人民銀行營(yíng)業(yè)管理部,、北京市住建委、北京銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的通知》答記者問(wèn)

國(guó)際在線報(bào)道：據(jù)中國(guó)人民銀行網(wǎng)站消息，近日,，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），自2017年5月1日起試行,。日前,，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《通知》有關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn),。

一、《通知》的出臺(tái)背景是什么,？

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,，在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)采取措施履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù),。

自2007年1月1日起,，金融機(jī)構(gòu)率先開(kāi)始按照法律規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)，建立健全客戶身份識(shí)別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度,、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù),，為預(yù)防洗錢(qián)行為,、打擊洗錢(qián)及上游犯罪提供了有力的支持，取得了顯著的成績(jī),，同時(shí),，為特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)提供了可借鑒的經(jīng)驗(yàn)和工作基礎(chǔ)。

2007年6月,，中國(guó)加入反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）,，成為正式成員。該工作組成立于1989年,，是國(guó)際社會(huì)專(zhuān)門(mén)致力于遏制洗錢(qián)的,，專(zhuān)門(mén)研究和制定各國(guó)國(guó)內(nèi)和國(guó)際反洗錢(qián)的政策，并促進(jìn)這些政策的廣泛實(shí)施,。根據(jù)該組織的經(jīng)驗(yàn)和建議,，房地產(chǎn)行業(yè)是特定非金融機(jī)構(gòu)之一，在房地產(chǎn)行業(yè)存在利用復(fù)雜融資工具的特征,，容易被用來(lái)掩飾和隱瞞犯罪所得,，在該行業(yè)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，是國(guó)際通行的做法,。

二,、《通知》的主要內(nèi)容是什么？

按照反洗錢(qián)法律法規(guī)的規(guī)定,，特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù),，應(yīng)建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度,、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等,。

由于北京地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢(qián)工作剛剛起步，考慮到房地產(chǎn)行業(yè)的實(shí)際情況,，《通知》將履行反洗錢(qián)義務(wù)的要求主要集中在交易雙方的身份識(shí)別方面,。《通知》要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)售房,、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí),，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，在房屋買(mǎi)賣(mài)合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié),，登記房屋買(mǎi)受人,、出賣(mài)人和代理人的身份信息,，填寫(xiě)身份識(shí)別表，對(duì)交易雙方身份進(jìn)行識(shí)別,?！锻ㄖ愤€規(guī)定通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行房地產(chǎn)交易資金劃轉(zhuǎn)，并要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)告在售房,、提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易。人民銀行營(yíng)業(yè)管理部將會(huì)同北京市住建委對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,；會(huì)同北京銀監(jiān)局對(duì)商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。