華夏銀行一支行長(zhǎng)被上海銀監(jiān)局終身禁業(yè)

和訊網(wǎng)消息 10月25日，上海銀監(jiān)局公布滬銀監(jiān)罰決字〔2017〕32號(hào),，對(duì)華夏銀行上海張江支行原行長(zhǎng)劉旸作出禁止從事銀行業(yè)工作終身的處罰決定,。

上海銀監(jiān)局公布的處罰決定顯示,，2012年至2013年，劉旸作為華夏銀行上海張江支行行長(zhǎng),，將貼現(xiàn)利率差價(jià)款非法占為己有,，構(gòu)成職務(wù)侵占罪。該行未能通過(guò)有效的內(nèi)部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正其員工的違法犯罪行為,，內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,，劉旸對(duì)此負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項(xiàng),，上海銀監(jiān)局決定,，對(duì)劉旸禁止從事銀行業(yè)工作終身。

事實(shí)上,，早在2015年4月,，劉旸就因犯職務(wù)侵占罪、犯高利轉(zhuǎn)貸罪,，兩罪并罰被上海浦東新區(qū)人民法院判處有期徒刑14年,，沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣10萬(wàn)元，罰金人民幣500萬(wàn)元,。2016年5月,，中國(guó)裁判文書網(wǎng)公布了劉旸職務(wù)侵占一審刑事判決書，從中也公布了劉旸犯罪的更多細(xì)節(jié),。

經(jīng)法院審理查明,，2011年11月，被告人劉旸至華夏銀行上海分行工作,，同年12月,，被聘任為華夏銀行上海張江支行（以下簡(jiǎn)稱“張江支行”）負(fù)責(zé)人，2012年3月至2013年3月,，被任命為張江支行行長(zhǎng),；被告人劉旸在擔(dān)任張江支行負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)期間,，全面負(fù)責(zé)支行的經(jīng)營(yíng)管理,，包括組織存款、貸款結(jié)算業(yè)務(wù),、人民幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),、支行的營(yíng)銷工作等。

2012年2月,，被告人劉旸以張江支行名義向華夏銀行上海分行提交“關(guān)于申請(qǐng)優(yōu)惠貼現(xiàn)利率的報(bào)告”,，該報(bào)告記載：通過(guò)銀票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)帶動(dòng)存款增長(zhǎng)，擬以優(yōu)惠利率為帝朗公司等企業(yè)辦理銀票貼現(xiàn),，在單筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)上,，執(zhí)行華夏銀行保本點(diǎn)降低1個(gè)百分點(diǎn)的優(yōu)惠貼現(xiàn)利率,，由此帶來(lái)的階段性虧損，支行承諾在該企業(yè)后續(xù)同等金額的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中按銀行保本點(diǎn)提高1個(gè)百分點(diǎn)執(zhí)行,；執(zhí)行優(yōu)惠利率的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)派生存款比例不低于25%,，且為定期存單，運(yùn)用增長(zhǎng)的存款配置新增貸款賺取利潤(rùn),。該份報(bào)告得到時(shí)任華夏銀行上海分行副行長(zhǎng)丁祖發(fā)的簽發(fā)“同意”,。