人民銀行營業(yè)管理部,、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局有關(guān)負責人就《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》答記者問

國際在線報道：據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息，近日,，人民銀行營業(yè)管理部、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》（以下簡稱《通知》），自2017年5月1日起試行,。日前,，人民銀行營業(yè)管理部、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局有關(guān)負責人就《通知》有關(guān)問題回答了記者提問,。

一、《通知》的出臺背景是什么,？

《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,，在中國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)采取措施履行反洗錢業(yè)務(wù),。

自2007年1月1日起,，金融機構(gòu)率先開始按照法律規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，建立健全客戶身份識別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度,、大額交易和可疑交易報告制度,，履行反洗錢義務(wù)，為預(yù)防洗錢行為,、打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的支持,，取得了顯著的成績，同時,，為特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)提供了可借鑒的經(jīng)驗和工作基礎(chǔ),。

2007年6月，中國加入反洗錢金融行動特別工作組（FATF）,，成為正式成員,。該工作組成立于1989年，是國際社會專門致力于遏制洗錢的,，專門研究和制定各國國內(nèi)和國際反洗錢的政策,，并促進這些政策的廣泛實施。根據(jù)該組織的經(jīng)驗和建議,，房地產(chǎn)行業(yè)是特定非金融機構(gòu)之一,，在房地產(chǎn)行業(yè)存在利用復雜融資工具的特征，容易被用來掩飾和隱瞞犯罪所得,，在該行業(yè)開展反洗錢工作,，是國際通行的做法。

二,、《通知》的主要內(nèi)容是什么,？

按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù),，應(yīng)建立健全客戶身份識別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等,。

由于北京地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作剛剛起步,，考慮到房地產(chǎn)行業(yè)的實際情況，《通知》將履行反洗錢義務(wù)的要求主要集中在交易雙方的身份識別方面,?！锻ㄖ芬蠓康禺a(chǎn)開發(fā)企業(yè)售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時,，履行客戶身份識別義務(wù),，在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，登記房屋買受人,、出賣人和代理人的身份信息,，填寫身份識別表，對交易雙方身份進行識別,?！锻ㄖ愤€規(guī)定通過銀行轉(zhuǎn)賬方式進行房地產(chǎn)交易資金劃轉(zhuǎn),，并要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)報告在售房,、提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時發(fā)現(xiàn)的可疑交易。人民銀行營業(yè)管理部將會同北京市住建委對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況進行監(jiān)督檢查,；會同北京銀監(jiān)局對商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進行監(jiān)督檢查。

三,、房屋買受人,、出賣人和代理人的身份信息如何保密？

房屋買受人,、出賣人和代理人的身份信息只是在網(wǎng)簽環(huán)節(jié)錄入網(wǎng)簽系統(tǒng),。有關(guān)身份信息為房屋買賣當事人基本的身份信息，大部分信息與合同內(nèi)容相同,，由合同當事人在填寫,、簽署房屋買賣合同時自動生成，由北京市住建委統(tǒng)一保管,?！锻ㄖ芬蠓康禺a(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)對獲得的有關(guān)身份信息應(yīng)當予以保密,，非依法律規(guī)定,，不得向任何單位和個人提供。

四,、《通知》對現(xiàn)行的購房資金支付方式有何影響,？

沒有影響，方式不變,。按照現(xiàn)有的規(guī)定,，辦理購房款支付，由房屋交易當事人以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付,，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶,，通過預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付,；如發(fā)生退款行為,，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶,。確需使用現(xiàn)金支付的,，需經(jīng)買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)管理規(guī)定,，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存報告大額交易,。

五,、房地產(chǎn)市場有可能存在怎樣的可疑交易？

主要表現(xiàn)為出賣人或買受人身份與其交易的房產(chǎn)價值存在明顯不相符等,。

六,、可疑交易的報告途徑是什么？

人民銀行營業(yè)管理部是北京地區(qū)的反洗錢行政主管部門,。北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在售房、提供二手房買賣經(jīng)紀服務(wù)時,，發(fā)現(xiàn)可疑交易可向人民銀行營業(yè)管理部或者公安機關(guān)報告,。（營業(yè)管理部）