山東省德州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)劉民說(shuō)，犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)獲利更快的便利,，給已經(jīng)注冊(cè)賬號(hào)的下線派送邀請(qǐng)碼,，要求下線通過(guò)自己的微信朋友圈、微博,、QQ群發(fā)布信息,，同時(shí)發(fā)布自己的邀請(qǐng)碼，拉攏新會(huì)員,。新會(huì)員注冊(cè)時(shí)要填寫(xiě)邀請(qǐng)碼,，犯罪分子根據(jù)下線邀請(qǐng)的新會(huì)員數(shù)量，提升下線的等級(jí),，并以此為標(biāo)準(zhǔn)向下線返利,。當(dāng)這些行為與公眾理財(cái)結(jié)合在一起變得更加復(fù)雜。

此外,，此類(lèi)復(fù)合型涉眾型金融犯罪有向農(nóng)村蔓延的趨勢(shì),。據(jù)山東省濰坊市金融辦金融穩(wěn)定科科長(zhǎng)范金來(lái)介紹，由于現(xiàn)在警方對(duì)城區(qū)金融犯罪的打擊力度較大,，城區(qū)獲得的金融支持也比農(nóng)村多,，一些電子商務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)始轉(zhuǎn)移陣地到農(nóng)村地區(qū)，向老年群體滲透,。不同類(lèi)型的民間金融形式互動(dòng)交織在一起,，讓本就隱蔽性較強(qiáng)的不法民間金融活動(dòng)變得更加復(fù)雜,，讓群眾難以辨別。

重慶市公安部門(mén)調(diào)查顯示,，農(nóng)村地區(qū)資金短缺,、融資渠道不暢的矛盾較為突出，農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)領(lǐng)域非法集資案件開(kāi)始冒頭,。涉案領(lǐng)域向文化教育、私募股權(quán),、融資擔(dān)保,、環(huán)保科技等領(lǐng)域擴(kuò)散,，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”幌子的集資案件有所抬頭,。同時(shí)，融資渠道由銀行柜臺(tái)向第三方支付平臺(tái),、POS刷卡轉(zhuǎn)移,，對(duì)外支付以網(wǎng)上銀行操作為主，手段方式日趨隱蔽,。

頻舉“政府”“創(chuàng)新”旗號(hào)

山東德州,、濰坊、湖北黃岡等地警方介紹,，一些不法民間金融活動(dòng)往往打著“互聯(lián)網(wǎng)＋”“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”“投資國(guó)家重點(diǎn)工程”“擴(kuò)大地方投資,，發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)”等旗號(hào)，損害了政府聲譽(yù)形象,。

劉民告訴《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者,，近年來(lái)各地警方不斷打擊非法民間金融活動(dòng)，但依然跟不上他們“創(chuàng)新”的步伐,?！巴环N形式剛剛暴露出問(wèn)題被發(fā)現(xiàn)，立刻又改頭換面演化成為另外一種形式,，變得更加隱蔽,。”

2016年2月,，涉及16省市,、集資詐騙金額達(dá)99.5億元、受害人數(shù)達(dá)23萬(wàn)余人次的廣東“邦家”集資詐騙案在廣州市中級(jí)人民法院一審宣判,。記者采訪發(fā)現(xiàn),，不法分子打著“創(chuàng)新”旗號(hào)，把諸多受害人騙得傾家蕩產(chǎn),，又邀請(qǐng)不少領(lǐng)導(dǎo)干部參與宣講活動(dòng),，嚴(yán)重?fù)p害政府公信力,。

“邦家”案受害人來(lái)自全國(guó)各地。多名受害人告訴《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者,，他們之所以會(huì)上當(dāng),，既因?yàn)橛X(jué)得融資租賃很“新潮”、能賺錢(qián),，更因?yàn)榘罴夜拘麄髋艌?chǎng)大,，邀請(qǐng)了不少領(lǐng)導(dǎo)干部到場(chǎng)。