人民銀行營業(yè)管理部,、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》答記者問

國際在線報(bào)道：據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息,，近日,，人民銀行營業(yè)管理部,、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》（以下簡稱《通知》）,，自2017年5月1日起試行,。日前，人民銀行營業(yè)管理部,、北京市住建委,、北京銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《通知》有關(guān)問題回答了記者提問,。

一、《通知》的出臺背景是什么,？

《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,，在中國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)采取措施履行反洗錢業(yè)務(wù),。

自2007年1月1日起,，金融機(jī)構(gòu)率先開始按照法律規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，建立健全客戶身份識別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度,、大額交易和可疑交易報(bào)告制度,，履行反洗錢義務(wù)，為預(yù)防洗錢行為,、打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的支持,，取得了顯著的成績,，同時(shí)，為特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)提供了可借鑒的經(jīng)驗(yàn)和工作基礎(chǔ),。

2007年6月,，中國加入反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（FATF），成為正式成員,。該工作組成立于1989年，是國際社會(huì)專門致力于遏制洗錢的,，專門研究和制定各國國內(nèi)和國際反洗錢的政策,，并促進(jìn)這些政策的廣泛實(shí)施。根據(jù)該組織的經(jīng)驗(yàn)和建議,，房地產(chǎn)行業(yè)是特定非金融機(jī)構(gòu)之一,，在房地產(chǎn)行業(yè)存在利用復(fù)雜融資工具的特征,，容易被用來掩飾和隱瞞犯罪所得，在該行業(yè)開展反洗錢工作,，是國際通行的做法。

二,、《通知》的主要內(nèi)容是什么,？

按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定,，特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，應(yīng)建立健全客戶身份識別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等。

由于北京地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作剛剛起步,，考慮到房地產(chǎn)行業(yè)的實(shí)際情況,，《通知》將履行反洗錢義務(wù)的要求主要集中在交易雙方的身份識別方面,。《通知》要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)售房,、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí),，履行客戶身份識別義務(wù)，在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié),，登記房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息,，填寫身份識別表,，對交易雙方身份進(jìn)行識別?！锻ㄖ愤€規(guī)定通過銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行房地產(chǎn)交易資金劃轉(zhuǎn)，并要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)告在售房,、提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易,。人民銀行營業(yè)管理部將會(huì)同北京市住建委對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,；會(huì)同北京銀監(jiān)局對商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

三,、房屋買受人,、出賣人和代理人的身份信息如何保密？

房屋買受人,、出賣人和代理人的身份信息只是在網(wǎng)簽環(huán)節(jié)錄入網(wǎng)簽系統(tǒng)。有關(guān)身份信息為房屋買賣當(dāng)事人基本的身份信息,，大部分信息與合同內(nèi)容相同,，由合同當(dāng)事人在填寫,、簽署房屋買賣合同時(shí)自動(dòng)生成,，由北京市住建委統(tǒng)一保管?！锻ㄖ芬蠓康禺a(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對獲得的有關(guān)身份信息應(yīng)當(dāng)予以保密,，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供,。

四,、《通知》對現(xiàn)行的購房資金支付方式有何影響？

沒有影響,，方式不變。按照現(xiàn)有的規(guī)定,，辦理購房款支付,，由房屋交易當(dāng)事人以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶,，通過預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進(jìn)行資金支付,；如發(fā)生退款行為,，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶,。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)買賣雙方銀行賬戶完成,，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)管理規(guī)定,，對當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存報(bào)告大額交易。

五,、房地產(chǎn)市場有可能存在怎樣的可疑交易？

主要表現(xiàn)為出賣人或買受人身份與其交易的房產(chǎn)價(jià)值存在明顯不相符等,。

六、可疑交易的報(bào)告途徑是什么,？

人民銀行營業(yè)管理部是北京地區(qū)的反洗錢行政主管部門,。北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在售房,、提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí),，發(fā)現(xiàn)可疑交易可向人民銀行營業(yè)管理部或者公安機(jī)關(guān)報(bào)告,。（營業(yè)管理部）