原標(biāo)題：外匯局通報(bào)外匯違規(guī)典型案例：13家銀行上榜 支付寶,、財(cái)付通等支付公司在列

新京報(bào)快訊(記者宓迪)國(guó)家外匯局官網(wǎng)24日通報(bào)了一部分違規(guī)典型案例,，其中涉及多家銀行,，同時(shí)也包括財(cái)付通,、支付寶等多家支付公司在列,。

支付寶,、財(cái)付通均上榜

據(jù)其公告，2014年1月至2016年5月,，支付寶(中國(guó))網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司超出核準(zhǔn)范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù),，且國(guó)際收支申報(bào)錯(cuò)誤。外匯局稱,，上述行為違反《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見》第六條,、《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條,，處以罰款60萬元人民幣,。

此外，2015年1月至2017年6月,，財(cái)付通支付科技有限公司未經(jīng)備案程序?yàn)榉蔷用褶k理跨境外匯支付業(yè)務(wù),，且未按規(guī)定報(bào)送異常風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等資料。公告指出,，上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第三十五條,。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條，處以罰款60萬元人民幣,。

兩家支付公司涉逃匯

據(jù)悉,，2016年1月至2017年10月，智付電子支付有限公司憑虛假物流信息辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù),，金額合計(jì)1558.8萬美元,。公告認(rèn)為，該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條,，構(gòu)成逃匯行為,，嚴(yán)重?cái)_亂外匯市場(chǎng)秩序，性質(zhì)惡劣,。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條,，處以罰款1530.8萬元人民幣。

此外,，2016年2月至2017年6月,，易智付科技(北京)有限公司通過系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)置辦理分拆購(gòu)付匯，金額合計(jì)159萬美元,。公告稱,，該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十四條，構(gòu)成逃匯行為,，嚴(yán)重?cái)_亂外匯市場(chǎng)秩序,，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款107.45萬元人民幣,。

此外,，公告通報(bào)，2015年1月至2017年6月,，上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司違規(guī)辦理跨境付款業(yè)務(wù),，且國(guó)際收支申報(bào)錯(cuò)誤。上述行為違反《國(guó)家外匯管理局關(guān)于開展支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》第九條,、第六條等規(guī)定,。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條和第四十八條，處以罰款62.5萬元人民幣,。

13家銀行上榜

此次通報(bào)還涉及多家銀行,，涵蓋違規(guī)辦理內(nèi)保外貸等內(nèi)容。記者留意到,，除了中國(guó)銀行,、中國(guó)工商銀行、交通銀行外,，包括廣州銀行,、徽商銀行、錦州銀行在內(nèi)的多家中小銀行當(dāng)?shù)胤中幸苍谕▓?bào)之列,。

如公告指出,，2015年6月至2016年7月，廈門國(guó)際銀行泉州分行在企業(yè)境外貸款已經(jīng)發(fā)生不良,、明知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下,，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)。該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條,。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條,，處以罰款280萬元人民幣。

而2016年1月至2017年7月,，天津銀行第六中心支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí),，未按規(guī)定對(duì)預(yù)計(jì)還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查,。公告稱,，該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條,，處以罰沒款740.25萬元人民幣,。

上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件

據(jù)外匯局官網(wǎng)，2018年以來,，外匯局在深化外匯管理改革開放,、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí),，維護(hù)外匯市場(chǎng)健康良性秩序，針對(duì)銀行,、第三方支付機(jī)構(gòu),、企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易等重點(diǎn)主體和業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查，嚴(yán)厲打擊各類外匯違法違規(guī)行為,。上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款3.45億元人民幣,，同比分別增長(zhǎng)19.7%和59.5%,。其中，查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件,，企業(yè)違規(guī)案件340件,，個(gè)人違規(guī)案件559件。

下一階段,，國(guó)家外匯管理局將繼續(xù)深化外匯管理改革,，推動(dòng)金融市場(chǎng)開放，服務(wù)國(guó)家全面開放新格局;保持外匯行政執(zhí)法跨周期的穩(wěn)定性,、連續(xù)性和一致性,，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實(shí)向虛”行為,，嚴(yán)厲打擊地下錢莊,、非法外匯交易平臺(tái)等違法違規(guī)活動(dòng)，保持健康良性的外匯市場(chǎng)秩序,，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全,。