11月3日，廈門市金融辦在其官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法的補(bǔ)充通知》（下文簡(jiǎn)稱“通知”），以進(jìn)一步規(guī)范廈門市網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案登記管理工作,，防范跨區(qū)域監(jiān)管套利行為,。

網(wǎng)貸之家注意到，根據(jù)通知要求,，在廈門新設(shè)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的法定代表人,、董事、監(jiān)事,、經(jīng)理等高級(jí)管理人員曾在其他網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)任職過高級(jí)管理崗位的,，或持有新設(shè)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)5%以上股權(quán)比例的股東曾持有其他網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股權(quán)的，申請(qǐng)備案時(shí),，需要提交原網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)刂鞴懿块T整改通過的相關(guān)證明或本市監(jiān)管部門認(rèn)可的整改通過證明,。

此前，網(wǎng)貸之家曾報(bào)道《廈門工商信息驚現(xiàn)近500家“網(wǎng)貸平臺(tái)”》,，根據(jù)彼時(shí)的報(bào)道,，截至今年9月中下旬，廈門地區(qū)已有接近500家機(jī)構(gòu)的企業(yè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中,，注明了“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”等字樣,。這些公司除去數(shù)十家在開展網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，絕大多是新設(shè)立且并沒有實(shí)際業(yè)務(wù),。有業(yè)內(nèi)人士對(duì)此表示,，這是一些人利用當(dāng)?shù)卣弑憷闪⒌目諝す?，或考慮在以后實(shí)現(xiàn)監(jiān)管套利,。

此外，網(wǎng)貸之家還注意到，最新的補(bǔ)充通知還規(guī)定,，取得備案登記的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，廈門金融辦可以直接注銷其備案登記，其所列的情形包括：

通過虛假,、欺騙手段取得備案登記的,；

嚴(yán)重違反有關(guān)法律法規(guī)或行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，拒不落實(shí)有關(guān)監(jiān)管工作要求的,；

監(jiān)管部門通過實(shí)地調(diào)查,、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段仍對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)相關(guān)人員查無下落的；或雖然可以聯(lián)系到網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)一般工作人員,，但其無法知悉網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況也不能聯(lián)系到網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人的,；

取得備案登記后6個(gè)月內(nèi)未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，或停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿6個(gè)月的,。

網(wǎng)貸之家此前報(bào)道,，2017年2月4日，廈門市金融工作辦公室印發(fā)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法》,，為全國(guó)首個(gè)網(wǎng)貸備案登記監(jiān)管辦法,。

附補(bǔ)充通知全文：

廈門市金融工作辦公室關(guān)于廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法的補(bǔ)充通知

各有關(guān)單位：

為了進(jìn)一步規(guī)范我市網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案登記管理工作，防范跨區(qū)域監(jiān)管套利行為,，根據(jù)《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定的要求,，現(xiàn)將相關(guān)補(bǔ)充事項(xiàng)通知如下：

一、新設(shè)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的法定代表人,、董事,、監(jiān)事、經(jīng)理等高級(jí)管理人員曾在其他網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)任職過高級(jí)管理崗位的,，或持有新設(shè)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)5%以上股權(quán)比例的股東曾持有其他網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股權(quán)的,，申請(qǐng)備案時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交原網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)刂鞴懿块T整改通過的相關(guān)證明或本市監(jiān)管部門認(rèn)可的整改通過證明,。

二,、已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記時(shí)，除應(yīng)當(dāng)按照《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法》第五條,、第十一條提交材料外,，還應(yīng)當(dāng)提交主要合作機(jī)構(gòu)名冊(cè)及合作內(nèi)容簡(jiǎn)介，包括但不限于借款人推介機(jī)構(gòu),、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等,。

三、資金存管銀行應(yīng)當(dāng)為符合相關(guān)條件的商業(yè)銀行,，并在銀行資金存管上線后5個(gè)工作日內(nèi)向市金融辦書面報(bào)告,。

四,、取得備案登記的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)申請(qǐng)對(duì)持股比例超過5%的股東、法定代表人,、董事,、監(jiān)事、經(jīng)理等高級(jí)管理人員及平臺(tái)名稱備案變更的,，應(yīng)當(dāng)出具法律意見書。如涉及本通知第一點(diǎn)所述情形的,，還應(yīng)按照前述要求提交整改通過的相關(guān)證明,。

五、取得備案登記的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，市金融辦可以直接注銷其備案登記并將相關(guān)情況向社會(huì)公示,，并不再對(duì)被注銷備案登記的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案：

（一）通過虛假、欺騙手段取得備案登記的,；

（二）嚴(yán)重違反有關(guān)法律法規(guī)或行業(yè)監(jiān)管規(guī)定,，拒不落實(shí)有關(guān)監(jiān)管工作要求的；

（三）監(jiān)管部門通過實(shí)地調(diào)查,、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段仍對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)相關(guān)人員查無下落的,；或雖然可以聯(lián)系到網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)一般工作人員，但其無法知悉網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況也不能聯(lián)系到網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人的,；

（四）取得備案登記后6個(gè)月內(nèi)未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù),，或停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿6個(gè)月的。

六,、經(jīng)備案登記的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)依法解散或者宣告破產(chǎn)的,，除依法進(jìn)行清算外，由市金融辦注銷備案登記,，市金融辦將及時(shí)公示相關(guān)信息,。

七、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前不少于30個(gè)工作日,，書面向市金融辦報(bào)備。

報(bào)備的資料包括:

（一）董事會(huì)或股東會(huì)同意終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議,；

（二）擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的報(bào)告,，包括但不限于平臺(tái)基本情況，代償資金及投資人基本情況,，存續(xù)借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況,，終止業(yè)務(wù)的具體方案，對(duì)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估并提出應(yīng)對(duì)措施等,；

（三）終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的公告方案,；

（四）終止業(yè)務(wù)過程中重大問題的應(yīng)急預(yù)案,；

（五）負(fù)責(zé)終止業(yè)務(wù)的部門、主要負(fù)責(zé)人,、職責(zé)分工和聯(lián)系人的聯(lián)系方式,；

（六）市金融辦要求提供的其他文件和資料。

八,、終止業(yè)務(wù)期間,，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)平臺(tái)網(wǎng)站不得關(guān)閉，平臺(tái)的高級(jí)管理人員不得失去有效聯(lián)系,。市金融辦督促網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)妥善處理好存量業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)處置,，辦理注銷備案登記工作。

九,、本辦法自印發(fā)之日起施行,，有效期和《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法》一致。

廈門市金融工作辦公室

2017年11月3日

（此件主動(dòng)公開）