原標題：外匯局通報外匯違規(guī)典型案例：13家銀行上榜 支付寶,、財付通等支付公司在列

新京報快訊(記者宓迪)國家外匯局官網(wǎng)24日通報了一部分違規(guī)典型案例，其中涉及多家銀行,，同時也包括財付通,、支付寶等多家支付公司在列。

支付寶,、財付通均上榜

據(jù)其公告,，2014年1月至2016年5月,，支付寶(中國)網(wǎng)絡技術(shù)有限公司超出核準范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務，且國際收支申報錯誤,。外匯局稱,，上述行為違反《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》第六條、《國際收支統(tǒng)計申報辦法》第七條,。根據(jù)《外匯管理條例》第四十八條,，處以罰款60萬元人民幣。

此外,，2015年1月至2017年6月,，財付通支付科技有限公司未經(jīng)備案程序為非居民辦理跨境外匯支付業(yè)務，且未按規(guī)定報送異常風險報告等資料,。公告指出,，上述行為違反《外匯管理條例》第三十五條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十八條,，處以罰款60萬元人民幣,。

兩家支付公司涉逃匯

據(jù)悉,，2016年1月至2017年10月,，智付電子支付有限公司憑虛假物流信息辦理跨境外匯支付業(yè)務，金額合計1558.8萬美元,。公告認為,，該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為,，嚴重擾亂外匯市場秩序,，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條,，處以罰款1530.8萬元人民幣,。

此外，2016年2月至2017年6月,，易智付科技(北京)有限公司通過系統(tǒng)自動設置辦理分拆購付匯,，金額合計159萬美元。公告稱,，該行為違反《外匯管理條例》第十四條,，構(gòu)成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序,，性質(zhì)惡劣,。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款107.45萬元人民幣,。

此外,，公告通報，2015年1月至2017年6月，上海盛付通電子支付服務有限公司違規(guī)辦理跨境付款業(yè)務,，且國際收支申報錯誤,。上述行為違反《國家外匯管理局關(guān)于開展支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務試點的通知》第九條、第六條等規(guī)定,。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條和第四十八條,，處以罰款62.5萬元人民幣。

13家銀行上榜

此次通報還涉及多家銀行,，涵蓋違規(guī)辦理內(nèi)保外貸等內(nèi)容,。記者留意到，除了中國銀行,、中國工商銀行,、交通銀行外，包括廣州銀行,、徽商銀行,、錦州銀行在內(nèi)的多家中小銀行當?shù)胤中幸苍谕▓笾小?/p>

如公告指出，2015年6月至2016年7月,，廈門國際銀行泉州分行在企業(yè)境外貸款已經(jīng)發(fā)生不良,、明知擔保履約義務確定發(fā)生的情況下，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務,。該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條,。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款280萬元人民幣,。

而2016年1月至2017年7月,，天津銀行第六中心支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對預計還款資金來源,、擔保履約可能性及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查,。公告稱，該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條,。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條,，處以罰沒款740.25萬元人民幣。

上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件

據(jù)外匯局官網(wǎng),，2018年以來,，外匯局在深化外匯管理改革開放、支持實體經(jīng)濟發(fā)展的同時,，維護外匯市場健康良性秩序,，針對銀行、第三方支付機構(gòu),、企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易等重點主體和業(yè)務開展專項檢查,，嚴厲打擊各類外匯違法違規(guī)行為,。上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款3.45億元人民幣,，同比分別增長19.7%和59.5%,。其中，查處金融機構(gòu)違規(guī)案件455件,，企業(yè)違規(guī)案件340件,，個人違規(guī)案件559件。

下一階段,，國家外匯管理局將繼續(xù)深化外匯管理改革,，推動金融市場開放，服務國家全面開放新格局;保持外匯行政執(zhí)法跨周期的穩(wěn)定性,、連續(xù)性和一致性,，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實向虛”行為,，嚴厲打擊地下錢莊,、非法外匯交易平臺等違法違規(guī)活動，保持健康良性的外匯市場秩序,，維護國家經(jīng)濟金融安全,。