人民銀行營業(yè)管理部,、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局有關負責人就《關于北京地區(qū)房地產開發(fā)企業(yè)、房地產經紀機構履行反洗錢義務的通知》答記者問

國際在線報道：據中國人民銀行網站消息,，近日，人民銀行營業(yè)管理部,、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關于北京地區(qū)房地產開發(fā)企業(yè),、房地產經紀機構履行反洗錢義務的通知》（以下簡稱《通知》），自2017年5月1日起試行,。日前,，人民銀行營業(yè)管理部、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局有關負責人就《通知》有關問題回答了記者提問,。

一、《通知》的出臺背景是什么,？

《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,，在中國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應采取措施履行反洗錢業(yè)務,。

自2007年1月1日起,，金融機構率先開始按照法律規(guī)定履行反洗錢義務，建立健全客戶身份識別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度,、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務,，為預防洗錢行為,、打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的支持，取得了顯著的成績,，同時,，為特定非金融機構履行反洗錢義務提供了可借鑒的經驗和工作基礎。

2007年6月,，中國加入反洗錢金融行動特別工作組（FATF）,，成為正式成員。該工作組成立于1989年,，是國際社會專門致力于遏制洗錢的,，專門研究和制定各國國內和國際反洗錢的政策，并促進這些政策的廣泛實施,。根據該組織的經驗和建議,，房地產行業(yè)是特定非金融機構之一，在房地產行業(yè)存在利用復雜融資工具的特征,，容易被用來掩飾和隱瞞犯罪所得,，在該行業(yè)開展反洗錢工作，是國際通行的做法,。

二,、《通知》的主要內容是什么？

按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定,，特定非金融機構履行反洗錢義務,，應建立健全客戶身份識別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等,。

由于北京地區(qū)房地產行業(yè)反洗錢工作剛剛起步,，考慮到房地產行業(yè)的實際情況，《通知》將履行反洗錢義務的要求主要集中在交易雙方的身份識別方面,?！锻ㄖ芬蠓康禺a開發(fā)企業(yè)售房、房地產經紀機構提供二手房買賣經紀服務時,，履行客戶身份識別義務,，在房屋買賣合同網上簽約環(huán)節(jié)，登記房屋買受人,、出賣人和代理人的身份信息,，填寫身份識別表，對交易雙方身份進行識別,?！锻ㄖ愤€規(guī)定通過銀行轉賬方式進行房地產交易資金劃轉，并要求房地產開發(fā)企業(yè),、房地產經紀機構報告在售房,、提供二手房買賣經紀服務時發(fā)現(xiàn)的可疑交易。人民銀行營業(yè)管理部將會同北京市住建委對房地產開發(fā)企業(yè),、房地產經紀機構履行反洗錢義務情況進行監(jiān)督檢查,；會同北京銀監(jiān)局對商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進行監(jiān)督檢查。