)量,、ICO累計參與人次；募集的虛擬貨幣存放地址,、流向及使用情況,，是否已經(jīng)變現(xiàn)及變現(xiàn)后的用途；對上線的ICO項目是否進(jìn)行過項目真實性審查,、技術(shù)可行性和應(yīng)用價值評估；ICO項目費率及平臺收入情況,、公司銀行賬戶及關(guān)聯(lián)賬戶等情況。

上述《通知》要求,，各平臺主動做好清理整頓工作,，立即停止各類ICO代幣發(fā)行及其宣傳推介活動,。對于已經(jīng)發(fā)行或已完成的ICO項目,，各平臺要與發(fā)行方制定具體清退方案,，共同做好清理清退工作,，并報送北京市整治辦。

此外,，要求各平臺應(yīng)于9月5日15:00前將中國人民銀行等七部門《公告》置于網(wǎng)站首頁,，對投資者進(jìn)行風(fēng)險提示,。北京市整治辦還要求各平臺應(yīng)于每日17:00前向所在區(qū)金融辦書面報告平臺運行情況,、客戶虛擬資產(chǎn)及資金余額,、清理清退工作情況等。

據(jù)介紹,，清理整頓期間,，各平臺股東、實際控制人,、高級管理人員,、財務(wù)負(fù)責(zé)人、核心技術(shù)負(fù)責(zé)人要在京全力做好平臺清理整頓工作,。同時,，北京市金融工作局還下發(fā)配套文件至北京各區(qū)，落實屬地責(zé)任,。

此外，各平臺要立即停止法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù),；各平臺不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價,、信息中介等服務(wù)。

中國科技金融法律研究會理事肖颯認(rèn)為,，根據(jù)99號文代幣交易平臺要停止代幣與法幣,、與虛擬幣的交易,，如果不停止如上行為,，我們認(rèn)為可能有行政罰款,、取締的風(fēng)險,。至于代幣交易平臺有無刑法風(fēng)險,，要看其是否明知ICO項目方是欺詐或詐騙，還“幫助”其募集資金或虛擬商品,，如果明知或應(yīng)當(dāng)知道,，則為“幫助犯”，如果不知，則為詐騙案件中的“證人”,。

　　■ 進(jìn)展

　　部分ICO項目退幣,，有投資者要求補(bǔ)“差價”

9月4日下午，央行等七部門聯(lián)合公告,，指出代幣發(fā)行（ICO）融資本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為,，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資,、金融詐騙,、傳銷等違法犯罪活動。

通知要求各類代幣發(fā)行融資活動應(yīng)當(dāng)立即停止,。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排,。

公告出臺后,，部分ICO項目暫停,，啟動退幣程序。據(jù)記者了解,，小牛鏈、借貸鏈,、超級天網(wǎng),、阿爾法幣,、交通鏈等已啟動退幣程序,。

　　多個項目刪除白皮書等信息

“小牛鏈”官網(wǎng)稱,，將根據(jù)七部門通知要求，做出清退等安排,。目前小牛鏈官網(wǎng)已經(jīng)刪除了項目團(tuán)隊介紹,、白皮書、ICO計劃,。小牛鏈官網(wǎng)此前宣稱,，它能將傳統(tǒng)資產(chǎn)，例如房產(chǎn),、土地,、債券、未上市公司股權(quán)/期權(quán)等,，進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)化,，并將之放上基于區(qū)塊鏈技術(shù)開發(fā)的小牛鏈進(jìn)行交易,。

一位小牛鏈投資者稱：“目前還不清楚具體措施,，但項目方并沒有要求強(qiáng)制退幣,?！?/p>

此前被揭露虛假宣傳,、白皮書造假的“自由行”項目,，其官網(wǎng)已經(jīng)刪除了項目負(fù)責(zé)人信息,，英文白皮書被刪除，中文白皮書顯示“頁面錯誤”,。

一位“自由行”項目投資者稱：“該項目可以退幣,，不強(qiáng)制,，項目人員在微信群里稱,，自由行是做實事的團(tuán)隊,，繼續(xù)持有還會有驚喜?！弊杂尚凶蛉展娣Q,，決定主動配合監(jiān)管要求，允許有退幣需求的ICO參與者原路退回所投入的比特幣,、以太幣,。

記者在ICO微信群看到，監(jiān)管落地后,，有部分投資者要求退幣,，不過也有部分投資者表達(dá)了不支持退幣，希望繼續(xù)持有的觀點,。這些投資者認(rèn)為,，目前退幣會造成虧損，繼續(xù)持有等待還有幣值翻倍的機(jī)會,。

刪除項目團(tuán)隊信息,、白皮書、眾籌計劃的還有借貸鏈團(tuán)隊,。目前借貸鏈官網(wǎng)已經(jīng)沒有相關(guān)信息,，僅剩一張“借貸鏈”圖片。借貸鏈稱,，ICO眾籌資產(chǎn)尚未與平臺進(jìn)行交割,，團(tuán)隊正在與平臺溝通,，將自愿退幣的用戶資產(chǎn)原路退回。

　　退幣方式引投資者不滿

“4日還可以自愿選擇退幣,，如今想留都留不住,，被強(qiáng)制退幣”，一位投資者在墨鏈代幣群里感慨,。

墨鏈曾于8月15日進(jìn)行ICO,，發(fā)行代幣墨子幣，目前尚未在交易所交易,。9月4日上午,，墨鏈發(fā)布《關(guān)于墨子幣發(fā)放和退幣的公告》稱，基于保護(hù)投資人利益的考慮,，墨鏈團(tuán)隊和合作平臺溝通后,，決定對有意向退幣的投資人開放退幣通道。

然而,，9月5日晚間,，墨鏈團(tuán)隊宣布強(qiáng)制清退代幣。根據(jù)最新公告,，墨鏈團(tuán)隊在與四大平臺充分溝通后,，決定對所有通過合作平臺進(jìn)行投資的數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行全面的返還與清退。

記者了解到,，部分投資者認(rèn)為按照規(guī)定,，當(dāng)初用比特幣、量子鏈等數(shù)字貨幣兌換的墨子幣如今按原數(shù)額退還,，但是目前數(shù)字貨幣跳水,，這部分損失該由誰承擔(dān)。對此,，部分投資者甚至要求“補(bǔ)差價”,。但目前各平臺主要按照等額數(shù)字貨幣退還,，不考慮數(shù)字貨幣的漲跌,。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計，目前至少10家ICO項目組織退幣,。部分涉及海外項目的ICO項目負(fù)責(zé)人表示,，中國投資人必須全面清退，在海外有業(yè)務(wù),，會在海外持續(xù)開展業(yè)務(wù),。

　　■ 市場

　　ICO叫停24小時：代幣市場全線飄紅

受監(jiān)管消息影響，9月4日代幣市場大跌,，聚幣網(wǎng)“創(chuàng)新實驗區(qū)”14種代幣全部下跌,，8種代幣下跌超過40%,。不過，在ICO叫停24小時之后,，昨日下午,，代幣市場全線飄紅。

截至昨日19時56分,，聚幣網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,，主交易區(qū)的11種代幣全線上漲，創(chuàng)新實驗區(qū)的12種代幣全線上漲,，普通交易區(qū)的30多種代幣僅4只下跌,。其中代幣龍頭“ＮＥＯ（此前為小蟻股）”上漲20.2%，9月4日幣價腰斬的“玄鏈”上漲27%,。

炒幣人士認(rèn)為,，這是炒作資金在搏市場反彈，代幣市場急跌過后,，一般都會小幅回升,，炒作資金會借勢抄底搏取超短收益。

一位炒幣人士稱,，“雖然代幣市場大跌,，虧損嚴(yán)重，但最近兩次抄底反彈,，又讓我贏回60%的收益,。”上述人士稱,，最近兩周,，幾次急跌過后都會出現(xiàn)小幅反彈，不建議炒幣者買入沒有價值的“空氣幣”,。

雖然略有反彈,，但如果從最近走勢來看，代幣市場仍下跌嚴(yán)重,。記者通過聚幣網(wǎng)數(shù)據(jù)計算,，自8月15日以來，Achain,、投票鏈,、玄鏈、醫(yī)療鏈,、ICO幣,、鈦幣、知產(chǎn)幣,、基本幣等累計下跌超過90%,。

聚幣網(wǎng)9月5日晚稱,，為貫徹有關(guān)部門決策，不排除隨時停止部分幣種交易并下架的可能,。(金彧 宓迪 王全浩)