中國經(jīng)濟網(wǎng)編者按：10月11日，保監(jiān)會下發(fā)對上海人壽保險股份有限公司的監(jiān)管函（〔2017〕32號）,，劍指上海人壽在“三會一層”運作,、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部審計,、考核激勵等方面存在問題,。

　　監(jiān)管函指出，2017年3月9日至4月15日,，保監(jiān)會對上海人壽進行了公司治理現(xiàn)場評估,，發(fā)現(xiàn)上海人壽存在董事會運作不規(guī)范、獨立董事制度缺失,，管理不規(guī)范,、高級管理人員免職未按時報備、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范,、薪酬管理不合規(guī),、內(nèi)部審計管理不到位等六方面問題。

　　對此,，保監(jiān)會要求上海人壽整改,，并于2017年11月30日將整改結(jié)果以書面報告形式上報至保監(jiān)會。

　　公開資料顯示,，上海人壽成立首年（2015年）,，規(guī)模保費突破百億元。2016年前三季度,，上海人壽虧損8.51億元,，當(dāng)年第四季度凈利卻猛增達8.61億元，該公司也因此受到頗多關(guān)注,。

　　同時,，從保費結(jié)構(gòu)上看,，上海人壽萬能險依賴度較高，過去兩年,，萬能險始終占據(jù)上海人壽半壁江上,。但由于監(jiān)管對萬能險業(yè)務(wù)的收縮，曾經(jīng)作為保費增長主引擎的萬能險,，料難再幫襯上海人壽業(yè)績,。

　　監(jiān)管函劍指董事會運作不規(guī)范等六大問題

　　據(jù)了解，上海人壽2016年3月26日,，上海人壽董事會形成免去董事會秘書職務(wù)的決議,，2016年4月19日向保監(jiān)會報告，同時,，該公司未對董事會秘書進行離職審計,。2016年，上海人壽高管人員考核優(yōu)秀獎為當(dāng)年發(fā)放,，未對績效薪酬進行遞延,，2015年包括總裁在內(nèi)的所有高管人員績效薪酬支付按照三年6：3：1的比例進行遞延發(fā)放。此外,，上海人壽尚未單獨建立完善的獨立董事制度,，未單獨建立獨立董事考核評價機制，公司獨立董事發(fā)表獨立性聲明未按期報告保監(jiān)會,。

　　上述問題分別違反了《保險公司董事會運作指引》第二十五條,、第三十條、第三十九條,、第四十二條,、第五十三條、第六十二條,、第七十四條,、第七十七條和《保險機構(gòu)內(nèi)部審計工作規(guī)范》第十六條規(guī)定、《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》相關(guān)規(guī)定,、《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第三十條以及《保險公司董事會運作指引》第二十一條規(guī)定,、《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第三十三條規(guī)定,、《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條規(guī)定,、《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第二十二條等有關(guān)規(guī)定、《保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十二條,、第十三條規(guī)定,、《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》第二條,、第九條規(guī)定,。