原標(biāo)題:外匯局通報外匯違規(guī)典型案例:13家銀行上榜 支付寶,、財付通等支付公司在列
新京報快訊(記者宓迪)國家外匯局官網(wǎng)24日通報了一部分違規(guī)典型案例,,其中涉及多家銀行,,同時也包括財付通,、支付寶等多家支付公司在列,。
支付寶,、財付通均上榜
據(jù)其公告,2014年1月至2016年5月,,支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司超出核準(zhǔn)范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù),,且國際收支申報錯誤。外匯局稱,,上述行為違反《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》第六條,、《國際收支統(tǒng)計申報辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十八條,,處以罰款60萬元人民幣,。
此外,2015年1月至2017年6月,,財付通支付科技有限公司未經(jīng)備案程序為非居民辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù),,且未按規(guī)定報送異常風(fēng)險報告等資料。公告指出,,上述行為違反《外匯管理條例》第三十五條,。根據(jù)《外匯管理條例》第四十八條,處以罰款60萬元人民幣,。
兩家支付公司涉逃匯
據(jù)悉,,2016年1月至2017年10月,智付電子支付有限公司憑虛假物流信息辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù),,金額合計1558.8萬美元,。公告認(rèn)為,該行為違反《外匯管理條例》第十二條,,構(gòu)成逃匯行為,,嚴(yán)重擾亂外匯市場秩序,性質(zhì)惡劣,。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條,,處以罰款1530.8萬元人民幣。
此外,,2016年2月至2017年6月,,易智付科技(北京)有限公司通過系統(tǒng)自動設(shè)置辦理分拆購付匯,金額合計159萬美元,。公告稱,,該行為違反《外匯管理條例》第十四條,構(gòu)成逃匯行為,,嚴(yán)重擾亂外匯市場秩序,,性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條,,處以罰款107.45萬元人民幣,。
此外,,公告通報,2015年1月至2017年6月,,上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司違規(guī)辦理跨境付款業(yè)務(wù),,且國際收支申報錯誤。上述行為違反《國家外匯管理局關(guān)于開展支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點的通知》第九條,、第六條等規(guī)定,。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條和第四十八條,處以罰款62.5萬元人民幣,。
13家銀行上榜
此次通報還涉及多家銀行,,涵蓋違規(guī)辦理內(nèi)保外貸等內(nèi)容。記者留意到,,除了中國銀行,、中國工商銀行、交通銀行外,,包括廣州銀行,、徽商銀行、錦州銀行在內(nèi)的多家中小銀行當(dāng)?shù)胤中幸苍谕▓笾小?/p>
如公告指出,,2015年6月至2016年7月,,廈門國際銀行泉州分行在企業(yè)境外貸款已經(jīng)發(fā)生不良、明知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下,,違規(guī)辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù),。該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條,,處以罰款280萬元人民幣,。
而2016年1月至2017年7月,天津銀行第六中心支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時,,未按規(guī)定對預(yù)計還款資金來源,、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。公告稱,,該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條,。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條,處以罰沒款740.25萬元人民幣,。
上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件
據(jù)外匯局官網(wǎng),,2018年以來,外匯局在深化外匯管理改革開放,、支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時,,維護(hù)外匯市場健康良性秩序,針對銀行、第三方支付機(jī)構(gòu),、企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易等重點主體和業(yè)務(wù)開展專項檢查,,嚴(yán)厲打擊各類外匯違法違規(guī)行為。上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件,,罰沒款3.45億元人民幣,同比分別增長19.7%和59.5%,。其中,,查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件,企業(yè)違規(guī)案件340件,,個人違規(guī)案件559件,。
下一階段,國家外匯管理局將繼續(xù)深化外匯管理改革,,推動金融市場開放,,服務(wù)國家全面開放新格局;保持外匯行政執(zhí)法跨周期的穩(wěn)定性、連續(xù)性和一致性,,嚴(yán)厲打擊虛假,、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實向虛”行為,嚴(yán)厲打擊地下錢莊,、非法外匯交易平臺等違法違規(guī)活動,,保持健康良性的外匯市場秩序,維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全,。
本報北京6月19日電(記者王觀)國家外匯管理局新聞發(fā)言人19日表示,,當(dāng)前我國跨境資金流動形勢保持基本穩(wěn)定