中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)10月26日訊 今日，保監(jiān)會(huì)針對(duì)長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)”)的部分公司治理問(wèn)題下發(fā)監(jiān)管函,。

保監(jiān)會(huì)于2017年3月2日至3月31日對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,，查實(shí)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)在“三會(huì)一層”運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易,、合規(guī)與內(nèi)控管理,、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì),、信息披露等方面存在問(wèn)題(見(jiàn)附件),。依據(jù)相關(guān)規(guī)定,，現(xiàn)對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)提出以下監(jiān)管要求：

一、應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作,，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組，制訂切實(shí)可行的整改方案,。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施,，確保將每一項(xiàng)問(wèn)題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人。

二,、應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求，按照整改方案,，對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題逐項(xiàng)整改,，形成整改報(bào)告，并于2017年11月30日前書面報(bào)至我會(huì),。已經(jīng)整改完成的,，列明整改完成時(shí)間及具體措施；尚未完成的,，列明整改時(shí)限及具體方案,。

三、應(yīng)當(dāng)以此次評(píng)估和整改為契機(jī),，加強(qiáng)對(duì)公司治理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的學(xué)習(xí),，牢固樹立依法合規(guī)意識(shí)，全面查找公司在“三會(huì)一層”運(yùn)作,、內(nèi)部控制,、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部審計(jì),、考核激勵(lì),、信息披露等方面存在的問(wèn)題，進(jìn)一步完善制度,，規(guī)范運(yùn)作,，加強(qiáng)問(wèn)責(zé)，有效防范風(fēng)險(xiǎn),。

保監(jiān)會(huì)將跟蹤檢查長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的整改情況,，并視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

附件

長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

中國(guó)保監(jiān)會(huì)于2017年3月2日至3月31日對(duì)長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,，發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題如下：

一,、公司章程與“三會(huì)一層”運(yùn)作方面

(一)公司章程管理不規(guī)范。一是股東大會(huì)修改公司章程決議的報(bào)告不及時(shí)，未按監(jiān)管要求在十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn),。二是章程未載明發(fā)起人的出資時(shí)間,、公司通知和公告方法。三是未明確需提交董事會(huì)審議決定的投資或資產(chǎn)交易等事項(xiàng)的具體額度或比例,。四是未明確規(guī)定股權(quán)解質(zhì)押相關(guān)事項(xiàng),。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國(guó)公司法》第八十一條，以及《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司章程的意見(jiàn)》等有關(guān)規(guī)定,。

(二)董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,。一是董事辭職報(bào)告不規(guī)范。二是獨(dú)立董事公開聲明未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以書面形式向保監(jiān)會(huì)報(bào)備,。三是未建立面向董事的信息報(bào)送制度。四是未建立,、實(shí)施董事盡職考核評(píng)價(jià)制度,。五是召開董事會(huì)會(huì)議未明確區(qū)分定期會(huì)議及臨時(shí)會(huì)議，且董事會(huì)定期會(huì)議召開次數(shù)不符合監(jiān)管要求,。六是董事會(huì)部分會(huì)議通知要素不齊全,。七是獨(dú)立董事人數(shù)不符合監(jiān)管要求。八是未建立獨(dú)立董事評(píng)價(jià)考核機(jī)制,。九是提名薪酬委員會(huì),、審計(jì)委員會(huì)人員人數(shù)不符合監(jiān)管要求。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國(guó)公司法》第四十四條,，《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第十三條,、第二十一條、第二十五條,、第三十二條,、第四十二條、第五十四條,，《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》第九條,、第三十條，以及《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)等有關(guān)規(guī)定,。

(三)監(jiān)事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,。一是公司成立以來(lái)未選舉產(chǎn)生過(guò)職工代表監(jiān)事。二是監(jiān)事會(huì)會(huì)議召開時(shí)間間隔超過(guò)六個(gè)月,。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國(guó)公司法》第五十一條,、第一百一十九條等有關(guān)規(guī)定。

(四)經(jīng)營(yíng)管理層運(yùn)作不規(guī)范,。公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間超過(guò)三個(gè)月,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第三十二條等有關(guān)規(guī)定。

二,、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

(一)發(fā)展規(guī)劃未報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn),。公司制定的發(fā)展規(guī)劃未報(bào)股東大會(huì)審議。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第二十一條等有關(guān)規(guī)定,。

(二)合規(guī)與內(nèi)控管理不規(guī)范,。公司上報(bào)保監(jiān)會(huì)的公司內(nèi)控評(píng)估報(bào)告未附董事會(huì)聲明。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第五十五條等有關(guān)規(guī)定,。

(三)考核激勵(lì)相關(guān)內(nèi)容不符合要求,。高管人員績(jī)效考核指標(biāo)未充分包括如償付能力充足率、公司治理風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指標(biāo),。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司薪酬管理規(guī)范指引(試行)》第十七條等有關(guān)規(guī)定,。

(四)內(nèi)部審計(jì)管理不到位。一是公司部分高管離職后,，未在離任3個(gè)月內(nèi)完成審計(jì)并出具審計(jì)報(bào)告,，未按相關(guān)規(guī)定事后向保監(jiān)會(huì)報(bào)告。二是公司尚未實(shí)施審計(jì)質(zhì)量自我評(píng)估,。三是公司未對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題追究相關(guān)人員責(zé)任,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)范》第十七條、第九條,、第三十八條等有關(guān)規(guī)定,。

三、關(guān)聯(lián)交易管控方面

關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范,。一是關(guān)聯(lián)方信息檔案對(duì)關(guān)聯(lián)方識(shí)別不全,。二是在關(guān)聯(lián)交易決策程序中，存在關(guān)聯(lián)董事未回避表決關(guān)聯(lián)議題的情形,。三是未及時(shí)向保監(jiān)會(huì)報(bào)送并公開披露重大關(guān)聯(lián)交易信息,。四是2015年度重大關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告中缺少主要股東關(guān)于不存在不當(dāng)利益輸送的書面聲明。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條,、第十四條,、第二十二條，《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》第六條,，《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)規(guī)定,。