▲ 目前,，網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺主要有兩類：一是直接對接國際外匯交易市場,，由國外監(jiān)管部門批準的境外經(jīng)紀商代理交易；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀商為噱頭,，以直接參與國際市場交易為誘餌,，承諾20%以上高額回報,，以傳銷或集資模式,，騙取投資者錢財

▲ 由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù),，依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準，但我國目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易,，即類似平臺在我國沒有合法化,，參與第一類外匯交易平臺的主體，包括國內(nèi)代理,、宣傳機構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

剛工作不久的“90后”青年王歡怎么也沒想到,，一夜之間，自己在網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺IGOFX賬戶里的20萬元就“打了水漂”,。可在幾天前,，她還深信這是個“躺著都賺錢的買賣”,。

在網(wǎng)上炒匯并遭遇巨額損失的并不止王歡一人。近日,，一系列網(wǎng)上炒匯平臺“跑路”事件頻發(fā),。“IGOFX跑路,，詐騙40萬人300億元”的消息在網(wǎng)上廣泛傳播,，相繼又傳出ItraderFX關(guān)閉、CAN平臺詐騙團伙被端,、JJPTR平臺控制人被馬來西亞警方抓捕等,。不少投資者深受其害，其中有像王歡這樣的新手,，更有相當(dāng)部分的外匯市場交易“老手”,。但最終,，他們均蒙受了巨額損失，有的更是傾家蕩產(chǎn),。

這些所謂的外匯交易平臺,，背后玩的究竟是什么花招？又是如何一步步騙取人們信任的呢,？

躺著就能賺錢,？

今年春節(jié)期間，王歡在一次聚會上見到了頂著“IGOFX中國總代理”頭銜的老同學(xué)張雪嬌,，從此便開始在IGOFX平臺上交易,。

張雪嬌將自己包裝成成功人士，并稱給王歡等同學(xué)們帶來“躺著就能賺錢”的方法,。張雪嬌告訴她們,，IGOFX采用的是全自動外匯跟單托管系統(tǒng)，屬于“懶人外匯”,，不需要懂技術(shù),，門檻也低，100美元就能起投,，并隨時可提現(xiàn),，“躺賺”美元。

“IGOFX讓專業(yè)操盤手代替我們操盤賺取利潤,，所以在IGOFX外匯跟單系統(tǒng)穩(wěn)賺不賠,，人人都可以參與?！睆堁上虼蠹彝扑]了IGOFX平臺的專業(yè)交易員中,、連續(xù)31個月平均每月盈利20%以上的金牌操盤手“V神”，建議大家跟著“V神”操作,。起初,，王歡還半信半疑，但面對相識多年的“閨蜜”,，她很快放松了警惕,。

實際上，在這種交易模式下,，投資者的資金看似還在自己的賬戶上,，但是交易操作權(quán)已經(jīng)不在投資者的掌控范圍內(nèi)?！拔覍ν鈪R投資可以說一竅不通,，因此我選擇的是托管方式做跟單交易，自己只是每天登錄賬戶看一下盈利情況,，從來沒有實際操作過,?！蓖鯕g說。

剛開始,，一切都非常順利,，王歡的IGOFX賬戶一直顯示盈利狀態(tài)，且盈利額在不斷增加,。為了驗證資金賬戶的真實性,，王歡曾嘗試把賬戶中的盈利資金提取出來，正如張雪嬌所說,，提現(xiàn)非常便利,，賬戶上的資金很快就轉(zhuǎn)到了自己的銀行卡上。

自此,，王歡對IGOFX深信不疑,，并加大了投資金額，把自己工作以來的積蓄全投了進去,。另一些同學(xué)投資金額更大,，個別人甚至通過借貸等方式“加杠桿”，還有人把本來準備買房子的錢都投了進去,。不僅如此,，在IGOFX“介紹新人加入可獲利潤分成”的誘惑下，王歡開始發(fā)展下線,，她周圍的親戚,、朋友也都先后加入進來。

難以置信的崩盤

王歡并沒有想到,，崩盤會來得這么快,。她以為，只要設(shè)置了“止損線”,，就算有損失也不會失控,，10%哪怕20%的損失自己還是承受得起的。

在IGOFX聲稱的“跟單交易”模式中,，客戶可以根據(jù)自身風(fēng)險承受能力設(shè)置相應(yīng)的止損線，如5%,、10%,、20%不等。從王歡前期交易的實際情況來看,，這一止損設(shè)置的確是有效的,，交易的成交情況與外匯市場的波動走勢也一致，一切都在按IGOFX平臺所承諾的那樣“平穩(wěn)”運行,。

也正是這一所謂“止損線”的設(shè)置,，使得IGOFX贏得了不少專業(yè)投資者的信任,。同時，IGOFX在宣傳中聲稱自己在MT4軟件（一款市場行情接收軟件）有注冊記錄,，投資者可以查詢自己所有的外匯交易操作記錄,。然而，事后才發(fā)現(xiàn),，但凡托管給操盤手的交易均沒有交易記錄,。

今年5月9日，IGOFX平臺有部分投資者在交易虧損未達止損線的情況下,，賬戶即被平臺自動平倉止損,。消息傳開，不少投資者對平臺產(chǎn)生了懷疑,。很快,，IGOFX平臺對投資者止損線之外的受損資金給予了補償，這博取了相當(dāng)部分投資者的信任,，他們甚至認為這是交易平臺守信的表現(xiàn),。由此，投資者更加認可IGOFX平臺,，部分投資者正是在經(jīng)歷賠償之后,，進一步投入了更多資金。

一個月以后的6月8日,，北京時間凌晨5點左右,，英國大選導(dǎo)致英鎊對美元一度下跌200點以上，IGOFX金牌操盤手“V神”非但沒有采取避險措施,，還繼續(xù)重倉做多英鎊,，下單后7分鐘左右即虧損90%以上。

讓詐騙者無處遁形

“現(xiàn)在回想起來,，這次投資失敗還是自己的貪念在作怪,，真的是賺了利息虧了本金?！蓖鯕g悔得腸子都青了,，“現(xiàn)在看來，IGOFX就是個打著外匯交易旗幟的詐騙平臺”,。

所謂的網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺也叫外匯保證金交易,，并非什么新花樣。早在上世紀90年代初,，在廣東,、深圳、北京等地就曾出現(xiàn)過一股外匯保證金交易熱，但由于缺乏監(jiān)管,，加上參與者對這項業(yè)務(wù)一知半解,，很多個人和機構(gòu)損失慘重。隨后該項業(yè)務(wù)被監(jiān)管機構(gòu)認定為是違法行為,，交易不受法律保護,。

目前，網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺主要有兩類：一是直接對接國際外匯交易市場,，由國外監(jiān)管部門批準的境外經(jīng)紀商代理交易,；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀商為噱頭，以直接參與國際市場交易為誘餌,，承諾20%以上高額回報,，以傳銷或集資模式，騙取投資者錢財,。

由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù),，依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準，但我國目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易,，即類似平臺在我國沒有合法化,，參與第一類外匯交易平臺的主體，包括國內(nèi)代理,、宣傳機構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,。2016年，上海某法院認定代理境外炒匯平臺的韓某,、游某非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù),，以非法經(jīng)營罪分別判處二人有期徒刑3年，緩刑3年,，并處罰金50萬元,；2017年，四川某法院和北京某法院分別對境外阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司境內(nèi)代理下線黃某,、陸某以組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪判處有期徒刑8年6個月和3年，并處罰金25萬元和15萬元人民幣,。

王歡投資的IGOFX屬于第二類外匯交易平臺,，其實質(zhì)為網(wǎng)絡(luò)金融詐騙行為，不法分子利用少數(shù)人幻想一夜暴富的投機心理,，以網(wǎng)絡(luò)炒匯高額回報誘騙投資者,，并以“人拉人、層層返利”發(fā)展下線,，擴充規(guī)模，賺得盆滿缽滿后，卷款一跑了之,。

2017年7月23日,，公安部集中開展打擊整治涉眾型、風(fēng)險型經(jīng)濟犯罪活動,。今后,，此類金融詐騙行為將無處遁形。